2016年人寿保险行业现状及发展趋势分析
2016年版中国人寿保险行业发展现状调研
及投资前景分析报告
报告编号：1670375
行业市场研究属于企业战略研究范畴，作为当前应用最为广泛的咨询服务，其研究
成果以报告形式呈现，通常包含以下内容：
一份专业的行业研究报告，注重指导企业或投资者了解该行业整体发展态势及经济
运行状况，旨在为企业或投资者提供方向性的思路和参考。
一份有价值的行业研究报告，可以完成对行业系统、完整的调研分析工作，使决策
者在阅读完行业研究报告后，能够清楚地了解该行业市场现状和发展前景趋势，确保了
决策方向的正确性和科学性。
中国产业调研网Cir.cn基于多年来对客户需求的深入了解，全面系统地研究了该行
业市场现状及发展前景，注重信息的时效性，从而更好地把握市场变化和行业发展趋势。
一、基本信息
报告名称： 2016年版中国人寿保险行业发展现状调研及投资前景分析报告
报告编号： 1670375 ←咨询时，请说明此编号。
优惠价： ￥6750 元 可开具增值税专用发票
网上阅读： http://www.cir.cn/R_JinRongTouZi/75/RenShouBaoXianFaZhanXianZhuangF
enXiQianJingYuCe.html
温馨提示： 如需英文、日文等其他语言版本，请与我们联系。
二、内容介绍
2014年，新“国十条”高调出炉，险企在各领域动作频频，黑马上演抢筹大战、险
资出海淘金、产业链延伸至养老健康领域。新“国十条”与商业健康险的顶层设计翻开
了保险业加快发展和走向腾飞的新篇章。2014年保险业总资产首次突破10万亿元大关，
保费收入首次突破2万亿元，投资收益率创下五年新纪录。
2014年保险业不断调整结构，一方面加强保障，另一方面也不否认保险的金融属性，
在理财市场大行其道。寿险原保险保费收入10901.69亿元，同比增长15.67%；寿险原
保险赔付支出2728.43亿元。
以总规模保费计，2014年，寿险前10大公司的门槛已提升至600亿元，较2013
年大幅提升。总保费排名前十的公司分别是：国寿股份（3563亿）、平安人寿（2522亿）、
新华保险 （1114亿）、太保寿险（1030亿）、泰康人寿（921亿）、人保寿险（813亿）、
华夏人寿（704亿）、富德生命人寿（694亿）、太平人寿（668亿）、安邦人寿（618亿）。
目前银行系的寿险公司共计10家。在这10家银行系寿险公司中，2014年总规模保
费超过100亿的保险公司有：建信人寿（177亿）、光大永明人寿（313亿）、农银人寿
（113亿）、中邮人寿（219亿）、工银安盛人寿（157亿）及信诚人寿（110亿）。不过，
在这十家银行系寿险公司中，中邮人寿成了唯一一家负增长的险企。2013年，中邮人寿
的保费规模为230亿，而2014年仅为219亿，同比下滑了4.7%。主要是因为中邮人寿
调整策略，结构调整，做一些期缴业务。
中国产业调研网发布的2016年版中国人寿保险行业发展现状调研及投资前景分析
报告认为，2014年，中国保监会机关和各保监局收到涉及寿险公司的投诉15111件，增
幅为23.58%，T0P10投诉量1.01万件。其中，中国人寿的增幅最小，为2.93%。阳光
寿险的增幅最大，为87.94%。2014年，寿险公司亿元保费投诉量平均值为1.19件/亿元，
亿元保费投诉量增幅较小。2014年寿险公司亿元保费投诉量平均值仅增长了4.38%。T
OP10寿险公司投诉量242.92件/亿元。北大方正、珠江人寿、交银康联、光大永明和海
康人寿5家寿险公司跻身亿元保费投诉量前10位。中法人寿、正德人寿、恒安标准、
中航三星和中新大东方5家寿险公司退出亿元保费投诉量前10位。
2015年寿险行业将继续保持平稳发展。随着投资政策逐步放宽、普通型人身保险产
品预定利率改革等政策的实施，我国寿险业产品创新的空间逐步打开。预计2015年保
险公司会更加积极利用投资政策放宽带来的机会，不断推动产品创新。另一方面，产品
利率市场化有利于保险产品竞争力的提升。特别是2015年“开门红”期间，寿险业新
利率市场将成为主流产品，一方面推动行业规模发展，同时提升保险公司的各项成本支
出。
《2016年版中国人寿保险行业发展现状调研及投资前景分析报告》对人寿保险市场
的分析由大入小，从宏观到微观，以数据为基础，深入的分析了人寿保险行业在市场中
的定位、人寿保险行业发展现状、人寿保险市场动态、人寿保险重点企业经营状况、人
寿保险相关政策以及人寿保险产业链影响等。
《2016年版中国人寿保险行业发展现状调研及投资前景分析报告》还向投资人全面
的呈现了各大人寿保险公司和人寿保险行业相关项目现状、人寿保险未来发展潜力，人
寿保险投资进入机会、人寿保险风险控制、以及应对风险对策等。
正文目录
第一部分 行业发展分析
第一章 人寿保险的相关概述
第一节 人寿保险概念的阐释
一、人寿保险的定义
二、人寿保险是一种社会保障制度
三、人寿保险是兼有保险及储蓄双重功能的投资手段
第二节 人寿保险的分类
一、普通人寿保险的种类
二、新型人寿保险的分类
第三节 人寿保险的运作及条款
一、人寿保险的运作
二、人寿保险常见的标准条款
第二章 世界人寿保险行业发展分析
第一节 世界人寿保险业的发展概况
一、全球寿险业发展现状分析
二、发达国家与新兴市场人寿保险税收政策比较分析
三、国外寿险公司利率风险情况研究及对中国的启示
四、2015年亚洲寿险市场整体增长
五、2016年亚太区人寿保险市场展望
第二节 美国
一、2015年美国寿险业者资本流失情况
二、2016年美国人寿保险业经营情况预计
三、2016年美国财政部救助资金涵盖寿险行业
四、北美大型人寿保险商将面临财政压力
五、美国寿险业发展对中国的五大启示
第三节 日本
一、日本寿险业的发展变迁及其对中国的启示
二、全球金融危机严重冲击日本人寿保险公司
三、2016年日本寿险企业转制趋向
四、2016年日本寿险大型企业计划加大本地投资
五、日本寿险营销员制度及其对我国的借鉴
第四节 其他国家
一、2015年越南寿险市场受国际险企青睐
二、2016年新加坡寿险业发展分析
三、2016年菲律宾尝试改变人寿保险业税制
四、2016年泰国人寿保险业总体能实现增长
第五节 中国台湾
一、2015年台湾寿险业发展情况分析
二、台湾寿险业与多层次传销业的比较
三、2016年台湾寿险业总保费收入情况
四、台湾寿险公司在大陆积极扩张银行保险业务渠道
第三章 行业发展环境分析
第一节 2016年全球经济形势分析与预测
一、2016年全球经济形势分析
二、2016年全球经济前景预测
第二节 2016年我国宏观经济形势及预测
一、2016年我国宏观经济运行情况分析
二、2016年我国经济前景分析与预测
第三节 中国人寿保险行业社会环境分析
一、2016年全国居民收入情况分析
二、2016年全国社会消费品零售总额
三、2016年全国居民消费价格分析
四、2016年中国消费者信心指数
第四节 政策法规环境
一、2016年保险政策环境分析
二、2016年政策对寿险业的影响分析
第五节 行业发展环境
一、中国人寿保险业具备快速发展条件
二、我国寿险市场总体平稳健康无系统性风险
三、中国寿险业又将面对低利率挑战
第六节 保险市场发展
一、2015年中国保险业平稳健康发展
二、2016年中国保险市场运行总体平稳
三、2016年我国保险业主要工作重点
四、2016年我国保险业发展机遇分析
五、2016年我国保险业面临增长压力
六、2016年保险公司重塑核心竞争力
七、2016年保险业提高竞争力战略分析
八、2020年我国保险行业发展趋势
九、未来十年我国保费收入预测
第七节 保险营销状况
一、我国保险营销发展战略
二、2016年保险营销体制机制转型趋势
三、中国保险行业进入“后营销时代”的体现
四、营销人员重新成为保险中介第一渠道
五、关系营销在保险企业的应用分析
第四章 中国人寿保险行业发展分析
第一节 2015年中国人寿保险业的发展
一、2015年中国寿险业结构调整取得成效
二、2015年我国寿险公司原保险保费收入情况
三、2015年中国寿险业第二梯队控制风险保增长
四、2015年个人代理重新成为寿险销售第一渠道
五、2015年中国寿险业偿付能力
第二节 2016年中国人寿保险业的发展
一、2016年寿险公司保费收入
二、2016年寿险业结构调整中差异化发展
三、2016年中国寿险市场实现结构性转型
四、2016年各人寿保险公司原保险保费收入
第三节 中国未成年人人寿保险规定的分析
一、对未成年人人寿保险进行限定的原因
二、不同国家、地区对未成年人人寿保险的规定
三、我国未成年人人寿保险的现行有关规定
四、对我国未成年人人寿保险规定的几点思考
第四节 中国人寿保险业存在的问题及对策
一、中国寿险市场面临三大挑战
二、高利率揽保下催生寿险市场四大问题
三、我国寿险业高速增长态势下暗含隐忧
四、中国寿险业体质孱弱应建立退场机制
第五节 我国寿险公司内部控制问题研究
一、我国寿险公司内部控制存在的主要问题
二、加强我国寿险公司内部控制建设的对策
第二部分 细分行业发展分析
第五章 中国养老保险发展分析
第一节 中国养老保险市场的发展概况
一、中国养老保险业的发展现状概述
二、中国商业养老保险步入专业化市场
三、中国养老保险市场竞争日趋激烈
四、2015年我国养老保险业首部部门规章实施
五、中国将成为亚洲增长最快的新兴养老金市场
第二节 主要地区养老保险的发展动态
一、2016年北京将实现养老保险全覆盖
二、2016年上海计划率先试点个人税延型养老险
三、2016年广东养老保险将施行省级统筹
四、2016年浙江适当下调养老保险费比例
第三节 养老保险制度的分析
一、公平与效率视角下的中国养老保险制度改革分析
二、基本养老保险制度亟需改革实现全国统筹
三、事业单位养老保险制度改革的分析
四、中国农民工养老保险制度的分析
五、建立新型农村养老保险制度的分析
第四节 中国养老保险发展存在的问题及对策
一、中国养老保险产品创新的环境制约
二、中国养老保险权益改革的历史问题与对策
三、中国养老保险全国统筹步伐还应加快
四、实现商业养老保险专业化经营对策分析
五、基本养老保险制度改革面临的问题与对策
第六章 中国健康保险发展分析
第一节 国外商业健康保险的比较及对中国的启示
一、美国的商业健康保险
二、澳大利亚的商业健康保险
三、德国的商业健康保险
四、法国的商业健康保险
五、英国的商业健康保险
六、国外商业健康保险的启示
第二节 中国健康保险的发展概况
一、2015年外资公司加紧中国健康险市场扩张步伐
二、2016年外资公司看好中国健康险市场
三、2016年新医改对商业健康保险的影响
四、中国健康保险面临难得的发展机遇
五、全民健康保险全面实施时间预测
第三节 中国商业健康保险的发展分析
一、我国新医改方案重视商业健康保险的发展
二、商业健康保险在新医疗保障体系中的地位
三、中国商业健康保险发展的制度分析
四、中国商业健康保险经营模式的选择
五、中国商业健康保险主体地位缺失及对策分析
六、新医改下我国商业健康保险发展蓝图
七、我国商业健康保险的作用和发展方向
第四节 医疗卫生制度改革对健康险经营的影响及对策
一、现有医疗制度的弊病
二、医疗制度改革的方向
三、现有医疗体制下健康险在健康风险管理方面的难点
四、医疗制度改革对健康险健康风险管理可能产生的影响
五、未来健康险在健康风险管理上的对策
第五节 中国健康保险发展存在的问题及对策
一、中国健康保险市场的供求矛盾分析
二、中国健康保险发展中须正确处理的问题
三、中国健康险可持续发展的对策分析
第七章 中国投资型寿险发展分析
第一节 中国投资型寿险的发展综述
一、投资型寿险产品的发展优势
二、投资型寿险产品监管策略
三、2015年投资型保险产品发展不足
四、2016年投资保障型寿险成主流
五、投资型寿险的发展前景与风险防范
第二节 分红保险
一、分红保险概述
二、分红保险产品分析
三、我国分红保险的发展
四、深圳投资型寿险风险暂低于全国
五、2016年分红保险产品保障优势逐步凸显
六、分红保险面临的主要风险及对策
七、发展分红产品的对策性思考
八、分红保险监管模式的探讨
第三节 投资连结保险
一、投资连结保险概述
二、2016年我国投资连结保险销售形势
三、2016年保监会加强投资连结保险销售管理
四、2016年我国投资连结保险市场发展态势
五、投资连结保险理论及在中国实践
第四节 万能人寿保险
一、万能人寿保险概述
二、2016年我国万能寿险发展走势
三、2016年万能险吸金出力寿险增速乏力
四、低利率背景下中国万能寿险产品的发展策略分析
第三部分 重点企业分析
第八章 中国人寿保险业重点企业
第一节 中国人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、2016年中国人寿经营状况分析
三、2015-2016年中国人寿财务数据分析
四、2016年中国人寿的发展策略分析
五、2016年中国人寿新业务开拓情况
第二节 中国平安人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、2015-2016年中国平安人寿经营状况分析
三、2015-2016年中国平安人寿财务数据分析
四、2016年平安人寿产品悄然换代升级
五、2016年平安人寿将加大保障产品研发力度
第三节 中国太平洋保险（集团）股份有限公司
一、公司简介
二、2016年中国太保经营状况分析
三、2015-2016年中国太保财务数据分析
第四节 泰康人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、公司核心发展战略
三、泰康人寿把握历史机遇实现超常规跨越式发展
四、2015年泰康人寿实现保费收入情况
五、2016年泰康人寿实现保费收入情况
第五节 民生人寿保险股份有限公司
一、公司简介
二、民生人寿是民营资本在中国寿险市场的突破
三、2016年民生人寿实现保费收入情况
四、2016年民生人寿推出首款分性别健康理财计划
五、2016年民生人寿上市计划排定
第四部分 行业发展趋势及投资策略
第九章 2016-2020年中国人寿保险业需求影响因素分析
第一节 中国寿险业需求实证分析
一、我国寿险需求影响因素的设定
二、数据的检验
三、模型的回归
四、结论分析
第二节 影响中国寿险需求的经济因素
一、经济发展水平
二、预期通货膨胀率
三、金融发展水平
四、市场集中率
第三节 利率变动对中国寿险需求影响分析
一、利率影响寿险需求的理论分析
二、利率影响寿险需求的作用机制
三、利率变动对我国寿险需求的影响
四、应对利率变动的对策建议
第四节 通货膨胀对中国寿险需求的影响分析
一、通货膨胀对寿险业影响的研究概述
二、通货膨胀与寿险需求的关系
三、通货膨胀影响寿险需求的机理
四、通货膨胀影响寿险需求的结论及政策措施
第十章 2016-2020年中国人寿保险业投资参考
第一节 中国寿险业投资环境概况
一、寿险业迎来低成本快速发展的战略机遇
二、寿险产品能满足甲型H1N1流感投保需要
三、当前经济环境下寿险投资理论分析
四、中国寿险公司投收益率可能被高估
第二节 中国寿险公司风险存在的主要形式
一、资产负债较高
二、利差损风险影响深远
三、资产负债匹配风险较高
四、投资风险将逐步加大
五、保险风险逐步提高
第四节 中国寿险业应对风险的对策
一、中国寿险公司防范和化解风险的对策
二、老龄化与通胀压力下中国寿险业的风险管理分析
三、VaR模型在寿险公司风险管理中的应用分析
四、寿险公司内部审计与风险管理分析
五、寿险理赔管理中的风险控制与风险防范分析
六、化解中国寿险业利差损风险分析
第五节 中国寿险业和银行业内含价值的比较分析
一、两者具有不同的投资取向和内含价值
二、寿险业和银行业内含价值比较研究
三、中国保险市场与成熟保险市场的比较
四、寿险公司比银行具有更大内含价值增速
第十一章 2016-2020年中国人寿保险业的前景趋势预测
第一节 2016-2020年中国保险行业前景展望
一、中国保险业的回顾与展望
二、全球视野下中国保险业发展趋势
三、2016年中国健康险发展预测
四、2016年我国保费收入状况预测
五、2016年我国寿险市场发展预测
六、2020年我国保险行业发展趋势
七、未来十年我国保费收入预测
第二节 2016-2020年中国寿险业的发展形势及方向
一、2016-2020年中国寿险业的发展契机
二、2016-2020年中国寿险行业存在五大挑战
三、2016-2020年中国寿险业核心任务是结构调整
四、2016-2020年中国寿险业将继续加强市场行为监管
第三节 2016-2020年中国人寿保险业的发展前景及趋势
一、中国寿险业未来发展潜力巨大
二、健康保险和养老保险是未来寿险业发展出路
三、2016-2020年我国寿险市场消费结构预测
四、2016年前中国有望跻身全球前5大寿险市场
五、人寿保险信托：未来新型理财方式
图表目录
图表 美国寿险行业资产结构-股票投资比例远高于国内水平
图表 2005-2016年全球GDP增长率及预测值（% 季度同比 年率）
图表 2007-2016年金融危机后全球PMI指数趋势图
图表 1999-2016年近年来全球失业率（%）
图表 2015-2016年国际大宗商品价格指数（CRB）
图表 货币基金组织GDP年增长率09年两次预测值对比
图表 国际货币基金组织消费者价格09年两次预测值对比
图表 货币基金组织世界贸易量09年两次预测值对比
图表 货币基金组织初级产品价格09年两次预测值对比
图表 2001年-2016年工业增加值增长趋势图
图表 2016年主要统计数据
图表 2005年-2016年城镇固定资产投资增速趋势图
图表 1997年-2016年CPI、PPI趋势图
图表 2005年-2016年进出口趋势图
图表 2015年-2016年全国房地产开发景气指数趋势图
图表 2016年份70个大中城市房屋销售价格指数
图表 1996年-2016年货币供应量增长趋势图
图表 2005年-2016年新增人民币贷款增长趋势图
图表 2015年12月及1-12月我国社会消费品零售总额
图表 2016年我国社会消费品零售总额
图表 2016年居民消费价格分类指数
图表 2016年全球消费者信息指数调查
图表 2015年12月-2016年消费者信心指数
图表 2015年1-12月我国保险业经营数据统计
图表 2016年我国保险业经营数据统计
图表 金融风暴下的中国保险业企业SWOT战略模型分析
图表 2000-2020年我国保费收入预测
图表 中国保险业监管的变化趋势
图表 2020年保险行业技术架构的特征
图表 2015年我国寿险险种占比情况
图表 2015年1-12月我国寿险公司原保险保费收入情况
图表 2016年全国各人寿保险公司原保险保费收入
图表 世界部分国家未成年人最高死亡保险金额与人均年收入比例
图表 养老保险费缴费流程
图表 保险代理服务业务流程
图表 我国自改革开放以来卫生费用及其构成情况
图表 我国自改革开放以来卫生费用主要组成部分
图表 我国自改革开放以来卫生费用主要组成部分占比
图表 世界主要国家的商业健康保险目前在健康保障体系中的地位
图表 当前卫生行政管理格局
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司主营构成表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司流动资产表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司长期投资表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司无形及其他资产表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司流动负债表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司长期负债表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司股东权益表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司主营业务收入表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司主营业务利润表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司营业利润表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司利润总额表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司净利润表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司每股指标表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司获利能力表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司经营能力表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司资本结构表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司发展能力表
图表 2013-2016年中国人寿保险股份有限公司现金流量分析表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司主营构成表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司流动资产表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司长期投资表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司固定资产表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司无形及其他资产表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司流动负债表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司长期负债表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司股东权益表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司主营业务收入表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司主营业务利润表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司营业利润表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司利润总额表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司净利润表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司每股指标表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司获利能力表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司经营能力表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司偿债能力表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司资本结构表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司发展能力表
图表 2013-2016年中国平安人寿保险股份有限公司现金流量分析表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营构成表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司流动资产表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期投资表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司无形及其他资产表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司流动负债表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司长期负债表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司股东权益表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务收入表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司主营业务利润表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司营业利润表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司利润总额表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司净利润表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司每股指标表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司获利能力表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司经营能力表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司资本结构表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司发展能力表
图表 2013-2016年中国太平洋保险（集团）股份有限公司现金流量分析表
图表 资产结构对于国寿内涵价值影响的传导作用图
图表 中国保险业监管的变化趋势
图表 2020年保险行业技术架构的特征
略„„
在线阅读：http://www.cir.cn/R_JinRongTouZi/75/RenShouBaoXianFaZhanXianZhuang
FenXiQianJingYuCe.html