沈阳理财业务部总经理助理岗位---职位说明书
沈阳理财业务部总经理助理岗位
工作职责 工作内容 履职法规依据 分值 考核标准
法律、法规 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第八条：理财公司推介理财计划时，不得有以下行为： （一）以任何方式承 诺理财资金不受损失，或者以任何方式承诺理财资金的最低收益； （二）进行公 开营销宣传； （三）委托非金融机构进行推介； （四）推介材料含有与理财文件不 符的内容，或者存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏等情况； （五）对公司过 去的经营业绩作夸大介绍，或者恶意贬低同行； （六）中国银行业监督管理委员 会禁止的其他行为。 第十六条：理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付 协议。委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。理财公司委托 商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系，商业银行 只承担代理资金收付责任，不承担理财计划的投资风险。 理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。 第十七条：理财计划推介期限届满，未能满足理财文件约定的成立条件的， 理财公司应当在推介期限届满后三十日内返还委托人已缴付的款项，并加计银行 同期存款利息。由此产生的相关债务和费用，由理财公司以固有财产承担。
资金理财推 介、方案的策 划与实施
协助部门总经理具 体落实跟进资金理 财推介、方案策划 与具体实施
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推介材料含有与理 财文件不符的内容，或 者存在虚假记载、误导 性陈述或重大遗漏等情 况的，每次扣 1 分；推 介方案中对公司过去的 经营业绩作夸大介绍， 或者恶意贬低同行的， 每次扣 2 分。
工作职责
工作内容
通过各种营销途径 对自然人和机构客 户进行开发，推介 公司理财产品。 定期制定客户开发 及维护方案、组织 实施，从而提升客 户的归属感和忠诚 度。
履职法规依据
分值
考核标准
推介中未说明合格 投资人标准的，每次扣 1 分；未提示理财投资风险 的，每次扣 1 分；进行夸 大宣传的，每次扣 1 分； 与其它投资品种进行不 适当比较，误导投资者 的，每次扣 1 分；未甄别 客户合格投资者资格给 公司造成损失的，每次扣 1 分。
法律、法规 《理财公司管理办法》 五条二款：委托人为合格投资者。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第六条：合格投资者条件。
客户开发与 维护
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配合公司开 展各项理财 业务
协助部门总经理并 配合公司与相关理 财业务合作机构进 行洽谈沟通，提供 专业服务，推进理 财合作业务。
法律、法规 《理财公司管理办法》 第十九条： 理财公司
管理运用或处分理财财产时， 可以依照理财文件的约定， 采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 理财公司不得以卖出回购方式管理运用理财财产。
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在办理业务过程中 有重大疏忽的，扣 4 分； 未按业务操作流程规定 办理银信合作业务的，每 次扣 2 分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
法律、法规 根据现行监管政 策、规范性文件及 公司风险控制、项 目准入条件的要 求，合法合规、及 时有效地开展理财 业务合作，协助部 门总经理对拟开展 理财业务进行尽职 协助理财项 调查，结合项目情 目尽职调查、 况及公司风控条件 方案策划、具 策划制订理财方 体执行及后 案，并及时沟通、 期管理 协调理财项目开 展、执行过程中的 具体工作，确保理 财项目有序、准确、 及时执行。与此同 时，协助公司后台 管理部门对存续理 财项目进行后期管 理，并努力维护原 有客户关系。 《理财法》 第二十五条：受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事 务。 《理财公司集合资金理财计划管理办法》 第九条：理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、 风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。 《理财公司集合资金理财计划管理办法 》 理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求： （一） 委托人为合格投资者； （二） 参与理财计划的委托人为惟一受益人； （三） 单个理财计划的自然人人数不得超过 50 人，合格的机构投资者数量不受 限制； （四） 理财期限不少于一年； （五） 理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他 有关规定；… … 《理财公司管理办法》 第十九条：理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采 取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。 公司制度 《员工手册》 业务操作——资金理财：基本概念、业务类别 操作流程：单独资金业务操作流程 集合资金业务操作流程
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开展理财尽职调查 不严谨、不真实，存在疏 漏及风险隐患，影响项目 开展的扣 3 分；组织理财 业务合作方案不符合实 际、影响双方合作的，扣 2 分；在业务开展中未能 执行国家有关法规或未 能按照公司业务操作流 程而给公司造成不良影 响的扣 1 分。