我国科技型中小企业成长困境及对策

内容摘要

目前科技中小企业在我国经济生活中的地位越来越重要，它在将科技资源迅速高效地转变为社会生产力，发展高新技术产业，优化产业结构，大力弘扬创业精神文化，创造新的就业机会等方面做出了积极贡献，已成为国家经济增长重要组成部分。然而，我国科技型中小企业在总体上仍然相对落后、实力有限，并受创新困境和融资难两大问题的困扰，科技型中小企业的竞争能力还有待提高。所以解决创新和融资这两个难题就成为科技型中小企业成长的关键。通过研究，我们提出从内部管理和外部环境两方面提出针对性策略以解决科技型中小企业的发展问题。

关键词：科技型中小企业 成长困境 创新问题 融资困境 解决对策

目 录

一、我国科技型中小企业发展现状............................................................................ 1

（一）科技型中小企业 .......................................................................................... 1

（二）我国科技型中小企业特点 .......................................................................... 1

（三）科技型中小企业发展现状 .......................................................................... 2

二、科技型中小企业成长困境.................................................................................... 3

（一）科技型中小企业的创新困境 ...................................................................... 3

（二）科技型中小企业的融资问题 ...................................................................... 4

三、解决科技型中小企业成长困境的对策................................................................ 5

（一）科技型中小企业的创新之路 ...................................................................... 6

（二）科技型中小企业的融资之道 ...................................................................... 8

参考文献...................................................................................................................... 11

后 记...................................................................................................................... 12

我国科技型中小企业成长困境及对策

一、我国科技型中小企业发展现状

（一）科技型中小企业

科技型中小企业是指以科技人员为主体，从事科学研究、技术开发、技术服务、技术咨询和高新产制生产、销售，以科技成果商品化为主要内容，以市场为导向，实行自筹资金、自愿组合、自主经营、自负盈亏、独立核算、自我约束的智密型企业组织。①

科技型中小企业是一类比较特殊的中小企业，国际上通用名为高科技企业，是相对于一般企业而言的。由于不同的国家经济发展水平的不同，与发达国家高科技产业几十年的发展历程相比，我国的高科技企业整体发展水平还不高，还存在比较多的问题，因而应该区别科技型企业与高技术企业。高科技企业包含在科技型企业中，是科技型企业发展的高级阶段，科技型企业则处于发展和创业初期，有待于发展为高科技企业。

（二）我国科技型中小企业特点：

科技型企业是以科技人员为主体的知识密集型企业。与传统企业相比，其在生产经营上具有显著特点，包括:

1、技术上的先进性。科技型企业是技术创新的重要主体，其往往通过持续的高强度的研发活动或者战略联盟、战略性购并与整合，来保持自己在技术上的领先优势。

2、高投入性。一方面，一项科技成果从最初的创意、研发到最终进入市场实现商品化，需要企业投入大量的资源。另一方面，并购及整合同样需要高投入。

3、高风险性。高科技企业的技术创新是一种高风险的活动，其风险主要包括技术风险、市场风险和财务风险。

4、高收益性。高科技企业的研发活动一旦取得重大的创新成果，就能够给其带来超越竞争对手的技术上优势，市场上的先动优势，甚至一定时期的市场独

占，从而使高科技企业获得极高的收益。

5、高成长性。高科技企业持续的、高强度的技术创新活动，能够不断开发新的产品和新的市场，从而使其具备了极高的成长性。

（三）科技型中小企业发展现状

近年来，我国科技型中小企业快速、健康和持续发展，对经济增长的贡献越来越大。 从中小企业的有关资料表明，目前我国中小企业已达4200万户（包括个体工商户），约占全国企业总数的99.8%。"十五"期间，国民经济年均增长9.5%，而规模以上中小工业企业增加值年均增长28%左右。在从事跨国投资和经营的3万户国内企业中，中小企业占到80%以上，同时很多大企业都是由中小企业发展而成的，而科技型中小企业是其中发展最迅速，成绩最突出的，如联想、海尔、海信、华为等。

到2003年末，全国科技型中小企业总数约12万家②。据国家发改委2004年6月发布的数据显示，我国约65%的专利由中小企业发明，75%以上的技术创新由中小企业完成，80%以上的新产品由中小企业开发。科技型中小企业作为技术创新和产业化载体中最为活跃的因素，在将科技资源迅速高效地转变为社会生产力，发展高新技术产业，优化产业结构，大力弘扬创业精神文化，创造新的就业机会等方面做出了积极贡献，已成为国家自主创新体系的重要组成部分，以科技部科技型中小企业技术创新基金为代表的政府支持体系已初见雏形。

从地区分布上看，尽管科技型中小企业在20世纪80年代末已经遍布全国各地，但地区发展的不平衡性十分明显。东部沿海地区的发展远远高于中、西部地区，而沿海地区又以华东地区的优势最为明显，“珠三角”、“长三角”等发达地区的经济发展无不得益于活跃的科技型中小企业的贡献。上海、山东、江苏三个居全国前列的省市决定了这一地区在出口创汇、资产总额、从业人员数量三项指标上的明显优势。华南、华北和东北地区民营科技企业的总体实力虽不如华东地区，但各地区也都有一些科技和经济实力较强的省市，在某些指标上与华东地区差别不大。总体经济实力较弱的是西南和西北地区，西南除了四川、重庆，西北除了陕西外，其它省区的科技和经济实力有待提高。特别是在西北、西南等地区，由于基础设施、人力资源、相关产业状况、市场机制等方面的原因，科技型中小

企业要想得到比较大的发展，还需要付出较多的努力，尤其要在影响科技型中小企业发展重点的问题上提高重视。

二、科技型中小企业成长困境

（一）科技型中小企业的创新困境

虽然科技型中小企业在技术创新中存在以上一些优势，但是与大企业相比，由于经济实力、信息获取和组织管理的等其他方面的因素，科技型中小企业的技术创新活动也有着不可忽视的劣势。具体表现为：

1、从经济实力来看，科技型中小企业虽然数量众多，但综合实力弱，缺乏强大的经济实力为技术创新作后盾，经济基础比较薄弱，研发资金的筹集相对困难，资金筹集渠道比较单一。科技型中小企业的资金筹集主要有自筹和贷款两条路，依靠自我积累解决资金困难收效甚微，对企业的发展壮大缺乏足够强的支持力。银行贷款应该是解决企业成长和发展过程中所需资金的主要方式，然而据调查目前只有10%的科技型中小企业主要依靠银行贷款解决资金问题。这些问题的出现主要是由于早期信用体制的建设没有为科技型中小企业留下融资的空间，同时也是由于科技型中小企业的业务规模比较小，不具备规模经济，信贷的信息成本和监督成本比较高才导致了他的融资困难。

2、从信息获取来看，科技型中小企业信息获取的渠道相对较少，信息资源相对匮乏。由于科技型中小企业的小型化和个体化，缺乏规模经济和集群效应，在信息的搜集和获取方面缺乏合作和企业间的共享，科技型中小企业在信息获取方面始终扮演着单兵作战的角色，信息的获取无论是从广度还是深度上来说，都比较的狭窄和单薄。由于信息资源的缺乏，给企业在创新过程当中的决策支持不够，决策的风险比较大。而科技型中小企业由于规模和资金方面的限制，其承担风险的能力也相对较弱。所以，信息资源的缺乏是科技型中小企业技术创新的又一个瓶颈。

3、从组织管理来看，科技型中小企业的管理人员多数是科技人员出身，他们大多没有受过正规的管理培训与学习，管理的思想和意识相对薄弱，特别不善于战略管理。企业内部管理水平较低，组织上呈现非规范性和集中性，十分不利于对创新活动进行科学组织管理。企业管理人员市场意识比较差，不善于运用市

场之力为企业运营服务。同时，科技型中小企业在资源管理方面还有待于加强，在知识管理和时间管理等方面仍然处于摸索阶段。

4、从创新效果来看，科技型中小企业对技术的偏爱和追求完美一定程度上阻碍了企业的发展。正是在这种追求完美的过程中，创业者忽视了技术产品的其他诸多工作，把本应在产业化过程中众多更为重要的企业元素、市场元素有意无意地放到了次要位置，没有围绕市场这个指挥棒。企业的创新没有针对性，缺乏连贯性和执行力，科技成果在产业化和商品化中步履维艰，处境尴尬，延误了一次又一次市场机遇。

（二）科技型中小企业的融资问题

1、科技型中小企业融资现状

（1）中小企业特别是科技型中小企业由于受自身条件影响在融资渠道选择上，比大企业更多地依赖内部融资；中小企业债务融资表现出规模小、频率高和更加依赖流动性强的短期贷款的特征；因为也只有这种融资特征才适合科技型中小企业。

（2）在融资方式选择上，科技型中小企业由于资本规模小、缺乏抵押品和担保条件，因而更加依赖私募股权融资。科技型中小企业具有高投入、高成长、高回报、高风险的特征，而高成长、高回报是以高投入为前提的。因而银行贷款由于不愿承担中小企业风险，所以在没有过多政府干预的条件下不会大规模地涉足中小企业融资；

（3）科技型中小企业更加依赖企业之间的商业信用、设备租赁等来自非金融机构的融资渠道以及民间的各种非正规融资渠道。另外，政府资金支持也是中小企业资金来源的重要组成部分。政府资金支持主要包括：税收优惠、财政补贴、贷款援助等方式。

2、我国科技型中小企业融资方面存在的问题

（1）融资市场化水平较低。科技型中小企业创业之初,我国金融业还是国有专业银行一统天下,得到金融支持的是国有经济,科技型中小企业即使急需资金,也往往是贷款无门,由于规模小、风险高、不确定性大,大银行从防范风险角度,对企业贷款持谨慎态度,特别是对科技型中小企业贷款提出较高要求 ,要求贷款企业提供合格的抵押品和担保人。然而相当多一部分科技企业缺乏抵押品,也难

找到担保。资本市场不仅进入“门槛”很高,而且非常强调为国有大中型企业服务,因而对科技型中小企业而言也是可望而不可及。另外,科技型中小企业创业之初,由于风险高、不确定性大,往往使市场资金望而却步。

（2）融资渠道单一。首先，内部融资缺乏力度。内部融资是从企业内部利润积累中筹集资金,这是企业最基本的融资方式,但是科技型中小企业由于前期研发、生产、投入很大,企业积累很少,这就使得企业不能从内部筹资,发展后劲不足,特别在外部融资遇到种种困难时,企业不能通过“自生能力”筹资而处于窘迫状况。其次，融资渠道狭窄。企业外部融资有直接融资和间接融资两种形式,从直接融资渠道来看,有发行债券、股票等渠道,但我国资本市场不够发达,中小企业根本进不了股票债券市场。科技型中小企业发展的高风险、高收益性质,迫切需要风险投资的参与。但是,风险投资在我国刚刚起步,总体规模偏小,还远远不能满足科技型中小企业快速成长所需的条件。

（3）资金供需结构失衡、融资耦合度不高。科技型中小企业对贷款资金的需求主要是流动资金和技术改造资金贷款,但银行对企业的贷款往往有用途限制,使企业的资金需求与银行的资金供给在期限和用途等方面存在结构上不平衡。另外由于行业经营的限制,目前我国银行的信贷融资基本上与风险投资公司的股权融资处于隔离状态,不仅不能为科技型中小企业提供系统化、配套化的金融服务,也使银行信贷资金没办法获得科技型中小企业的高额回报。

（4）融资社会化支撑体系不完善。尽管我国政府和社会各界为了扶持科技型中小企业的发展,采取了包括设立科技型中小企业创新基金、建立科技型中小企业融资担保体系等社会化的支撑措施。但从总体上看,科技型中小企业融资的社会化程度仍然比较低,突出表现为社会信用制度不健全、融资中介机构不规范、融资担保体系不完善等。

三、解决科技型中小企业成长困境的对策

科技型中小企业是以高新技术及产品的研制开发、生产转化和销售经营为主体业务的中小企业，它是整个社会中的小企业中最具活力和发展前景的企业，是我国技术创新和发展高新技术产业的重要生力军，搞好科技型中小企业对促进我

国国民经济快速稳定增长具有不可忽视的作用。③

我国科技型中小企业大多是科技人员为主创办的主要从事高新技术产品（工艺、服务）研制、开发及生产的中小规模企业。创新是科技型中小企业的本质特征,但我国的中小企业起步晚，创新能力弱。因此，在WTO的背景下，面对风云变幻、竞争激烈的国际国内市场，如何提高科技型中小企业的创新能力，增强其竞争实力，是摆在企业、政府和学者面前的一道现实难题。④

同时，科技型中小企业由于兼具“科技型”和“中小”企业这两方面的特点，其发展模式和企业行为必然有其独特之处。如高新技术产品具有周期短、技术更新快的特点，因此科技型中小企业应该积极采取相应的创新策略，进行有效的创新，以实现企业持续而快速地发展。

（一）科技型中小企业的创新之路

1、资本市场将是科技型中小企业技术创新投资的主要渠道

资金筹集是企业生产经营过程中最重要的因素之一，科技型中小企业也不例外。科技型中小企业的融资渠道同样也有很多中，可以自筹，可以向银行贷款，可以申请国家创新基金项目，当然也可以通过资本市场进行融资等等。由于企业发展所需资金非常庞大，完全通过自筹解决是不切实际的；银行贷款又往往过于考虑资金使用的安全性，主要面向还贷能力比较强的大企业，追求短期利润；由于我国科技型中小企业数量非常多，依靠申请国家创新基金项目也不能从根本上解决问题。科技型中小企业技术创新具有投资周期长、投资风险大的特点，能满足这种要求的只能是资本市场，资本市场将是科技型中小企业技术创新投资的主要渠道。

资本市场的融资如何进行，换句话说就是科技型中小企业技术创新的融资决策如何制定是企业必须深入研究的重要问题之一。我国科技型中小企业也有很多成功的例子，例如：微创医疗器械（上海）有限公司就曾成功引进日本大冢制药公司投资微创，使上海微创取得了更高的发展平台和更广阔的发展空间，更重要的是为将来在资本市场和产品市场上有可能进行的更大规模的国际化运作奠定了良好的基础。公司副总裁张捷对资本市场的融资有他独特的见解：选择战略投资者是不仅可以解决“钱”的问题，更重要的是战略投资者还能为企业带来其他③

④ 冯树军：“中国中小企业信息化现状及前景透析”，IT专家网 http://www.csai.cn，2008-8-11 科技型中小企业创新策略选择(1) http://www.lunwenda.com 论文下载网 2008-10-19

资源，比如行业背景、市场影响力、营销支撑等。

2、走合作研发道路

企业的技术创新可以通过自主研发，也可以通过合作研发开展。但是由于大部分科技型中小企业在人才、资金、信息、技术等各方面比较缺乏，难以筹集研发所需要的所有资源。因此必须加强与外界的合作，走合作研发道路，通过合作研究开发达到技术创新的目的。

规模较大、资金较雄厚、技术力量较强的科技型中小企业，一般采用引进模仿技术创新，引进现今的生产线，能够对引进的技术和产品进行消化吸收，掌握现有的先进技术，并在此基础上进行深度创新，拥有自主的知识产权，同时注意对自主知识产权的保护。这样不仅大大节约技术创新时间和经费，还能够保证企业技术创新活动的顺利开展。

缺乏技术创新人员、研发能力不足的企业科技型中小企业，一般采用委托创新模式，委托大专院校、科研院所等单位承担研发任务，企业通过购买获得技术成果。通过产学研联合，加快科技成果向现实生产力的转化，使科技型中小企业获得稳定的技术供给，增强科技型中小企业技术创新能力，加快科技型中小企业技术创新的速度。

另外，产品及规模均较为接近的科技型中小企业可以共同出资组建研究开发中心，共同承担风险，获得收益。合作型技术创新模式是科技型中小企业优化资源配置、提高创新有效性和效率的重要手段。

3、科技型中小企业实现持续创新模式

技术创新是企业的生命力和灵魂，企业要想实现可持续发展，必须实现持续创新模式。所谓持续技术创新，即企业在一个相当长的时问内，持续不断地推出新的技术创新项目，并不断实现创新经济效益的过程。科技型中小企业持续创新模式主要由产品家族创新和战略技术创新两种方式组成。产品家族创新模式是指一系列技术相关的产品创新活动；战略技术创新模式是指从一个产品家族创新向另外一个产品家族创新过渡的技术创新模式。这两种技术创新模式交替进行，就形成了持续技术创新模式。

科技型中小企业在技术创新过程当中，必须注意技术相关的系列产品的技术创新活动，注意相同的技术在不同的产品上的应用创新，也就是说，科技型中小

企业在进行技术研究与开发的创新活动过程中要考虑技术的使用范围。同时，科技型中小企业在进行技术研发是要注意技术的升级换代，及时应用已有的高新技术，积极开展全新技术的研究与开发。

4、科技型中小企业要不断自我完善,资金操作的创新。

建立和完善现代企业制度,将改革、改组、改造同加强管理结合起来,转换经营机制和管理模式,提高管理人员素质,加强经济核算,不断提高经济效益;保持良好的资本结构,为发展保存良好的信用潜力。科技型中小企业应改变过去完全依赖银行融资的思维方式,改变那种等靠要的融资行为。在融资过程中,必须牢固树立市场观念、效益观念、成本观念、风险观念和法制观念,增强财务杠杆意识和融资责任意识。企业必须强化资金管理,在融资、投资上下大功夫,竭力拓展渠道。同时,切实转换经营机制,发掘新的资金来源渠道，实现企业财务经营上的创新，增强适应市场的能力。

（二）科技型中小企业的融资之道

为推动我国科技型中小企业的发展,必须打通科技型中小企业融资瓶颈,完善科技型中小企业融资体系,使其能获得发展所需要的充足资本。构筑行之有效的融资体系应包括下面的内容:

1、对企业自身要求

（1）拓宽融资渠道，选取适合科技型中小企业融资特征的融资渠道。在正常通过企业内部融资的同时积极进行外部融资，比如科技型企业可依靠银行短期贷款或国家政策性扶持资金的申请及科技创新资金的获取来取得部分资金，并且要加强资金的流动性，从而使企业在经营过程中得到缓冲，缓解资金的紧张状况。

（2）在融资方式选择上，科技型中小企业由于更加依赖私募股权融资，有高投入、高成长、高回报、高风险的特征，所以高新技术中小企业的进一步发展需要风险投资的介入与推动。尽管目前我国的风险投资业还处于起步阶段，仍然存在着许多需要解决的问题，如有效退出机制的建立、各项法规的完善以及政府的角色定位等问题。但是，为了促进自身的进一步发展，企业必须积极吸纳外部投资。

（3）加强商业信用。由于中小企业自身质素不高是中小企业贷款难的原因之一，所以科技型中小企业要进一步明晰产权制度；健全财务制度，提高财务账

目透明度；提高科技型中小企业整体素质，加强自身实力，提高社会信任度等。

2、外部政策方面

（1）资金供应的主渠道。多形式的地方性中小金融机构。科技型中小企业规模小,布点分散,风险大,借款金额小,资信评估困难,因此对于大型国有商业银行来说,给科技型中小企业贷款确实存在着形不成“规模经济”的问题。根据我国的情况,建立多种形式的地方性中小金融机构是非常有用的,它对中小企业拥有很明显的服务优势:(1)规模小,产权委托代理链较短,易于建立产权明晰、责权明确的法人治理结构,有较强的活力和自我约束力;(2)管理层次也少,有利于及时而灵活地对市场信息作出反馈。

（2）为科技型中小企业融资开辟新的现代融资渠道。建立健全投资基金和投资公司。大力发展产业投资基金,是解决科技型中小企业融资问题的有效途径,我们可以建议成立科技型中小企业投资公司。一是政府提供资金,成立半官方的投资公司,起到投资导向作用;二是建立完善创业投资机制,组建一批功能全、运作规范的创业基金,根据我国特点,采用多种形式扩大中小企业投资公司的资金渠道,允许国内有实力的大型企业、非银行性金融机构、海外资本、养老基金、社会游资以及政府提供的低息资金等设立风险投资基金,投资于高风险、高报酬的科技型中小企业。具体做法可以投资企业的优先股和可转换债券等,这对我国高科技企业发展会产生积极的影响。

（3）制定扶持科技型中小企业发展的优惠筹资政策。主要是合理调整贷款利率结构,真正降低科技型中小企业利息负担:一是根据产业政策、风险大小、成本高低和借款企业信用程度等因素来制定不同的贷款利率,制定合理的利率区间,使利率更具弹性从而真正发挥利率的调节作用,运用利率杠杆引导资金向科技型中小企业流动。二是在贷款利率调整政策方面还应将部分流动资金贷款转为中期贷款,真正降低科技型中小企业的利息负担。三是制定扶持科技型中小企业发展的优惠利率政策,适当降低科技型中小企业贷款利率。参照国际上的经验,可允许科技型中小企业以低于市场水平的利率向国有商业银行和金融公司借款。

（4）结合科技型中小企业的经营特点,积极探索新的信贷工具和手段。针对科技型中小企业资产规模较小、融资担保困难的特点,可以尝试以定单、股权等作抵押,扩大对科技型中小企业的信贷。具体做法是:银行在向科技型中小企业贷

款时,可以事先约定当企业增资扩股时,银行有权优先以一定比例买断若干股份,或将前期的信贷融资转为股份。

（5）建立健全适应科技型中小企业发展的法律法规。特别是制定出台的《中小企业法》、制定高科技企业海外上市的规则,同时,修改完善《商业银行法》、《担保法》等,特别是要修改完善目前不适用于中小企业贷款的法律、法规条款,为中小企业信贷融资提供法律支持和保障，实现科技型中小企业健康稳健的发展。虽然金融危机的浪涛仍不断冲击着中国市场，但我相信只要我们充满信心的迎接挑战肯定会勇往直前，迎风破浪。

参考文献

（1）傅 军：“中小企业技术创新现状及对策，《中外企业家》，2007年第第1期

（2）麦晴峰：“对科技型中小企业技术创新的几点思考”，《科技先导报》：2007年11月12日

（3）冯懃：“企业绿色技术创新机制的建立研究”，《中小企业与技术创新——西

湖国际中小企业研讨会论文集》，科学出版社，2004年2月

（4）CNET科技资讯网：“应对中小企业过冬”，CNETNews.com.cn

（5）胡国球：“国外中小企业创新经验:德府资助,培训职工”，《市场报》，2009

年1月12日

（6）佚名：“我国科技型中小企业融资政策研究——基于政府的视角”，人民网，

2008年12月19日

（7）冯树军：“中国中小企业信息化现状及前景透析”，http://www.csai.cn，

2008-8-11

（8）“科技型中小企业创新策略选择”，公文易文秘资源网，2008-10-20

（9）李庆娟：“对中小企业技术创新思考”，2007-11-20

（10）纪光欣：“论美国企业的创新管理”，2007-11-20 创新需要正确的价值

后 记

现在已是夜半时分，实习中的我利用夜班的空闲时分将论文的后记写完。 从确定论文题目到现在论文基本定稿，历时近半年时间。整个过程让我真切体会到了什么是求学的艰辛。

这段时间里我正处于本学校安排的毕业时期当中，同时还要为自己即将到来的毕业寻找工作，算得上是人生中的转折点吧。论文从提纲的编写，到资料的获取，再到结论的得出，最后表述成文，每一个研究阶段都“让人欢喜让人忧”。忧的是过程——书到用时方恨少，由于相关知识储备不足，经常是碰到了问题才临时吸收，囫囵吞枣必然导致消化不良。喜的是结果——我坚持下来了，并最终得以完工。也许，论文的观点还不够成熟，行文还比较粗糙，但仍让人跟到欣喜。

论文告一段落，升本的路程又减小了一步，我终于能静下心来回首这三年高自考生活。最初的光荣与梦想，已随着时间的推移慢慢沉淀，长期的苦读让我逐渐明白谦虚和踏实是最可贵的品质。三年来，我不敢说自己的学术水平有了怎样的提高，但我的见识和思想较之三年前确实丰富、成熟不少。怀着一颗感恩的心，我要向这三年中关心、帮助过我的人们致谢。

首先要感谢我的论文指导老师张敬伟。当选择参加高自考时我就知道整个过程可能都要有自己来面对，没有人会再为自己答疑解惑，从报名到买书，从选择考试进程到学习书本知识，每一个步骤都考验着我的决心和毅力。在将近结束也是高自考最艰难的时期，幸亏还有张敬伟老师不断的激励我，并全程予以严谨、细心的指导，促使我的论文能够依照预定进度顺利完成。

写到这里，东方的天空已泛鱼肚白，新的一天又将开始。我知道，我会用最大的热情来迎接美妙的一天，创造精彩的人生！

张春晖

2009年3月