第七章资产管理业务-证券公司办理客户资产管理业务的一般规定

2015年证券从业资格考试内部资料

2015证券交易

第七章 资产管理业务

知识点：证券公司办理客户资产管理业务的一般规

定

● 定义：

证券公司办理资产管理业务需遵循十条规定

● 详细描述：

1. 证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；

2. 证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产；证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元；设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元；

3. 证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额；客户按其所拥有的份额在集合资产管理计划资产中所占的比例享有利益、承担风险。但是按照以下“第五”另有约定的除外；

4. 参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。

5. 证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，在该集合资产管理计划存续期间，证券公司不得收回所投入的资金；自有资金参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元，参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%。

6. 证券公司可以自行推广集合资产管理计划，也可以委托证券公司的客户资金存管制定商业银行代理推广。

7. 证券公司设立集合资产管理计划的，应当自中国证监会出具无异议意见或者作出批准决定之日6个月内启动推广工作，并在60个工作日内完成设立工作并开始运作。

8. 证券公司进行集合资产管理计划，计划中的证券不得用于回购。

9. 证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%。一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%。

10. 证券公司将其管理的客户资产投资于本公司、资产托管机构及本公司或资产托管机构有关联关系的公司发行的证券，应当事先取得客户的同意，且单个集合资产管理计划投资于这些证券的资金不得超过该集合资产管理计划资产净值的3%。

例题：

1.证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的委托资产应当（　　）。

A.独立建账

B.独立核算

C.分账管理

D.并账管理

正确答案：A,B,C

解析：证券公司办理定向资产管理业务对不同客户的委托资产应当独立建账独立核算 分账管理。

2.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币5万元。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元。

3.证券公司不可以用自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：证券公司以自有资金参与所设立的集合资产管理计划的，应当根据公司章程的规定，获得公司董事会、股东会或其他内部授权程序的批准。4.一般情况下，参与集合资产管理计划的客户可以私下转让其所拥有的份额

。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：在集合资产管理计划中，客户不得转让有关集合资产管理合同或所持集合资产管理计划的份额

5.证券公司设立限定性集合资产管理计划，其净资本不得低于（）元人民币。

A.5000万

B.1亿

C.3亿

D.5亿

正确答案：C

解析：设立限定性集合资产管理计划的净资本不得低于人民币3亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本不得低于人民币5亿元。

6.()是证券公司在开展资产管理业务中允许的行为。

A.将集合资产管理计划资产用于可能承担无限责任的投资

B.对客户投资收益或者赔偿投资损失做出承诺

C.通过报刊、电视、广播、互联网和其他公共媒体公开推介具体的定向资产管理业务方案和集合资产管理计划

D.证券公司在公司内部实行集中运营管理，对外统一签订资产管理合同，并设立专门的部门负责资产管理业务

正确答案：D

解析：考查资产管理业务的有关知识。

7.证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币（ ）。

A.20万元

B.10万元

C.5万元

D.1万元 正确答案：B

解析：证券公司设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币10万元。

8.证券公司参与本公司设立的多个集合计划的自有资金总额,不得超过证券公司净资本的()%。

A.5

B.10

C.15

D.20

正确答案：C

解析：证券公司参与多个集合计划的自有资金总额，不得超过证券公司净资本的15%。

9. 一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的（ ）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

正确答案：B

解析：一个集合资产管理计划投资于一家公司发行的证券不得超过该计划资产净值的10%

10.下列关于证券公司办理资产管理业务一般规定的描述，不正确的有（）。

A.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币1000万元

B.证券公司办理集合资产管理业务，可以接受货币和非货币资金形式的资产

C.证券公司应当将集合资产管理计划设定为均等份额

D.参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额

正确答案：A,B

解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；证券公司办理集合资产管理业务,只能接受货币资金形式的资产。

11.下列关于证券公司办理资产管理业务一般规定的描述，错误的有（）。

A.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币10万元

B.证券公司应将集合资产管理计划设定为均等份额

C.证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的10%，并且不得超过2亿元

D.证券公司可以自行推广集合资产管理计划

正确答案：A,C

解析：证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元；证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过计划成立规模的5%，并且不得超过2亿元。

12. 一般情况下,参与集合资产管理计划的客户可以转让所拥有的份额。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：参与集合资产管理计划的客户不得转让其所拥有的份额，但是法律、行政法规另有规定的除外。

13.若证券公司以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，则在该集合资产管理计划存续期内，不得收回所投入的资金。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：考核证券公司办理资产管理业务的一般规定。证券公司以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划，则在该集合资产管理计划存续期内，不得收回所投入的资金。

14.证券公司不可以用自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。15.证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券,不得超过该

证券发行总量的（）。

A.10%

B.8%

C.20%

D.数量不低于50万股,或交易金额不低于30万美元

正确答案：A

解析：证券公司将其所管理的客户资产投资于一家公司发行的证券，不得超过该证券发行总量的10%。

16.证券公司设立限定性集合资产管理计划的,接受单个客户的资金数额不得低于人民币()万元。

A.2

B.3

C.4

D.5

正确答案：D

解析：

证券公司设立限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金数额不得低于人民币5万元。

考点：

证券公司办理资产管理业务的一般规定。

17.证券公司从事资产管理业务,可以()。

A.自有资金参与其他公司设立的集合资产管理业务

B.自有资金参与本公司设立的集合资产管理业务

C.自行推广集合资产管理计划

D.委托证券公司的客户资金存管指定商业银行代为推广资产管理计划正确答案：B,C,D

解析：

证券公司可以自有资金参与本公司设立的集合资产管理计划。

考点：

证券公司办理资产管理业务的一般规定。18.证券公司参与本公司设立的集合资金管理计划,参与1个集合计划的自有

资金不得()。

A.3%

B.5%

C.10%

D.15%

正确答案：B

解析：

证券公司参与1个集合计划的自有资金，不得超过成立规模的5%，并且不得超过2亿元。

考点：

证券公司办理资产管理业务的一般规定。

19.设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金金额不得低于人民币（）万元。

A.5

B.10

C.20

D.50

正确答案：B

解析：设立非限定性集合资产管理计划的，接受单个客户的资金金额不得低于人民币10万元。

20.管理人以自有资金参与集合计划时的特别约定中不包括()。

A.参与金额（比例）

B.收益分配

C.责任分担方式

D.投资范围

正确答案：D

解析：管理人以自有资金参与集合计划时的特别约定主要指参与金额（比例）、收益分配和责任分担方式及集合计划存续期内不得退出的承诺。