合规文化心得
新会农行营业部 简杏梅
《中国农业银行2014年合规文化建设罚则》学习心得
我行近期开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的学习活动,本人积极认真的参加了支行组织的学习,同时还利用业余时间重点自学和抄写了《处理办法》中涉及自身岗位的相关章节。通过学习和结合自己的学习情况,来谈谈自己的一些心得。
一、加强合规文化建设,是提高经营管理水平的需要。开展合规文化活动对规范操作行为,遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。一方面,能提高领导对加强合规文化建设的认识,使之成为合规文化建设的倡导者、策划者、推动者。当今社会是一个知识经济社会,各种新事物不断涌现,新业务、新知识更是层出不穷。形势的发展要求我们不断加强学习,全面系统地学习政治理论、金融业务、法律法规等各方面的知识,不断更新知识结构,努力提高综合素质,更好地适应全行业务提速发展的需要。另一方面,要提高全体员工对加强企业合规文化教育的认识,全体干部职工是分理处合规文化建设的主体,又是合规文化的实践者和创造者,没有全体员工的积极参与,就不可能建设好优良的合规文化整体,更谈不上让员工遵纪守法。通过学习活动,使全体员工准确把握合规文化建设的真正内涵,自觉地融入到合规文化建设中去,增强内控管理意识,狠抓基础管理,促进依法合规经营。
二、加强合规文化建设,是建立长效发展机制的需要。合规文化建设是一项工程浩大的系统性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理确定发展目标,在一个时期内要有一定的规划目标,最终建立适应企业长远发展的机制。对当前的业务经营和柜台服务形势,认真总结和细分客户群体和业务需要,整合有限资源,对存在较大矛盾和服务困难的服务焦点要集思广益,打开思路,不断创新服务方式,以最大的限度满足客户需要,提升企业合规文化精华。
三、加强合规文化建设,是提高经济效益的需要。加强合规文化建设的主要目的,是降低金融风险,实现企业效益的最大化。工作中,应该做到“三要”。一要树立正确指导思想。银行追求盈利的前提条件是资金的安全性和流动性,要防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置,注重用制度约束人,制度规范日常行为。三要建立健全内控制度,保证经营的安全性、流动性、效益性,建立自我调整,自我约束、自我控制的制衡机制,要在追求自我经济利益的过程中建立健全不断自我完善的内部控制制度,加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓住思想教育这一重要环节,经常开展有关规章制度的学习,有针对性地进行党风廉政教育, 不断增强依法合规经营的意识,利用金融系统身边发生的案例进行现身说法,使全体职工始终保持清醒头脑,自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。