千家融资租赁企业排查非法集资风险

中国经营报 秦玥 2014-04-26 06:21:53

核心提示：据排查内容显示，此次重点排查融资租赁企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款，发放贷款等违法违规行为，以完善融资租赁行业监管制度，促进融 资租赁行业平稳健康发展。

近日，商务部下发“关于开展融资租赁行业风险排查的通知”（下称“通知”），要求各省份商务厅对下辖的外商融资租赁、内资融资租赁企业在5月30日前，对各地区融资租赁企业进行集中的风险排查，并将结果进行上报。

据《中国经营报》记者了解，此次风险排查的核心目的在于整顿有非法集资业务倾向的融资租赁企业。“截至目前，融资租赁行业已经运行了8年的时间。由于 融资租赁行业具备‘融资+融物’的特殊性，可以直接投资实体经济，这就使得它具有控制所有权的权利，可以左右资金的投向，但不具备吸收社会资金的职能，而 融资租赁公司的资金需要多渠道筹集，因此，在这个过程当中，融资租赁的企业就会存在‘非法集资’的嫌疑。”中国租赁联盟召集人、中国国际商会租赁委员会主 席杨海田表示。

“根据处置非法集资部际联席会议办公室要求，为进一步加强对融资租赁行业的监督管理，切实守住不发生系统性、区域性风险的底线，商务部决定开展融资租 赁行业非法集资排查工作。”杨海田表示，此次风险排查也将用于推进“全国融资租赁企业管理信息系统”覆盖面，如果融资租赁企业在4月底前仍未在该系统上 线，将被作为重点排查对象。

千家企业面临排查

通知显示，此次排查的融资租赁企业范围为2014年3月底前获得试点资格的内资融资租赁试点企业，以及经过审批注册成立的外商租赁企业，两者均属于商务部管理，不包括银监会管辖下的金融租赁企业。

据2014年一季度数据显示，截至3月底，中国内资租赁企业共计123家，融资租赁合同余额约为7600亿元，比上年底的6900亿元约增加700亿元，增幅为10.1%；业务总量约占全国融资租赁企业总量23500亿元的32.4%，仍居全行业第二位。

而截至2013年年底，外资租赁企业共计880家。“换句话说，此次商务部排查的融资租赁企业有千家之多。”上海某融资租赁企业人士表示。

据排查内容显示，此次重点排查融资租赁企业是否存在非法集资、吸收或变相吸收公众存款，发放贷款等违法违规行为，以完善融资租赁行业监管制度，促进融 资租赁行业平稳健康发展。“将重点了解融资租赁企业的股权和债券结构，注册资金来源、对外融资渠道、业务开展情况、资产与主管业务的匹配度、关联公司等情 况。”杨海田说。

更为重要的是，存在资金来源存疑、主管业务活动停滞、资产变动与主营业务严重不匹配等情况的融资租赁企业被列入重点排查范围。

“由于近年来融资租赁公司呈高速发展状态，其中一些经营租赁公司涉及了大额非法集资活动。同时，对于融资租赁企业的股东、高级管理人员和员工假借企业名义或者由企业提供担保，参与非法集资活动的行为也将受到严重处理。”杨海田表示。

行业称“影响不大”

由于融资租赁企业不像金融租赁企业能够背靠银行、获得较多低成本的优质资金，所以对于融资租赁企业来说，难免会通过各种手段寻求资金。

有知情人士介绍，如果融资租赁企业有一笔2亿元的融资租赁业务，但融资租赁企业本身的资金不够。那么，融资租赁公司就会将这笔业务通过第三方以“有限合伙”的形式发布一个2亿元的理财产品，再与投资者签订一定比例的收益以及第三方的相关费用，进而获得资金。

“这还是属于较为‘正常’的募资形式。更有甚者，有些租赁公司直接进行公开募集。”上述知情人士告诉记者，早在2012年的邦家租赁就是如此。当时， 邦家租赁对外宣称汽车租赁公司，但实际却是让所谓的租赁顾问在街边拉拢老年人，在公司组织活动让所有会员进行投资。按缴费金额分别给予分红，但是期限到了 却不把钱退给投资者，最后因此遭到警方乃至监管部门的排查。

但是，这也是个别现象。“对于多数融资租赁企业来说，还不涉及非法集资的情况，但既然行业中出现了类似的‘非法集资’事件，再加上近年来融资租赁，尤 其是外资租赁发展势头较猛，为避免形成系统性、区域性的风险，监管部门不得不做出相应的行业风险排查。”上海某内资租赁公司相关人士表示。

监管部门的整顿是否会引起整个行业的震荡？天津某融资租赁企业人士对记者表示，此次的风险排查对于整个行业来说影响较小。“据我了解，此次排查很大程 度上是对企业的摸底，只是对非法集资问题较为严重的企业做出一个处理，而行业内的乱象也是属于个别现象，并不会对行业造成很大震荡。”该人士表示。

与此同时，杨海田也表示，商务部此次风险排查不会促使行业出现洗牌现象。“因为此次排查秉承随时发现，随时处理的原则，并不会是一次性检查。”

一位不愿透露姓名的上海某融资租赁人士告诉本报记者，融资租赁机构现在面临的市场风险，主要是其业务对于客户而言的利用价值有多大。而在遵循我国现有 相关法律法规的前提下，设计出不同业务模式，使之在一定条件下较之用银行贷款直接购买更有优势，是关系到融资租赁机构是否有生存空间的严峻问题。

“因此，此次排查无论对于企业，还是行业来说都是一个利好的事情，并不会造成不必要的负担。”上述人士表示。

值得注意的是，据业内知情人士透露，此次商务部下发风险排查通知，除了要整治融资租赁行业非法集资的问题以外，还因为近年来融资租赁发展的速度较快。根据最新的行业数据显示，融资租赁在市场的渗透率已达到8%。

对此，上海租赁行业协会会长高传义表示，目前全国融资租赁业租赁资产规模已过两万亿大关，形成更大范围和规模的租赁资产交易市场的时机已经逐渐成熟。因此，通过风险排查来规范行业发展已经成为必然趋势。