[外国银行制度与业务]期末考试复习题

《外国银行制度与业务》期末考试复习要点

《外国银行制度与业务》期末考试内容请参考四次平时作业和下面的练习题.

一、单项选择题

1、美国银行体系的核心是（ ）。

A、北美银行 B、联邦储备体系

C、国际清算银行 D、花旗银行集团

2、1782年，美国建立了第一家银行，它是（ ）。

A、国民银行 B、第二银行

C、第一银行 D、北美银行

3、1999年11月4日，美国国会通过了（ ）, 从而结束了长达十年的金融分业混业之争。

A、《州际银行法》 B、《金融服务现代化法》

C、《银行持股公司法》 D、《国民银行法》

4、（ ）是信托业与银行业混业经营的典型代表。

A、英国 B、日本

C、德国 D、美国

5、贷款信托是（ ）首创的。

A、美国 B、英国

C、日本 D、中国

6、投资基金根据经营目标和投资目标的不同，可分为（ ）型基金和成长型基金。

A、开放 B、封闭

C、收入 D、契约

7、长期以来，（ ）是自律型管理体制的典型代表。

A、美国 B、德国

C、日本 D、英国

8、（ ）是美国市场管理体系的基础和核心。

A、商品期货交易委员会 B、期货行业协会

C、交易所自我监管 D、巴塞尔委员会

9、（ ）是中国保险业的监管机构。

A、财政部 B、中央人民银行

C、中国保监会 D、中国证监会

10、存款保险制度着重保护（ ）的利益。

A、长期存款者 B、中小存款者

C、大额存款者 D、短期存款者

11．德国中央银行以( )为最大的任务。

A．发展经济 B. 降低失业率

C. 稳定货币 D．降低经济风险

12．日本金融体制是( )的典型。

A．人为构造 B．自然构造 C．自然演进 D．专业化银行制度

13．俄罗斯是实行( )战略模式进行经济转轨的典型国家。

A．“渐进式” B. “递进式” C．“激进式” D．“渐退式”

14．首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务必须与投资银行业务分业经营的法律是( )。

A．《中国人民银行法》 B．《商业银行法》

C．《宪法》 D．《分业经营条例》

15．中央银行最高权力的核心是(

A．决策权 B. 监督权 C. 执行权 D. 管理权

16．保险公司资金主要来源于( )

A．财政支持 B．银行借贷

C．投保人交纳的保险费 D．中央银行贴现

17．在各国农业政策性金融机构中，( )是政府官办和民间协作相结合的典型。

A．日本农林中央金库 B．法国农业信贷银行

C．联邦土地银行 D．法兰西银行

18．( )金融衍生商品市场是以自律管理为主，以道义劝告、君子协定为辅的监管制度。

A．美国 B．英国 C．日本 D．韩国

19．( )是双线多头监管体制的典型代表。

A．加拿大 B．美国 C．英国 D．法国

20．1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为

( )水平上。

A．4％ B．5％ C．8％ D．6％

21．( )证券市场管理体系的重点是充分保护投资者尤其是中小投资者的利益，稳定证券市场，并将信息公开的诚实原则贯彻到证券市场的各个环节，其严格与严密程度成为世界各国证券市场管理的典范。

A．美国 B．德国 C. 日本 D. 英国

22、世界上第一个股份制银行诞生于英国，它是（ ）。

A、英格兰银行 B、北爱尔兰银行

C、巴林银行 D、本森银行

23、英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的（ ）。

A、总分行制 B、单一银行制度

C、联邦银行体系 D、主银行制

24、在改革的具体战略路径与方法上，中国是（ ）典型代表。

A、休克疗法 B、实验室方式

C、激进式 D、爆发式

25、（ ）商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。

A、美国 B、中国

C、英国 D、德国

26、双线多头管理是指同时设立政策性金融与商业性金融两套金融机构，由（ ）和中央银行分别监督管理 。

A、财政部 B、国会

C、议会 D、总统经济委员会

27、（ ）被称为银行业监管的第一大支柱。

A、资本充足率 B、资产负债率

C、流动比率 D、核心资本总量

28、（ ）是中国保险业的监管机构。

A、财政部 B、中央人民银行

C、中国保监会 D、中国证监会

29．从法律的角度看，英格兰银行隶属于( )。

A．议会 B．国会 C．财政部 D．皇室

30．日本金融体制是( )的典型。

A．人为构造 B．自然构造 C．自然演进 D．专业化银行制度

31．自80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为( )。

A. 经济全球化 B．金融一体化 C．经济一体化 D．金融自由化

32．首次以法律形式明确规定在中国境内银行业务与信托、证券业务相分离，商业银行业务与投资银行业务必须分业经营的法律是( )。

A．《中国人民银行法》 B．《商业银行法》

C. 《宪法》 D．《分业经营条例》

33．( )商业银行的外部组织形式是最典型的地方性单一银行制度。

A. 美国 B. 中国 C．英国 D．德国

34．在美国，互助储蓄银行和( )是吸收储蓄的主要渠道。

A．投资公司 B．信用社 C．人寿保险公司 D．储蓄贷款协会

35．( )是信托业与银行业混业经营的典型代表，但二者的界限非常明确。

A. 英国 B．日本 C．德国 D．美国

36. 投资基金根据经营目标和投资目标的不同，可分为( )型基金和成长型基金。

A．开放 B．封闭 C．收入 D．契约

37．各国在对商业银行进行监管时，预防性管理的内容主要有( )。

A．市场准入、资本充足性、资产流动性

B．市场准入、业务范围、存款保险制度

C．资本充足性、业务范围、存款保险制度

D．业务范围、贷款风险、紧急救援

38．1988年资本充足性协议要求核心资本与风险资产总价值的比率保持最低为( )水平上。

A．4％ B．5％ C．8％ D．6％

39．( )证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开的原则。

A．英国 B．法国 C．日本 D．美国

40．存款保险制度着重保护( )的利益。

A．长期存款者 B．大额存款者 C．中小存款者 D．短期存款者

二、多项选择题

1、发展中国家经济和社会发展的共同特征为（ ）。

A、多样性 B、差异性

C、不平衡性 D、社会化

2、许多发展中国家和地区能成为国际金融中心，在很大程度上依赖于其优越的内外环境，主要包括（ ）。

A、天然优越的地理位置 B、时差区的有利条件

C、开放有吸引条件的政策 D、严格的银行保密法

3、专业化银行制度存在的主要问题是（ ）。

A、不利于专业银行的自身扩张

B、难以满足日益扩大的工商企业发展规模的要求

C、不利于银行监管

D、不利于专业银行竞争力的提高

4、归纳起来，中央银行的组织形式有（ ）。

A、单一式中央银行制度 B、复合式中央银行度

C、准中央银行制度 D、跨国中央银行制度

5、资本为多国所有的跨国中央银行有（ ）。

A、西非银行联盟 B、东南亚国家联盟

C、中非国家银行 D、欧洲中央银行

6、现代的观点认为，中央银行职能包括（ ）。

A、发行货币 B、管理职能

C、最后的银行 D、服务职能

7、中央银行调节经济的"三大法宝"是指（ ）。

A、存款准备金 B、再贴现

C、公开市场业务 D、直接管制

8、独立性较强的中央银行有（ ）。

A、德国中央银行 B、瑞典银行

C、意大利银行 D、美联邦储备体系

9、各国中央银行贷款种类的一般形式为（ ）。

A、信用放款 B、担保放款

C、抵押放款 D、贴现放款

10、1997年6月，日本大藏省公布"金融体制改革规划方案"提出金融改革的原则是（ ）

A、公正化 B、全球化

C、自由化 D、社会化

11．各国中央银行贷款种类的一般形式为( )。

A．信用放款 B. 担保放款

C．抵押放款 D. 贴现放款

12．金融衍生商品按照基础工具种类划分有( )。

A．股权式衍生商品 B. 货币衍生商品

C. 利率衍生商品 D. 比率衍生商品

13．( )商业性银行的监管目标侧重于维护商业性银行体系的正常运转，以促进国民经济的发展。

A．美国 B．加拿大 C．德国 D．法国

14、世界上第一个股份制银行诞生于英国，它是（ ）。

A、英格兰银行 B、北爱尔兰银行

C、巴林银行 D、本森银行

15、英国是君主立宪制国家，又因为其地域狭小，从而形成了金融机构典型的（ ）。

A、总分行制 B、单一银行制度

C、联邦银行体系 D、主银行制

16、在改革的具体战略路径与方法上，中国是（ ）典型代表。

A、休克疗法 B、实验室方式

C、激进式 D、爆发式

17、政策性金融机构的特有功能包括（ ）。

A、倡导性功能 B、服务性功能

C、选择性功能 D、补充性功能

18、证券市场国际化的特征包括（ ）。

A、证券经营机构国际化 B、证券交易国际化

C、市场协调国际化 D、信息披露国际化

19、美国的金融衍生商品市场的特征有（ ）。

A、最重要的衍生商品市场 B、居于世界垄断地位

C、创新能力最强 D、交易所数量最多

20、德国的存款保险体系主要由以下基金构成（ ）。

A、私营银行业存款保险基金 B、储蓄银行业基金

C、信用合作社保险基金 D、德意志保险基金

20、银行业监管的三大支柱是（ ）。

A、资本充足率 B、监管约束

C、市场约束 D、资产负债率

22．商业银行集中垄断的形式有( )。

A．并购 B．合并 C．交叉持股 D．交叉董事

23．证券市场国际化的特征包括( )。

A．证券经营机构国际化 B．证券交易国际化

C．市场协调国际化 D．信息披露国际化

24．二级资本主要包括( )。

A．未公开储备 B．资产重估储备 C．债务性资本工具 D．初级长期债券

三、判断题

1、在美国，保险公司并非金融市场上最大的借贷资本供给者之一。（ ）

2、从资产规模和比重来看，非银行金融机构已经接近甚至超过了银行金融机构。（ ）

3、日本非银行金融机构的创新程度要高于美国。（ ）

4、日本和德国的银行体制都是人为构造模式，但日本形成了专业银行制度，中央银行的独立性也比德国要高。（ ）

5、开曼吸引外国银行的两张王牌是"逃税不算犯法"和"保密关系法"。（ ）

6、从法律的角度看，英格兰银行隶属于财政部。（ ）

7、自20世纪80年代后，各发达国家对银行等金融机构管制制度的放松和改革被金融界称为金融自由化。（ ）

8、发展中国家在传统的三大货币政策工具中，更为重视公开市场业务。（ ）

9、发展中国家金融体制的一个特征是私有金融机构构成金融体系的主体。（ ）

10、英国证券体系的特点是有一整套专门的证券监管法规，注重立法，强调公开的原则。（ ）

11、典当业是一种带有一定程度高利贷性质的金融组织。 （ ）

12、英国是世界上人寿保险也最为发达的国家。 （ ）

13、政策性金融机构的资金一般来源于政府。 （ ）

14、发行债券筹资是政策性金融机构筹措资金的重要方式。 （ ） 15、30年代大危机前，美国证券市场没有中央政府的统一管理。 （ ）

16、在英国，目前由英格兰银行行使银行监管职能。 （ ）

17、《巴塞尔协议》规定总资本对风险资产总价值的比率不低于4%。 （ ）

18、证券发行监管的核准制适合于证券市场高度发达的国家。 （ ）

19、最早的存款保险制度的雏形出现于捷克斯洛伐克。 （ ）

20、中国台湾的存款保险公司的董事会由“中央银行”制定。 （ ）

四、名词解释

1．双线银行管理体制

2．一般性货币政策工具

3．投资基金

4．买方信贷

5．存款保险制度

6．金融市场自由化

7．“ 激进式”战略模式

8．政策性金融

9．金融衍生商品

10．一线多头监管制

11．货币政策

12．直接并购

13、综合化经营制度

14.公司债券、

15、存款保险制度、

16、（证券发行的）核准制

四、简答题

1、 当代美国银行体制的最新发展。

2、德国银行体制的特征。

3、转轨国家金融体制的共同特征。

4、发展中国家中央银行职能的特征。

5．各国中央银行业务的共同特征是什么？

6．简述英国金融信托业的主要特征。

7．自律型证券业监督体制的缺点是什么？

8.简述存款保险制度的作用。

9．英国银行体制的特征。

10．各国中央银行货币政策工具的形式。

11．美国保险业的主要特征。

12．1975年巴塞尔协议的主要原则。

13．德国存款保险制度的特点。

14．简述中央银行制度的最新发展趋势

15．简述美国保险业监管的主要内容。

16、简述发展中国家金融体制的共同特征。

17、发展中国家证券市场的主要特征。

18、证券市场国际化的含义及特征。

19、各国商业银行监管主体模式。

20、商业银行监管目标比较。

21、存款保险制度的作用。

五、论述题

1、试述现代商业银行发展的最新趋势。

2、发达国家货币政策的特点。 结合我国的实际情况，说明我国目前的货币政策的利弊。

试述1988年资本充足性协议的主要内容以及巴塞尔协议的最新发展。

3． 发达国家银行体制的总体特征。

4、 比较分析综合化银行制度形成的历史背景及未来发展前景。

5、 如何认识非银行金融机构的地位。

6、 政策性金融机构的政策比较。

7、 试述证券市场的发展趋势。

8、 轨型国家金融体制综合比较。

9、 现代商业银行发展的最新趋势。

六、材料分析题

1.材料：英国银行体制是通过自然构造方式形成的，它具有悠久的银行体制发展历史，经历了银行体制产生、发展、演变的全部过程；日本1868年明治维新时，欧美各国资本主义已经取得了长足发展，为赶超欧美，日本政府突破常规，选择了一种“反弹琵琶”的发展战略，即在商业资本和产业资本远未得到充分发展，且客观上国内外形势也不允许有这种充分发展的条件下，优先发展银行资本，由此形成了日本经济和金融发展的特殊规律；德国是后起的较为年轻的资本主义国家，德国近代经济金融业发展要比英国滞后100年左右。为推动经济金融发展，德国也采取了金融超前发展战略，成为金融体制人为构造的另一典型。

问题：（1）为什么同属发达资本主义国家，英国、日本和德国银行业的发展道路却各有不同？

（2）同为人为构造的银行体制，日本和德国的银行体制有何区别？

2.材料：美国在1933年发生银行业危机之后，在世界上最早建立了存款保险制度。到2006年6月，全球共有95个国家和地区建立了这一制度，此外，还有20多个国家正在研究、计划实施之中。

长期以来，中国实际上实行的是隐性存款保险制度。随着经济的快速发展和金融体制改革的深化，这种模式不仅给各级财政带来沉重负担，而且导致中央银行货币政策目标的严重扭曲。中国尽管没有经历金融风险的集中和大规模暴发，但近年来中小金融机构的经营危机乃至存款挤兑事件仍时有发生，如几年前的“海南发展银行”“广东国际信托”等事件就直接威胁着银行体系的稳健运行和社会稳定。 近年来社会上建立存款保险制度的呼声日益高涨，国务院也已原则同意建立存款保险制度，存款保险基金条例目前正在央行内部讨论。

问题：根据材料，结合所学内容谈谈我国应如何借鉴国际经验建立适合我国国情的存款保险制度。

3.材料：1199年11月12日，美国总统签署了国会通过的《金融服务现代化法》，同时，在美国实行了长达60年的限制商业银行、证券公司和保险公司跨行业经营的《格拉斯—斯蒂格尔法》宣告废止。取消了银行、证券、保险业之间的界线，美国金融分业经营、分业管理的时代宣告结束。此前，日本1981年新《银行法。规定，日本的银行可以经营证券业务，由此开始了日本金融混业经营的新时代。

英国在1986年10月27日的称为金融“大震”的改革中允许银行和外国投资者进入证券市场。

问题：以上材料说明了什么？发生这种变化的原因是什么？