2016年下半年贵州基金从业资格:证券投资风险与证券投资基金的费用考试题

2016年下半年贵州基金从业资格：证券投资风险与证券投

资基金的费用考试题

一、单项选择题（共23题，每题的备选项中，只有 1 个事最符合题意）

1、从反映的经济关系上来看，股票反映的是__关系，债券反映的是__关系，契约型基金反映的是__关系。

A ．债权债务；信托；所有权

B ．所有权；债权债务；所有权

C ．所有权；债权债务；信托

D ．债权债务；所有权；信托

2、以下与基金份额净值的计算无关的是__。

A ．基金总资产

B ．基金总负债

C ．基金总份额

D ．基金持有人人数

3、基金市场营销的__是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务。

A ．服务性

B ．专业性

C ．持续性

D ．适用性

4、基金产品线是指一家基金管理公司所拥有的不同基金产品及其组合。基金产品线的内涵不包括____

A ：产品线的长度

B ：产品线的宽度

C ：产品线的高度

D ：产品线的深度

5、货币市场基金可以投资于剩余期限小于______天但剩余存续期超过______天的浮动利率债券，其剩余期限与其他券种存在差异。__

A ．365；365

B ．365；397

C ．397；365

D ．397；397

6、根据投资目标划分，基金可以划分为__。

A ．增长型基金

B ．收入型基金

C ．指数型基金

D ．平衡型基金

7、考察基金公司投资和研究能力的要点包括__。

A ．公司投资和研究人员情况

B ．公司投资和研究架构情况

C ．公司投资和研究的理念、方法及流程情况

D ．公司信息披露情况

8、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。

A ．长期性原则

B ．全面性原则

C ．一致性原则

D ．强制性原则

9、__的规范要求建立完善的合作服务提供商选择标准和业务流程。

A ．监察稽核控制

B ．资金清算流程控制

C ．销售决策流程控制

D ．基金内部环境控制

10、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。

A ．公司风险控制理念

B ．投资风险控制的情况

C ．公司合规经营情况

D ．公司风险控制组织架构情况

11、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。

A ．实物债券

B ．凭证式债券

C ．记账式债券

D ．票券式债券

12、以下属于货币衍生工具的是__。

A ．股票期货

B ．利率互换

C ．货币期货

D ．信用联结票据

13、__是反映证券市场发展程度的重要指标。

A ．证券市场价值

B ．证券化率

C ．证券市场指数

D ．证券种类

14、关于基金业市场营销和服务创新，下列说法不正确的是__。

A ．交易方式上，客户可采用电话委托、ATM 、网上委托等

B ．申购费用模式上，客户可选择前端收费模式或后端收费模式

C ．定期定额投资计划在成熟市场应用较为普遍

D ．红利再投资很少被我国的基金管理公司所采用

15、QD Ⅱ基金申购和赎回的开放时间为__。

A ．9:30～11:30和13:00～15:00

B ．9:00～11:00和13:00～15:00

C ．9:30～11:30和12:55～14:55

D ．9:00～11:00和12:55～14:55

16、基金销售人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事__等相关活动的人员。

A ．宣传推介基金

B ．发售基金份额

C ．办理基金份额申购和赎回

D ．基金产品创新

17、在每年结束后____日内，基金管理人在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A ：30

B ：60

C ：90

D ：120

18、__是基金投资运作的具体执行部门。

A ．投资部

B ．研究部

C ．交易部

D ．投资决策委员会

19、在利率水平变化时，长期债券价格的变化幅度与短期债券的变化幅度的关系是____

A ：两者相等

B ：前者小于后者

C ：前者大于后者

D ：没有直接的关系

20、在使用各类基金评级结果时，投资者应尽量做到__。

A ．关注评价机构的合规性

B ．避免在不同类型基金中比较

C ．不简单按评级买基金

D ．正确理解等级高低的含义

21、基金资产承担的费用不包括__。

A ．基金托管费

B ．基金管理费

C ．基金信息披露费

D ．基金发行费

22、下列关于基金估息披露的“重大性”概念的说法，正确的有__。

A ．为确定信息披露的标准，在信息披露中引入了“重大性”概念

B ．信息披露义务人应当及时披露被判定为重大信息的信息

C ．按照影响投资者决策标准，如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响，则该信息为重大信息

D ．按照影响证券市场价格标准，如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化，则该信息为重大信息

23、在新基金募集过程中，基金销售机构大多通过__等方式，组织基金经理与投资者交流，帮助投资者增进对基金产品的理解。

A ．产品推介会

B ．发放宣传手册

C ．电视广告

D ．报刊

二、多项选择题（共23题，每题的备选项中，有 2 个或 2 个以上符合题意，至少有1 个错项。）

1、关于基金税收，下列说法正确的是____

A ：对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

B ：企业投资者买卖基金份额征收印花税

C ：对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，不征收企业所得税

D ：企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

2、全面性原则要求对基金分析和评价时应全面考察基金的__。

A ．结构

B ．收益

C ．风险

D ．价格

3、对于持续持有期少于__日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额1．5%的赎回费。

A ．5

B ．7

C ．14

D ．30

4、基金的运作费用包括__。

A ．律师费

B ．开户费

C ．上市年费

D ．银行汇划手续费

5、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是__。

A ．临时信息披露

B ．基金年度报告

C ．基金托管协议

D ．基金份额净值公告

6、《证券投资基金法》第四十三条规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起____个月内进行基金募集。超过六个月开始募集，原核准的事项未发生实质性变化的，应当报国务院证券监督管理机构备案; 发生实质性变化的，应当向国务院证券监督管理机构重新提交申请。____

A ：3

B ：9

C ：12

D ：6

7、下列基金销售人员的客户服务中，属于售前服务内容的是__。

A ．开展投资者风险教育，介绍基金投资的风险及化解风险的办法

B ．为客户提供投资咨询建议，推介符合适用性原则的基金

C ．协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果

D ．向客户介绍客户服务、信息查询、客户投资的办法和路径、办法

8、证券交易所在基金的自律管理中的作用表现在__。

A ．封闭式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

B ．上市开放式基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规

则

C ．交易型开放式指数基金需要通过证券交易所募集和交易，必须遵守证券交易所的规则

D ．经中国证监会授权，证券交易所对基金的投资交易行为承担着重要的一线监控管理职责

9、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。

A ．对会员单位的自律管理

B ．对从业人员的自律管理

C ．对机构投资者的自律管理

D ．对代办股份转让系统的自律管理

10、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。

A ．股票基金

B ．债券基金

C ．货币市场基金

D ．混合基金

11、按照《证券投资基金运作管理办法》规定，股票型基金的股票投资比重在__以上。

A ．80%

B ．70%

C ．60%

D ．50%

12、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型，常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。

A ．平均市值

B ．平均市盈率

C ．平均收益率

D ．平均市净率

13、当前我国基金营销渠道包括__。

A ．保险公司

B ．基金超市

C ．证券公司

D ．证券咨询机构

14、__属于证券投资的系统性风险。

A ．利率风险

B ．信用风险

C ．经营风险

D ．财务风险

15、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__。

A ．基金分红

B ．已实现收益

C ．贝塔系数

D ．份额净值增长率

16、证券监管机构的主要职责是__。

A ．负责监督有关法律法规的执行

B ．负责保护投资者的合法权益

C ．依法全面监管全国的证券发行、证券交易、证券服务机构的行为

D ．维持公平而有次序的证券市场

17、债券是证明__关系的凭证。

A ．产权

B ．委托代理

C ．债权债务

D ．所有权

18、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。

A ．识别原则

B ．可测原则

C ．易入原则

D ．利润原则

19、QDII 基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A ：日

B ：3日

C ：5日

D ：周

20、基金管理人自收到封闭式基金募集验资报告之日起____日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告，办理基金备案手续，刊登基金成立公告。 A ：5

B ：7

C ：10

D ：20

21、____反映了1元投资在不取出的情况下(分红再投资) 的收益率，其计算将不受分红多少的影响，可以准确地反映基金经理的真实投资表现，现已成为衡量基金收益率的标准方法。

A ：算术平均收益率

B ：平均收益率

C ：时间加权收益率

D ：几何平均收益率

22、按照____的规定，我国基金份额持有人享有以下权利分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产，依法转让或者申请赎回其持有的基金份额，按照规定要求召开基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行使表决权，查阅或者复制公开披露的基金信息资料，对基金管理人. 基金托管人. 基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提出诉讼。

A ：《中华人民共和国证券投资基金法》

B ：《中华人民共和国公司法》

C ：《中华人民共和国证券法》

D ：《中华人民共和国刑法》

23、__份额净值保持在1元不变。

A ．股票基金

B ．债券基金

C ．货币市场基金

D ．混合基金