金融相关职业证件介绍

金融相关职业证件介绍

一、会计证

是会计从业资格证书，只有有了会计证才能够从事会计岗位的工作；助理会计师（初级会计师）、会计师（中级会计师）、高级会计师是会计行业的职称，一般单位的会计人员以及财务部门的领导进行的职称评定就说的这个玩意； 注册会计师（Certified Public Accountant）

是与会计证和会计职称无关的另外一个体系，是一种“执业资格证书”，注意是“执业”而非“职业”。这个证书由财政部主管，每年统考，有了这个证书就可以进入会计师事务所这个专门的社会审计机构，从事审计工作且能够进行签字，承担相应的鉴证责任。涉及到很多的实务问题，可以免去用人单位的培训。 注意事项： 1) 考会计职称可以没有会计证，可以不从事会计行业。

2) 从事会计工作必须要有会计证；可以没有会计职称（工资会很差）。

3) 考注册会计师可以既没有会计正也没有会计职称，没有关系的。

4）单科成绩合格者，合格成绩在取得单科合格后的连续四次考试中有效。

注册会计师1 ）高等专科以上学校毕业的学历；

报考条件 2 ）会计或者相关专业（相关专业是指审计、统计、经济。下同）中级以上专业技术职称。

报名时间 4月左右报名 9月中旬开始考试

考试科目 会计、审计、财务成本管理、经济法、税法 审计和会计最难考，一般都先考这两科。

考试方式 闭卷、笔试。客观性试题采用填涂答题卡方式解答；主观性试题采用书写

中文简体文字方式解答。

二、证券从业资格证书

中国证券业协会 http://www.sac.net.cn/newcn/home/index.html

报名时间 2010.1.5-1.18 3.10-3.23 8.3-8.12 10.19-10.28 考试时间 2010.3.6-3.7 5.22-5.23 10.23-10.24 12.4-12.5 考试科目 分为基础科目和专业科目，基础科目为证券基础知识，专业科目包括：证券交易、证券发行与承销、证券投资分析、证券投资基金。单科考试时间为 120分钟。

注意事项 1）基础课必考，只要通过两门（加上基础课）就可以获得从业资格，考过了三门能拿一级证书，全通过拿二级证书。最高就是二级。此证长期有效。

2）做证券类的工作如进入证券、基金、证券咨询一类的公司必须有证券从业资格，这是国家为规范市场和规避风险的行为，没这个资格就不能进入这个行业.这个明白吧.你考过了基础知识和其中任何一门,就有了证券从业资格,但那只是能从证券业协会网上查询到你的成绩,这个成绩是一直查得到,一直有效的,但这个成绩是没有任何证书的,明白吗?然后你如果找到了一个证券类的工作,公司就可以用这个成绩给你申请执业证书,执业证书只有公司能申请,个人是不能的,你取得执业证书后每2年还需要进行年检;如果你取得执业证书后再脱离证券类的工作,(注意这里不是说从原来给你申请执业证书那公司辞职,因为辞职了你还可以再找一个证券类的工作,这时证一样有效,和在哪个公司无关,脱离就是指你不干证券类的工作了),脱离证券类工作到了规定的期限,这个执业证书

就无效了,但是你的成绩还有用,以后你找到一个证券类工作同样可以通过公司申请一个执业证书的,

三、银行从业资格证书 CCBP

报名时间 网上报名 3月、8月

考试时间 6月初、10月初

考试科目 2009年为：公共基础、个人理财、风险管理、公司信贷和个人信贷，全部为客观题，包括单选、多选和判断。考生可自行选择任意考目报考。 考试形式 机考，闭卷。

注意事项 通过“公共基础”考试并获得证书是获取专业证书的必要前提。 银行从业人员只有在已申请公共基础的证书以后才能申请专业科目的证书。你的情况只能等公共基础过了、并申请证书以后才能申请专业科目证书。成绩保留两年。

非银行从业人员现在还不可以申请证书，成绩保留两年，两年之内到银行业机构工作后才能申请证书，申请的规则和银行业从业人员的相同。

非银行业从业人员参加资格认证考试并取得通过成绩的，由认证委员会颁发银行业从业人员考试成绩证明，成绩合格证明无需申请，考试结束后将按照考生报名时留下的邮寄地址在考试结束后2个月内以挂号信寄出。此成绩合格证明两年有效，两年内成为银行从业人员后即可申请证书，逾期成绩作废。

四、期货从业资格证书

期货从业资格跟证券从业资格一样，是从事期货行业的入门考试。 随着近几年期货业的大发展，期货从业资格考试将会吸引越来越多的人。 2006年后我国证

券、期货行业面临对外开放，众多国际证券、期货公司将涌入中国，急需持有期货从业资格证书的专业人才。

报名时间 2、4、5、8、10月均可报名

考试时间 4、6、9、11月均有考试

考试科目 基础知识和期货法律法规。

“期货基础知识”科目分单项选择题 60 道、多项选择题 60 道、是非判断题 40 道和计算题 10 道。“期货法律法规”科目分单向选择题 60 道、多项选择题 60 道、是非判断题 40 道和不定项选择题 10 道。其中，单项选择题、多项选择题、是非判断题分值均为 0.5 分 / 题，计算题或不定项选择题为 2 分 / 题。满分100分，60分及格。

考试形式 机考 网上报名 闭卷

考试教材 “期货基础知识”及“期货法律法规”所用教材分别为《期货市场教程》（2009第六版，中国期货业协会编，中国财政经济出版社出版）和《期货法律法规汇编》（2009年第三版）。

证件有效期单科成绩有效期为当年及以后两个年度。两门考试成绩均合格后取得成绩合格证书，成绩合格证书长期有效，实行电子化管理，考生可上中国期货业协会网站查询或打印成绩合格证书。取得成绩合格证后，考生如到从事期货业务的经营机构任职，可由所在机构向中国期货业协会申请从业资格。

五、基金从业资格证书

为进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员业务水平和执业素质，中国证券业协会定于2008年9月举行基金销售人员从业考试。根据《证券法》和《基金法》《证券投资基金销售人员执业守则》的相关规定，“基金销售人员应当具备

从事基金销售活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，并根据有关规定取得协会认可的证券从业资格”。“基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代销机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关项目。

报名时间 1月、4月、8月

考试时间 3月、6月、10月

考试科目 基金销售基础

注意事项 1）考试成绩长年有效。

2）已通过协会组织的证券从业资格考试 “证券市场基础知识”和“证券投资基金”两个科目者，视同已通过“基金销售基础”科目考试。

六、经济师（经济专业技术资格证书）

经济专业技术资格实行全国统一考试制度，由全国统一组织、统一大纲、统一试题、统一评分标准。资格考试设置两个级别：经济专业初级资格、经济专业中级资格。参加考试并成绩合格者，获得相应级别的专业技术资格，由人事部统一发放合格证书。

报名条件 1）凡中华人民共和国公民，遵纪守法并具有高中毕业以上学历者，均可报名参加经济专业初级资格考试。

2）凡中华人民共和国公民，遵纪守法并具备下列条件之一者，可报名参加经济专业中级资格考试。

中等专业学校毕业后从事专业工作满十年，取得经济专业初级资格（含1992年年底以前通过国家考试获得的经济员资格或1993年1月6日前按照国家统一规定评聘的初级经济专业职务）。

大学专科毕业后，从事专业工作满6年。

大学本科毕业后，从事专业工作满4年。

取得第二学士位后或研究生班结业后，从事专业工作满2年。 取得硕士学位后，从事专业工作满1年。

取得博士学位。

已评聘非经济系列专业技术职务的在岗从事经济工作的人员，可同相应经济专业职务的人员一样，按照以上第1款的规定，报名参加经济专业中级资格考试。

报名时间 4、5月份

考试时间 11月初

考试科目 初级和中级均2个科目，具体是：

初级：《经济基础知识》、《专业知识与实务》

中级：《经济基础理论及相关知识》、《专业知识与实务》

注：初、中级《专业知识和实务》科目均分为工商管理、农业、商业管理、商业营销、税务、物资、财政、金融、保险、运输（水路、公路、铁路）、人力资源、邮电、房地产、旅行社、价格管理、饭店管理、工商行政、建筑经济等18个专业。

各科试卷均为客观题，在答题卡上作答。

考试分两个半天进行，各个科目的考试时间均为2个半小时。 注意事项 参加考试的人员须在1个考试年度内通过全部科目的考试。

七、国际注册内部审计师CIA

报名条件 具备下列条件之一者，可报名参加考试：

1、具有本科及本科以上学历；

2、具有中级及中级以上专业技术资格；

3、持有注册会计师证书；

4、本科院校审计、会计及相关专业四年级学生（含报名期间是三年级，考试期间升为四年级的学生）；

免试条件 具有下列资格之一者，可以申请免试经营管理技术：

1、持有中级及中级以上审计师专业技术资格证书；

2、持有中级及中级以上会计师专业技术资格证书；

3、持有CPA、ACCA、CISA资格证书。

申请免试者应提交有关资格证书原件及复印件，经各地报名点工作人员审查确认后报辽宁省内部审计协会CIA考试办公室核准，并报中国内部审计协会备案，方可免试。申请免试的考生必须在申请免试的当年参加考试，其申请免试的成绩才能生效，否则下年度须重新交费申请。

报名时间 5、6、7月份

考试时间 2008年CIA考试时间为：11月15日至16日

11月15日 9：00-11：45 内部审计在治理、风险和控制中的作用 14：00-16：45 实施内部审计业务

11月16日 9：00-11：45 经营分析和信息技术

14：00-16：45 经营管理技术

考试科目 第一部分：内部审计在治理、风险和控制中的作用

具体包括：遵守 IIA 的属性标准；以风险为基础制定审计计划，确定内部审计重点；理解内部审计在公司治理中的作用；执行其他内部审计任务和职责；治理、风险和控制的知识要点；策划审计业务。

第二部分：实施内部审计业务

具体包括：实施审计业务；实施具体审计业务；监督审计业务结果；舞弊知识要点；审计业务手段。

第三部分：经营分析和信息技术

具体包括：经营过程；财务会计与财务管理；管理会计；规章、法律和主要经济指标；信息技术。

第四部分：经营管理技术

具体包括：战略管理；管理技术；中国的经营环境；中国的内部审计环境。

第一部分、第二部分、第三部分由国际内部审计师协会命题，第四部分中国内部审计学会命题，国际内部审计师协会统一阅卷。考试范围在当年的《国际注册内部审计师考试大纲》中确定。

考试书籍 CIA考试用书按中国内部审计协会指定的版本，由省内审协会统一负责订购。

考试参考用书是由中国内部审计协会组织翻译和编写的：

《内部审计实务标准》、《注册内部审计师考试试题》、《内部审计原理与技术》 ( 上、下册 )、《内部审计原理与技术教学指导书》、《国际注册内部审计师考试指定辅导用书》。

八、注册国际投资分析师（CIIA）

由注册国际投资分析师协会（ACIIA）为金融和投资领域从业人员量身订制的一项高级国际认证资格考试。通过CIIA考试的人员，如果拥有在财务分析，资产管理和/或投资等领域三年以上相关的工作经历，即可获得由国际注册投资分析师协会授予的CIIA称号。

报名条件 本科学历，已经通过证券从业全部5门考试，通过中国证券业协会网站进行考试会员注册，交纳注册费800元，获得一套考试用书，每年3、9月份可参加考试，分为两卷，每卷考试费用2400元，考试不要经历，但要具有相关经历后才能获得资格。

考试时间 由ACIIA统一规定，原则上为每年的三月和九月。

在中国首次考试时间为2006年3月11日。

考试地点 北京，上海，深圳。中国参考人员可以选择中文和英文两种语言。 考试内容 CIIA考试分为标准知识考试和国家知识考试两部分。其中，标准知识考试分为基础和最终两级，内容涉及经济学、企业财务、财务会计和财务报表分析、股票定价和分析、固定收益证券定价和分析、金融衍生工具定价和分析及投资组合管理等领域。标准知识考试旨在考核国际范围内通用的金融和投资知识和技能，因而考试内容是全球统一的。国家知识考试由本国/地区相关协会组织，内容主要包括当地的法律法规、金融政策、会计制度，职业道德和执业准则等。

1、标准知识考试之基础考试：多选题，计算题和简单论述题等形式。 考试一 3小时10分

股票定价与分析、财务会计与财务报表分析、企业理财

考试二 2小时40分

固定收益证券定价与分析、经济学

考试三 3小时10分

金融衍生工具定价与分析、资产组合管理

2、标准知识考试之终级考试：小型案例分析题和深度论述题 考试一 3小时

企业理财、经济学、财务会计与财务报表分析、股票定价与分析

考试二 3小时

固定收益证券定价与分析、金融衍生工具定价与分析、资产组合管理

3、国家考试：

考试一 3小时

法律法规、职业道德、财务报表分析、市场结构和金融产品

九、注册金融分析师 CFA （Chartered Financial Analyst）

也称“特许金融分析师”， 它是证券投资与管理界的一种职业资格称号，由美国“注册金融分析师学院”(ICFA)发起成立。

报名条件 1、中国注册金融分析师（一级）

（1）报名条件

大学本科以上学历，一年以上财务或者金融领域工作经验；或者专科以上学历，三年以上财务或者金融领域工作经验；

能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

（2）招生对象

金融领域初、中级专业人士；企业财务、投资岗位中级以上专业人士。

2、中国注册金融分析师（二级）

（1）报名条件

硕士研究生以上学历，金融或者财务领域一年以上工作经验；或者大学本科以上学历，金融或者财务领域三年以上工作经验；或者专科以上学历，金融或者财务领域五年以上工作经验；

直接报名二级的学员需通过报名资格考试（考试难度相当于一级考试水平）；通过CRFA、CFA一级水平的专业人士也可以直接报名参加二级的学习；二级学员在学习过程中（不能超过5天课程）如果发现自己跟不上课程进度，可以申请退回到一级课程的学习班，但各地授权培训机构仍然按照二级报名时的费用收费。如果该学员在通过一级的考试后，继续参加二级的学习计划则可按照一级的费用收取；

能够在学习期间，确保250个小时的自学时间。

报名费用 1、中国注册金融分析师（一级）13,800.00元。

2、中国注册金融分析师（二级）16,800.00元。

报名时间 上半年不详、7月中旬

考试时间 6月、12月

考试科目 中国金融法规与市场（只在一级面授，其余级别为自学）、职业道德与专业标准、定量分析方法、经济学、全球金融市场与工具（只在一级面授，其余级别为自学）、财务分析、企业资本运作、权益投资分析、债券价值评估、金融衍生工具分析、另类投资分析二级中不单独讲授、投资组合管理。第一、二级考试均为5小时，考试内容主要为客观性考题。

考试教材 由国务院发展研究中心金融所和美国Stalla Review合作提供专用

教材，每一级的教材一套4本，包含以上各科目的所有理论、案例

和习作，具有较强专业性、权威性和实用性。

十、理财规划师 ChFP

国家理财规划师考试网 http://www.chfp.org/?flag=0

助理理财师考两门：基础知识和专业能力（《基础知识》、《专业能力》都需涂写机读卡答题；《基础知识》包括单选、多选和判断，《专业能力》只有选择题）。 理财规划师考三门：基础知识、专业能力和综合评审（其中《基础知识》、《专业能力》通过涂写机读卡答题，包括单选、多选和判断；《综合评审》为笔答题，以案例分析为主）。

报名时间 4月左右

考试时间 5月中旬和十一月中旬考试

----助理理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作满6年。但是我是上大学的时候就考了，并没有工作经验等，所以不要害怕，大胆报名。

（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业学院本专业或相关专业毕业证书。

（3）具有本专业或相关专业的大学专科及以上学历证书。

（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。

（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

----理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作满13年。

（2）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。

（3）取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（4）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，连续从事本职业工作5年以上。

（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。 ----一级高级理财规划师（具备以下条件之一者）

（1）连续从事本职业工作满19年。

（2）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

（3）取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 十一、金融英语证书考试（FECT）

报名时间 3月初到四月中旬

考试时间 本考试每年举行一次，时间在每年五月的第四个星期六。每次考试时间为150分钟，其中听力30分钟。

考试内容 FECT考试每年举办一次，考试成绩可用作金融系统员工录用、职称评定、职务晋升及出国培训人员或外派人员专业英语水平的参考证明。

1、金融英语证书考试（FECT）综合考试

金融英语证书考试（FECT）综合考试主要面向全体金融业从业人员、大专院校学生及其他有志于从事金融业的人员。FECT综合考试科目一门（含听力），名称为《现代金融业务》，考试内容为银行、证券和保险等金融基础业务理论与操作知识。考试成绩合格者获得FECT综合考试证书。FECT综合考试与国家外国专家局“全国出国培训备选人员外语水平考试（BFT）”接轨，FECT综合考试合格考生可申请参加BFT口语考试，其口语考试成绩与FECT综合考试卷面成绩综合计分，合格者获BFT相应高、中、初级证书。

本考试包括听力和笔试两部分，主要从以下方面测试应试人员运用英语处理日常银行业务能力：

听力部分（占30％）：分为三个部分：第一部分为针对单句的单项选择；第二部分为针对对话的单项选择；第三部分为针对短文的单项选择。包括简短会话、报告、陈述、访谈、讨论、电话通讯对话、接待客户、介绍业务、提供服务等。 笔试部分（占70％）：分为单项选择、完型填空、判断正误、短文阅读理解（共50％）和写作（20％）。其中写作又分为三部分：第一部分为填写表格、单证等；第二部分为翻译（汉译英或英译汉）；第三部分为按要求拟写短文（如函电、通知、留言、备忘录等）。

2、金融英语证书考试（FECT）高级考试

金融英语证书考试（FECT）高级考试主要面向金融系统业务及管理岗位人员、大专院校学生及其他有志于从事金融事业的人员。获FECT综合考试证书的考生方

可参加FECT高级考试。FECT高级考试主要内容为现代金融理论及实务操作、现代银行业务和管理、现代证券和保险业务以及专业口语等。FECT高级考试包括笔试和专业口语考试两部分，笔试科目两门（必考一门、专业选考一门），不含听力。必考科目为《现代金融理论与实务》；专业选考科目为《银行业务与管理》、《保险与证券业务》，两科任选一科。高级考试必考科目、选考科目及专业口语考试可同时报考，单科成绩合格者获得单科合格证书，单科成绩六年有效。必考科目、选考科目及专业口语考试三科考试成绩全部合格者均获FECT高级证书。

十二、BEC剑桥商务英语

报名时间 报名无开始时间，即在允许的范围内任何时间都可以报名。但有截止时间：上半年报名截止时间为3月10日；下半年报名截止时间为9月20日。报名截止时间每年会有几天的变化，以考点公布的为准。

考试时间 5月中旬、11月中旬

十三、托业

TOEIC考试是单项选择的纸笔考试,考试时间为2个小时,共200道题，分成听力和阅读两大部分，分开计时。

听力理解部分：

共100道题, 45分钟，分为4类问题，由盒式录音带给出。你将听到各种由英语录制的陈述，问题，简短对话和短文，然后你根据听到的内容回答问题。 第一类问题： 图片 二十道题 （四选一)

第二类问题： 问题与回答 三十道题 （三选一）

第三类问题： 简短对话 三十道题 （四选一）

第四类问题： 简短文章 二十道题 （四选一）

阅读部分：

共100道题，75分钟, 包括3类问题。你将看到各种资料, 然后根据给出的资料按照自己的速度回答问题。

第五类问题： 完成句子 四十道题 （四选一)

第六类问题： 错误识别 二十道题 （四选一）

第七类问题： 阅读理解 四十道题 （四选一）

满分：听力和阅读部分分开记分，每部分成绩范围为5至495，总成绩范围为10至990。

注意事项：1. 托业官网表示，托业考试的成绩的有效期为两年。

2．按照ETS通知，TOEIC“托业”考试在中国市场公开考试的标准价格为US(美元)，考试费以人民币形式收取，按照美元对人民币的汇率8.11计算，考试费为人民币608元。可以通过网上报名，也可以在当地授权咨询站报名，当地咨询站的所有列表以及联系电话可以在通过网上进行查询。

3．报名程序为：先缴费，然后填写表格报名，通过邮局或者银行进行汇款；考试费用的发票将会在考试当天带到考场发送到考生手里。（具体付款方式请见托业网站：www.toeictest.com.cn）

4．每年有多次考试，报名时间和考试时间不定