中央银行学 简答.

《中央银行学》

1、 中央银行制度产生的客观必然性：

① 银行券的统一发行要求有垄断货币发行权的中央银行。

② 票据交换与清算要求有可以提供平台的中央银行。

③ 保证商业一行支付能力要求有充当“最后贷款人”的中央银行。

④ 满足政府融资需求要求又可以充当政府银行的中央银行。

⑤ 对金融业试试监管亦需要有中央银行。

2、 中央银行制度创建初期的特征：

① 是一部普通商业银行自然演化的历史。

② 是一部垄断货币发行权的历史。

③ 是一部政府参与推动的历史。

④ 是一部金融法制不断健全的历史。

⑤ 是一部中央银行只能不断完善的历史。

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3、 中央银行的体制类型： 4、中央银行的资本类型：

①单一型中央银行制度 ①资本全部为国有

②复合型中央银行制度 ②资本为私人持股

③准中央银行制度 ③资本为公司合股

④跨国型中央银行制度 ④无资本金的中央银行

⑤资本为多国共有

5、中央银行的性质：

（1）地位的特殊性

①中央银行行为一国经济增长创造了基本的货币与信用条件。

②中央银行行为一国经济的稳定和政策运行听过了制度上的保障。

③中央银行是一国信用制度的枢纽和金融管理的最高机构。

④中央银行是一国发展对外经济金融往来的重要枢纽。

（2）业务的特殊性：

①特殊的法定权力和法定限制

②特殊的业务经营目的

③特殊的服务对象

特殊的业务范围和业务类型

（3）管理的特殊性

①管理手段不同 ②管理方式不同 ③管理地位不同

6、中央银行的职能

（1）发行的银行

（2）银行的银行

①集中存款准备金

②最后贷款人

③组织、参与和管理全国的清算

（3）政府的银行

①代理国库

②代理政府债券的发行

③向政府提供信用

④为国家持有和经营管理包括外汇、黄金和 资产形式的国际储备

⑤制定和实施货币政策

① 对金融业实施金融监管管理，维护金融稳定

② 代表国家政府参加国际金融组织和各项国际金融活动

③ 为政府提供经济金融情报和决策建议，向社会公众发布经济金融信息

7、中央银行的职责： 8、货币发行的原则：

制定和执行货币政策 ①垄断发行原则

对金融业实施监督管理 ②信用保证原则

组织、参与和管理支付清算信用保证原则 ③弹性原则

9、主要的货币发行准备制度：

①弹性比例制 ②保证准备制 ③保证金准备限额发行制 ④现金准备发行制 ⑤比例准备制

10、中央银行存款业务的特点： 11、中央银行存款业务的意义：

①存款的强制性 ①调控信贷规模与货币供应量

②存款冬季的非营利性 ②维护金融业安全

③存款对象的特定性 ③方便资金的支付清

④存款当事人关系的特殊性

12、准备金存款业务的基本内容：

①规定存款准备金的构成

②确定准备金存款业务的集体基础

③确定准备金存款业务与调整幅度

13、中央银行的其他存款业务： ①政府存款

②非银行金融机构存款

③外国存款

④特定机构和私人部门存款

⑤特种存款

14、再贴现业务的一般规定：

①再贴现业务开展的对象

②再贴现业务的申请和审查

③再贴现票据的规定

④再贴现金额和利率的规定：再贴现额度的规定；再贴现的收回

15、再贴现业务运作和发展的相关关系：

①必须以国家宏观经济政策为依据

②利率市场化程度要高

③要有规范和发达的票据市场

④要有较高的再贴现窗口操作水平

16、中央银行贷款业务：

①不以盈利为目的

②贷款对象的特殊性

③以短期贷款为主

④控制对政府的贷款

17.再贴现业务与贷款业务的不同：

①利息的收取方式不同

②资金的回收方式不同

③贷款的安全程度不同

④对经济的影响不同

18、中央银行储备资产业务的意义：

①灵活调节国际收支

②干预外汇市场，稳定汇率

③提高本币的信用，增强对外借款的信用保证

④稳定币值

19、我国储备资产：黄金，外汇储备，在IMF的储备头寸，特别提款权。

20、外汇储备的来源的渠道：

①中央银行干预外汇市场购入外汇

②借入外汇补充外汇储备

③用外汇储备收益补充外汇储备。

外汇储备的负面影响：

① 损害经济增长的潜力。

② 导致利差损失。

③ 存在高额的机会成本的损失。

④ 削弱了宏观调控的效果。

⑤ 影响对国际优惠贷款的运用。

外汇储备的风险：主权风险。信用风险。市场风险。

21、中央银行证券买卖业务和贷款业务的比较：

（1）相同处：

①从效果上看，中央银行买进证券实际上是用自己创造的负债来支付，相当于中央银行的贷款；而卖出证券，相当于贷款的回收。

②从货币对应量和利率的影响上看，中央银行买进证券和发放贷款都使基础货币增加，市场利率下降；卖出证券和收回贷款都使基础货币减少，市场利率提高。

③从目的上看，中央银行证券买卖业务和贷款业务都不以营利为目的，都使为了实现宏观调

控的目标。

（2）不同处：①依据不同 ②资金的流动性不同 ③收益形式不同

22、货币政策的内容：

①信贷政策 ②利率政策 ③外汇政策

23、货币政策的类型： 24、货币政策的特征：

①扩张性货币政策 ①属于宏观经济的范畴

②紧缩性货币政策 ②是调节社会总需求的政策

③均衡性货币政策 ③调节机制具有间接性

④目标具有长期性

25、货币政策在宏观经济运行中的功能：

①促进社会总需求和总供给均衡，稳定币值

②熨平经济波动，促进经济稳定增长

③促进充分就业，促进经济稳定增长

④促进国际收支平衡，保持汇率相对稳定

⑤维护金融体系安全，防范金融危机。

26、货币政策的最终目标：

①稳定物价 ②充分就业 ③经济增长 ④国际收支平衡

27、货币政策的最终目标之间的关系：

①稳定物价与充分就业的冲突

②稳定物价与经济增长的冲突

③稳定物价和国际收支平衡的冲突

④经济增长与国际收支平衡的冲突

⑤经济增长与充分就业

28、选择中间目标和操作目标的标准：

①可测性 ②可控性 ③相关性 ④抗干扰性

29、充当中间目标的金融变量

（1）利率

优点：

①中央银行在任何时候都能观察到市场利率的水平及结构，并及时进行分析判断。 ②中央银行对利率有直接的或间接的调控权，可直接控制再贴现率，或是通过公开市场业务或再贴现率，来调节市场利率的走向。

③利率能反映货币与信用的供给状况、供给与需求的相对变化。

④利率作用力大，影响面广。

缺点：

① 中央银行控制的只是名义利率，通过通货膨胀引起的实际利率与名义利率的背离，而利

率减去通货膨胀预期的利率才会对经济产生影响，但由于难以准确计量，因此加大了中央银行调控的力度。

② 利率对经济活动的影响的大小，取决于市场主体对经济收变动的敏感性。

③ 利率变动常常是政策性变动效果与非政策性效果混杂，是中央银行难以确定这种变动是

来自社会经济状况的影响，还是政策产生的效果。

（2）货币供应量

优点：

① 中央银行对货币供应量的控制力较强，基本上可以控制基础货币，对货币乘数有一定的

影响作用。

② 货币供应量的变动可以直接影响经济活动。

③ 货币供应量的变动能直接反应货币政策的导向，不易将政策性效果和非政策性效果混淆 缺点：

① 首先是确定是现金，还是M1，抑或M2的货币供给作为中间目标。他们随时都分别反映

在中央银行和商业银行及其他的金融机构的资产负债上，可以进行测算和分析。对于M1和M2的优劣比较，存在不同的见解。

② 中央银行控制能力有限，科世界控制的知识基础货币中的法定准备金，对货币乘数的影

响力也很有限。

③ 中央银行通过货币政策工具对货币供应量的控制存在较长的时间滞后。

（3）名义利率

（4）银行信贷规模

30、充当操作目标的金融变量

（1）存款准备金

（2）基础货币

（3）其他目标（短期利率）

31、通货膨胀目标的优点：

①透明性 ②责任性 ③独立性 ④效率性

32、法定存款准备金政策的作用：

①保证商业银行等存款货币机构资金的流动性

②集中一部分信贷资金

③调节货币供应量

④宣示效应和对社会公众心理预期的影响

33、公开市场业务的作用：

①调控存款货币银行准备金和货币供应量。

②影响利率水平和利率结构。

③与再贴现政策配合使用，可以提高货币政策效果。

④ 减少货币流通量的波动幅度。

还有作业本上的简答题。大家好好复习，加油~~·