银行客户经理年终总结
银行对公客户经理个人总结
在领导的关心和同事们的大力支持下,取得了一些成绩的同时,也暴露的很多缺点和问题,现将年工作汇报如下:
一、零售业务部工作期间
1、个人按揭的贷款的营销
XXX地产开发XXX项目,XX公司开发的XXX项目,达成初步合作意向。XX房地产开发的XX国际项目已和财务人员取得联系,后两项目预储金账户已在我行开立。
2、个人留学贷款
20XX年,2月初,经与XX校方多次沟通后,取得了进校园宣讲我行出国留学贷款及对应金融产品的机会,成功举办了交流会,提高了客户对我行国际业务产品的认知度。
二、营业部工作期间
1、于7月初,上报XXX销售有限公司汽车供应链融资额度申请,省行零贷部报备通过。
2、在XX同志的积极配合下,账户信息补录210余户,按时间进度完成补录工作。
3、上报XX市XX公司授信额度XXX万元,XX制造有限公司XXX万元,均通过XX审批。
4、上报XX项目XX万元,目前就抵押方式XX部沟通。
5、贴现业务XX笔,金额共计XXXX万元。
6、个人存款XXXX万
三、工作中的不足
1、自身业务水平亟待提高,XX上线后对信贷流程操作上比较生疏,还需向同志们请教。
2、工作方式方法有待改善,办事效率有待提高。
3、工作中的客户开拓、全局意识需进一步加强。
今后将从以下几方面进行改进:
1,、拓展自己的理论知识,提高业务应对处理能力,多方面、多因素的考虑问题,最大程度掌控授信客户,确保我行资产的优质化。
2、工作过程中需理清思路,进一步强化心里素质,最大限度的向最终成功目标靠拢。调查目标客户前,要做好功课,了解其基本生产经营及股东情况,正确见面后的实质性进展。
3、今后工作中要从全局出发,提高公私联动,争取更多的业务机会和切入点。
四、20XX年工作安排
1、尽快使XX市XX公司XXXX万元实现投放,提供多方面服务提高其对我行的贡献度。
2、确保X月初线XXX代收系统接入和使用。
3、密切跟进XXX中学项目建设及信贷等多方面合作。
4、以供应链融资为切入点,争取与XX县XXX的合作
5、XXX项目尽快落地。
6、大力拓展新客户。
述职人:XXX