第五章 客户分类与需求分析-面谈沟通
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2015年银行业专业人员职业资格考试内部资料
2015个人理财
第五章 客户分类与需求分析
知识点：面谈沟通
● 定义：
面对面沟通是深入了解客户并建立长期良好客户关系的契机。● 详细描述：
第一，理财师在网页客户前要有所准备；
第二，在面谈中理财师言谈举止应符合相关商务和服务礼仪标准要求，突出专业形象和真诚、亲切、自然。既得客户领带是了解客户、发展长期良好客户关系的第一步。
第三，理财师应该掌握一些关键的沟通，并能在接触中熟练自然地加以运用。
第四，要做好会面后的后续跟踪工作，譬如电话或邮件致谢。例题：
1.对于货币型理财产品，以下描述错误的是（）。
A.货币型理财产品通常作为活期存款的替代品
B.货币型理财产品主要投资于外汇，对冲基金等理财产品
C.货币型理财产品具有投资期短，资金赎回灵活等特点
D.货币型理财产品信用风险低，流动性风险小，属于保守稳健型产品正确答案：B
解析：
投资于信用级别较高、流动性较好的金融工具，包括国债、金融债、中央银行票据、债券回购，高信用级别的企业债、公司债、短期融资券等。
2.下列有关个人理财业务的投资教育的主要功能的表述，正确的有（）。
A.可以帮助客户树立正确的理财观
B.提高客户素质、增强客户的风险意识
C.有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行市场风险D.规范理财市场主体行为
E.提高金融市场有效性，维护金融稳定
正确答案：A,B,D,E
解析：投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观，提高客户素质，增强客户的风险意识
投资者教育可以减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高经融市场有效性，维护金融稳定