典型诈骗案件

一．校园内诈骗

去年某晚10时许，某高校自动化学院03级学生汪某在行政楼侧校道，被三个陌生女孩子骗走银色摩托罗拉手机一部。三个陌生女孩自称浙江大学一年级学生，来广州旅游，同时来该校找网友。她自称手机没电，银行卡又被柜员机吞了，向汪借手机打电话。随后打电话的女孩对汪某说：其父亲晚上送钱过来，她们要去机场接机，想借用汪的手机，以便同其家人联系并留下她们的手机作抵押。汪便将自己的手机借给了她们。汪回宿舍后发现她们留下抵押的手机也是玩具。

去年某晚约10时，广东工业大学经管学院03级学生梁某在龙洞校区圆开广场碰两名男青年。他们自称来自香港，因到学校找一名学生没找到，他们所带的港币不能用，储蓄卡又被银行拒员机吞掉，故想借梁的IC卡打电话。好心的梁某便带他们到学生公寓内打电话，电话打通后，他们称其家人要送一万元现金过来，要借梁的民生银行帐号转帐，并告诉梁不要将此事告诉其他同学。梁回到宿舍后，觉得事有可疑，于是就将事情告诉了何某。何马上打电话向经管学院的董老师报告，董老师接报后，立即向学校保卫处及有关领导反映此事。经大家分析，认为极有可能是一宗诈骗案，于是立即布控。当两名骗子在龙洞校区民生银行柜员机旁实施诈骗时，被该校校卫队员及老师当场抓获。

二. 传销

记者日前历时两天，在广西贵港市一非法传销团伙内卧底暗访。这一传销团伙人数不低于 500 人，其中九成竟是大学生，而这些大学生中超过九成的是在校生。

这些受骗大学生来自全国多所高校，有的还是全国著名重点大学的学生。他们被蒙骗放弃学业参与非法传销，还误认为投入了所谓的 “ 阳光事业 ” 。

举报者被骗，又骗别人 „„

她说： “ 你只有骗朋友，才会赚到钱。你骗的朋友越多，业绩就越好。 ”9 月 1 日，从湖北某高校毕业不久的任真（化名）给记者打电话，反映其误入非法传销的经历。任真说，当她正在武汉找工作期间，接到大学同学王某打来的电话，称其在广西贵港市一家广告公司上班，待遇很高，现在公司缺人，让她过去试试。因为王某是任真的要好朋友，任真没多想，就千里迢迢来了。

第二天，王某把她带到一栋普通居民楼房，在一间 10 多平方米的房间里，任真开始了她的 “ 岗前培训 ” 。在那些所谓成功人士的讲课中得知，她即将加盟的公司叫 “××× 生物科技国际连锁公司 ” ，主要经销化妆品和服装。该公司宣称其经营方式是国际流行的直销：只要交纳 3360 元，消费公司一套产品，就自动成为公司会员。“ 讲师 ”称：只要努力发展下线一般一年后，可以赚五、六百万元。王某和其他老乡不失时机地向她描绘未来美好生活：汽车、住房、报答父母，而且这些目标要不了多久就会实现。

任真对记者说： “ 他们反复向我灌输种种暴利观念，再用情感引诱我，在他们的教唆下，我跟家里说公司要求配一台手提电脑，给我寄 8000 块钱。 ”

随后，任真加入了七八人组成的所谓 “ 家庭 ” ，并且骗来了高中时的好朋友 —— 天津某重点大学学生钟明（化名）。钟明交了 3360 元 “ 加盟费 ” 后，骗来了在南京一大学读书的苏幸（化名） „„ 这样，任真拿到了 510 元推荐费。如果苏幸加盟，钟明也可以拿到同等的推荐费，任真将跟着从中受益，获得间接收入。而原来任真的推荐人，则可以拿到更多的直接和间接

奖金。也就是说职位越高，收入越高。 任真深有感触地对记者说：“羊毛出在羊身上，你必须骗了朋友，才能赚到钱。你骗的朋友越多，业绩就越好。”所谓的工作就是每天上课、培训、串门、签名、互相交流，学会说服他人加盟公司的骗人技巧。

在培训课上，“讲师”往往把大学教育说得一无是处，并鼓吹：“我们这里有 84 门学科，加入这个团体你可以学到更多知识。”还扬言：“你念完大学出来只不过给人家当一个高级打工仔。但如果你加入这个团队，挣到了第一桶金，就可以自己做老板。”他们宣扬一种“爱要及时”的感恩思想——现在你要赶快挣钱，等完成学业后再挣钱的话，也许你的父母已经老了，或者已经不在人世。钟明刚来的时候，心里也有很多疑问。但他是一个感情比较丰富的人，父亲的去世对他打击特别大。里面宣扬的感恩思想深深打动了他，一时间，无法自控，决定赌一把。警惕非法传销的魔爪伸向 “ 象牙塔 ” ！

三．互联网骗信用卡号等骗术

一．顾客在付款后发现他们收到的物品不如卖主所承诺的那样值钱，或者干脆一文不值。

二、Modem拨叫国际长途诱使上网者下载一个“浏览工具”或者“拨号器” 所谓的“拨号器”悄悄切断了Modem的当前连接，转而通过拨通一个国际长途号码连接上互联网。这样，用户在不知不觉当中损失了大笔的电话费。

三、互联网接入服务

你获得了免费服务，但同时你却掉入了一个陷阱，接受了互联网接入服务或其他网上服务的长期协议，如果要取消服务或者提前退出，是要支付大笔罚金的。

四、网站骗局

你在网上免费获得了一个已设计好的站点，不过只提供30天的试用期。然而，即使试用期满后，你没有同意继续这项服务，你的电话单上还是多了笔费用，或者另外收到了一张收费发票。

四．常见网购骗术

1 代付骗局

淘宝网安全专家表示，最近不少买家反映遇到所谓的“代付”骗局，即骗子在买家拍下宝贝后，发送给其一个请求代付的支付宝链接，忽悠其在该链接中付款。一些网购新手看着链接确实是支付宝官网的，随即便操作付款，却不知代付者并不享受商品与服务，即使退款也是退到代付申请人的支付宝账户。

淘宝提醒，支付宝的代付页面都有清晰的提示，只有在勾选确认之后才能进行下一步操作，付款之前，替谁代付以及相关提示都要看仔细。

3 微博虚假广告

以奢侈品、运动鞋、家居用品和首饰为代表的时尚消费，是目前微博上虚假宣传的常见对象，且主要瞄准年轻消费群体。发布方式主要为利用微博账号发布广告后@关注人群，或是在微博评论、尤其是在一些知名人士微博的评论上加入广告。

淘宝提醒，不要被低价商品诱惑，不要购买与市场价格差异过大的商品。交易的过程中，尽量不要直接汇款，以免受骗上当。如果发现货物存在与网上描述不符，可以拒绝签收，投诉并发起退款退货申请。

4 陌生来“信”骗局

消费者可能在邮箱里收到发信人名为“支付宝”的邮件，通知说账户存在

安全隐患，需要回复邮件附上身份证复印件和户口本信息核实身份，否则就会冻结账户，这种“山寨邮件”地址往往与官方邮件地址仅差几个字母。

淘宝建议，不要点击邮件内的任何链接，请直接登录相关官网查看。如果邮春节style衣食住行玩件中含有附件，请用户切记不要点击，防止木马病毒。

5 虚假退货

“顾客”买到商品申请退款，随后在网上故意填写虚假的快递单号，卖家由于年底销售忙未留意单号，几天之后，系统已经自动退款成功。

淘宝提醒，如果是退货交易，系统会在买家点击退货提供物流单号的10天自动确认退款；如果卖家查询不到买家的退货信息，建议及时拒绝退款协议，避免损失。

6 “货到付款”骗局

比如，有不良卖家先发货再电话告知买家“不小心错发成货到付款”，让买家直接付钱给快递，结果货物被“狸猫换太子”，却没有交易记录证明货为卖家所发。再比如，不良卖家明明不提供“货到付款”服务，在与买家旺旺、QQ沟通后，要求买家不必下单直接货到付款交易，最终发出一件假货，卖家却宣称自己从未发过货。

淘宝提醒，正规的货到付款必须选择带有“货到付款”标识的店铺交易；务必等到网页显示有发货物流信息后，再签收商品；收到快递后，将货品运单号与物流跟踪信息比对。

7 刷信誉兼职骗局

骗子首先在各大社区论坛、求职网站、语音聊天频道等发布所谓的招兼职消息，声称在家也可轻松网赚，动动手指佣金就掉入口袋。

淘宝表示，淘宝网严厉打击刷信誉的行为，刷信誉的兼职都是骗子发布的虚假信息。

8 木马钓鱼

这类骗术近期针对卖家的较多。“顾客”提出网店商品链接有问题，卖家直接点开，这种链接往往还需要输入账号和密码，结果宝贝没卖出去，账号反而被盗。

淘宝提醒，旺旺聊天中带有问号的链接千万不能打开，不要随意输入你的账号和密码、身份证号码等，以防被盗。

9 冒充付款

卖家新手容易遭遇这种骗局。“顾客”拍下商品后，邮箱里收到邮件称“买家已付款”，随后有自称淘宝客服的人称要帮助他处理纠纷。几番折腾，卖家被所谓“已付款”的骗局骗走了钱。

淘宝提醒，必须等已售商品状态为“买家已付款”再发货，注意识别淘宝工作人员的标识。

10 汇款诈骗

“顾客”提出直接由银行汇款，尚未确认货款到账，催着卖家发货，结果东西寄走了、钱没拿到。

淘宝提醒，淘宝交易只有按照支付宝的使用流程进行付款才有保障；一定要确认买家已经付款，再发货。

五．网络业务办理

案例一：2009年11月7日某同学在网上订机票，并按网页提供的电话联系对方，对方要求其到银行取款机将390元汇出。事后，对方又打电话给这位同学，

要求同学在取款机上按其指定方式进行操作，再汇出4000元。该同学警觉后，终止打款，钱物未受损失。

案例二：2009年9月某同学在网上购买了一部手机，因对手机不满意，11月7日在淘宝网上联系退货、退款事宜，对方要求同学与客服联系，该同学在网上查找了客服电话，与对方取得联系，并按对方要求和指令在建设银行取款机上操作，其中一个环节要求输入卡上最后四位数，6448，事后又操作了一遍，输入数字2222，结果造成被骗金额近9千元。

防范技巧： 1、汇款时绝不能按陌生人的指令进行操作。 2、若发现可疑情况，要及时采取措施，尽量减少损失。 3、确需网上付款，一定要识别网页及网上信息是否真实。并通过有信誉的网上机构进行操作。 4、学会求助，汇款前应向银行、电信等专业人员当面或电话咨询，求证信息。 5、向学校保卫部门报警、咨询、求证。 三、求助服务热线：银行客服（如：工商银行 95588、 中国银行 95566 、农业银行 95599、 建设银行 95533 ）、电信客服（10000）。 电讯信息类诈骗：固定电话、移动电话诈骗，手机短信诈骗

案例三：2009年11月9日某同学通过QQ与对方聊天，并通过对方给的链接在支付宝网页上购买游戏金币，先后4次支付共1600元后仍未交易成功，这时该同学察觉有问题，仔细观察后才发现并非“支付宝”，而是“####技术有限公司”，随后报警。 一、欺骗手段识别：实施虚拟游戏装备诈骗的犯罪分子往往只利用QQ、电子邮件等网络聊天工具商谈价格，最后直接使用银行汇款方式结算。诈骗人在众多热门网络游戏网站向游戏玩家兜售各种游戏装备、点卡或声称提供游戏代练服务，价格从几十元到几千元不等。当游戏玩家将钱如数汇入对方银行账户后，诈骗人从此消失。 二、防范技巧：此类诈骗作案手段隐蔽，若确需交易，最好选择同城、见面交易，减少交易的风险。

案例三：某同学接到这样一条信息：“钱还没打吧？那张银行卡磁条坏了，就打这个账号吧！############# 刘强”，该同学以为是房东提示她交房租，就按信息账号汇出人民币1万多元。 一、欺骗手段识别：这是常见的手机短信诈骗，骗方利用普遍撒网，重点捞鱼的方式，对有汇款业务，又疏于核实的一方，设下骗局。 二、防范技巧： 1、求证手机信息，汇款前与对方联系或约定，以免被他人设下骗局。