第四章证券经纪业务-证券投资顾问服务

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2015证券交易

第四章 证券经纪业务

知识点：证券投资顾问服务

● 定义：

证券投资顾问业务是证券投资咨询业务的一种基本形式，是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

● 详细描述：

（一） 投资顾问业务基本原则

1. 依法合规 ；

2. 诚实守信；

3. 公平维护客户利益。

（二） 证券投资顾问业务管理的基本要求

1. 人员执业资格：向客户提供投资顾问服务人员应当具有证券投资咨询执业资格，并不得同时申请证券分析师执业资格；

2. 进行管理制度建设；

3. 投资顾问业务的适当性管理；

4. 证券投资建议、客户回访及投诉管理；

5. 对客户的告知业务；

6. 风险揭示；

7. 投资顾问服务协议；

8. 投资顾问的研究支持；

9. 服务收费；

10. 业务推广与宣传；

11. 以软件工具、终端设备为载体的投资顾问服务；

12. 留痕管理与记录保存：证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于5年。

（三） 证券投资顾问业务的监管

1. 中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理；

2. 中国证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和《规定》，制定相关执业规范和行为准则；

3. 证券公司及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、法规的，情节严重的，证监会作出行政处罚，涉嫌犯罪的，依法移送司法机关。例题：

1.（   ）对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.证券交易所

D.中国证监会派出机构

正确答案：B

解析：中证券业协会对证券公司从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律，行政法规和《规定》，制定相关执业规范和行为准则

2.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（   ）。

A.公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等

B.证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码

C.投资决策由投资顾问作出，投资风险由客户承担

D.证券投资顾问服务的内容和方式

正确答案：A,B,D

解析：C项投资决策由客户作出，投资风险由客户承担。

3.证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当通过（   ），公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等基本信息。

A.营业场所

B.中国证券业协会网站

C.中国证监会网站D.公司网站

正确答案：A,B,D

解析：证券公司应当通过营业场所。中国证券业协会和公司网站，公示公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等基本信息

4.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则有（   ）。

A.依法合规

B.诚实守信

C.集中管理

D.公平维护客户利益

正确答案：A,B,D

解析：证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则有 依法合规诚实守信 公平维护客户利益

5.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（   ）。

A.投资的品种选择

B.投资组合建议

C.理财规划建议

D.代客户作投资决策

正确答案：A,B,C

解析：投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合建议、理财规划建议。

6.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

7.证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则是（）。

A.守法合规、公平公正、集中管理

B.依法合规、诚实守信、公平维护客户利益C.规范运作、利益至上、公平公正

D.诚实守信、客户自担风险、分类管理

正确答案：B

解析：证券公司从事证券投资顾问业务的基本原则：1.依法合规；2.诚实守信；3.公平维护客户利益。

8.向客户提供证券投资顾问服务的人员必须具备（ ）。

A.证券从业资格证

B.证券投资咨询执业资格

C.银行从业资格

D.良好的道德素质

正确答案：B

解析：向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问。

9.证券公司从事证券投资顾问业务,应当遵循的基本原则有(  )。

A.依法合规

B.公正性

C.诚实守信

D.公平维护客户利益

正确答案：A,C,D

解析：证券投资顾问业务的基本原则：依法合规、诚实守信、公平维护客户利益。

10.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括（）。

A.提示潜在的投资风险

B.保证投资收益

C.向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考

D.通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

正确答案：A,C

解析：证券投资顾问向客户提供投资建议，应当提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益；鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考；投资顾问不

得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

11.证券公司从事证券投资顾问业务，应当遵循的基本原则是依法合规、诚实守信、集中管理。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：证券投资顾问业务的基本原则：依法合规、诚实守信、公平维护客户利益。

12.证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体,作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。

A.正确

B.错误

正确答案：A

解析：考察证券投资建议。

13.证券投资顾问向客户提供的投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合建议、理财规划建议和代客户作投资决策等。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及合理规划建议等。但证券投资顾问不得代客户作投资决策。

14.证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式,进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的,应当提前5个工作日向()报备。

A.举办地证监局

B.当地证券业协会

C.注册地证监局

D.中国证监会

正确答案：A

解析：证券公司、证券投资咨询机构通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行

证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

考点：

业务推广与宣传。

15.证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的基本信息包括（）。

A.公司名称

B.证券投资咨询执业资格编码

C.投资决策由客户作出，投资风险由客户承担

D.投诉电话

正确答案：A,B,C,D

解析：

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户以下基本信息：（1）公司名称、地址、联系方式、投诉电话、证券投资咨询业务资格等；（2）证券投资顾问的姓名及其证券投资咨询执业资格编码；（3）证券投资顾问服务的内容和方式；（4）投资决策由客户作出，投资风险由客户承担；（5）证券投资顾问不得代客户作出投资决策。考点：

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应当告知客户的列基本信息。

16.( )依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。

A.在中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国证监会派出机构

D.证券交易所

正确答案：B,C

解析：

中国证监会及其派出机构依法对证券公司从事证券投资顾问业务实行监督管理。

考点：

证券投资顾问业务的监管。17.证券投资顾问不得向客户说明与其投资建议不一致的观点。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：鼓励证券投资顾问向客户说明与其投资建议不一致的观点，作为辅助客户评估投资风险的参考。