关于对东城支行整体移位检查整改报告

关于东城支行整体移位检查情况

的整改报告

阿克苏兵团支行内控合规部：

2011年6月10日至2011年6月20日，阿克苏兵团支行内控合规部整体移位检查工作组，对东城支行工作进行了全面检查，整体移位检查结束后，于2011年6月20日下发了《整改意见》，要求2011年6月30日前上报整改报告。

东城支行对《整改意见》中提出的3个问题逐条进行了整改，现“已整改”3个问题。为确保问题整改到位，负责落实整改工作的直接责任人为网点负责人虞瑛和运营主管滕俊。现将整改情况报告如下：

一、具体问题整改情况

（一） 存在的问题：

问题类别：挂失业务办理不规范：挂失业务申请书户名与客户身份证姓名不符。2010年2月26日61#挂失申请书，客户名称是“龙克彬”，客户身份证名称是“龙克兵”，挂失申请书上客户签名、联网核查均为“龙克兵”。姓名不符。

采取措施：调阅2005年1月9日该客户开立活期存折时的凭证，当时该客户开户留存在凭证上的签名为“龙克兵”，身份证名称也是“龙克兵”，存折开户名称为“龙克彬”，此错误系当时柜员操作错误，误将客户名称“龙克兵”开立为“龙克彬”。办理挂失业务时，柜员与主管又未认真审核客户名称与身份证件名称。现对客户当时办理业务凭证正反

面进行复印，由经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员自负责任，同时，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改状态：已整改

整改情况：对2005年1月9日客户当时办理业务凭证正反面进行复印，当时经办柜员杨蕾写出书面承诺书，对于后期此笔业务发生的一切问题，由经办柜员责任自负，将复印件与承诺书附于2010年2月26日61#挂失申请书后做辅助证明。

整改责任人: 经办责任人: 杨蕾，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人杨蕾按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积4分，进行积分处理

（二）存在的问题：

问题类别：（1）特约商户（POS 机）培训登记表及巡检登记表无客户签字. 检查东城支行POS 机特约商户培训及巡检记录，从特约商户培训登记表及商户日常巡检登记表上看，该行能按规定按期对商户进行培训与巡检，但从2010年第一季至2011年第一季度的所有培训登记表与巡检登记表上均无被培训人或者被巡检单位的签字或签章。

采取措施：东城支行现依据《中国农业银行POS 设备管理办法（试行）》农银规章„2011‟41号第二十九条:收单业务正式开展前，收单行应至少对特约商户进行一次培训；收单业务开展后，对特约商户的日常培训每年不得少于两次。培训对象包括特约商户收银员和财务人员。组织营业所全体人员认真学习《中国农业银行POS 设备管理办法（试行）》，此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检并做好培训登记表及巡检登记表记录，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改状态：已整改

整改情况：此项工作东城支行于检查日始由客户经理对在本行开立的所有商户巡检，并做好培训登记表及巡检登记表记录。严格依照规定对特约商户（POS 机）进行培训与巡检，由被巡检（培训）单位签字或签章。

整改责任人:经办责任人: 李勇 ，整改承办人：腾俊 责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定积3分，进行积分处理。

问题类别（2）：自助设备（ATM 机）巡检、吞卡记录及保管不符合规定，经检查自助设备管理登记簿，记载4月6日有2张吞卡由代保管ATM 机吞扣卡做剪角做废转为废卡，

而查阅[**************]代保管ATM 机吞扣卡帐户的明细，4月6日并无明细帐，而在4月7日的明细中有2张代保管吞扣卡支出。存在ATM 机的吞扣卡帐务处理与手工处理日期不一致的现象.

采取措施：对于自助设备吞卡管理不规范问题，在今后的工作中，柜员要当时对记废卡剪角作废处理，同时在自助设备管理登记簿做好记录，及时做好后续帐务处理。主管要经常监督柜员规范办理自助设备的吞卡业务，坚决杜绝再犯同类性质的差错，保证手工记录与系统记录同步，并做好监督工作。

整改状态：已整改

整改情况：严格按照规定对自助设备（ATM 机）进行日常巡检，并对自助设备（ATM 机）的吞扣卡进行登记保管与帐务处理

整改责任人:经办责任人: 高咏，整改承办人：腾俊

责任处理：对经办人李勇按照《中国银行新疆分行、兵团分行员工违规行为积分管理实施细则（试行）》

[2008]212号的规定扣2分，进行积分处理

二、存在问题原因分析

通过此次整体移位工作的检查与整改，从中发现了不少问题，在今后的工作中，本网点将认真分析出现问题的原因，

杜绝日常差错的发生。

1、提高全员认识，强化内控管理。一是要提高员工对防范金融风险的认识，努力杜绝违规操作引起的金融风险；二是要提高对存在问题的整改认识，在整改中规范操作；三是要提高对制度执行的认识，在制度执行中制约自我。

2、严抓制度、责任落实到位，堵塞管理漏洞。只有制度和责任落实到位，风险才有可能避免和消除。

3、严把客户身份识别制度关，规范挂失业务的办理与审核。认真做好客户有效身份证件的核实工作，审核客户名称与证件名称的一致性。

4、继续加强对自助设备的日常维护与管理，及时做好测试与巡检工作，确何自助设备的正常运行。

5、加强员工的业务学习，努力提高员工的综合素质，规范操作，防范风险。在学习上教育员工，在制度上制约员工，不断提高我行的整体内控水平，努力将各项业务风险降低到最低点，确保我行各项业务安全、稳健发展。