经纪业务风险管理调研发言材料

证券经纪业务部风险管理工作汇报

各位领导、各位同仁：大家好。

一、经纪业务发展概况

二、风险管理概况

证券经纪业务部和营业部是风险管理的第一道防线，在业务风险控制中遵循“全面性、独立性、有效性、定性与定量相结合、全员参与”的原则，各岗位相关人员均为内部控制的责任主体，根据岗位职责要求承担相应的责任与义务。

按照监管要求，证券公司应建立健全证券经纪业务管理制度，对证券经纪业务实施集中统一管理。证券经纪业务管理制度的主要分类有：客户管理与客户服务制度（包含客户账户管理制度、客户适当性管理制度、客户交易安全监控制度、客户回访制度、客户投诉处理制度和客户资料管理制度等）；人员管理制度和绩效考核制度；证券营业部管理制度（包含印章管理制度、营业场所安全保障制度等）；各项业务流程、业务系统管理和使用办法等。公司通过建立集中统一的经纪业务客户账户管理、客户资金存管、代理交易、代理清算交收、证券托管、交易风险监控等信息系统，以及集中存放各项业务数据，对营业部业务运作实施集中统一管理。

通过实施集中统一管理，建立统一规范的业务管理制度和业务管理系统，证券经纪业务部和营业部主动识别、控制和处理风险，实现自我监控、自我约束，有效防范和化解业务中可能存在的潜在风险。公司建立董事会所属风险管理与审计委员会、业务决策委员会、风控部门、业务部门等多个层次的风险

防范体系，对经纪业务实施事前防范、事中监督和事后检查。

公司在经纪业务部和营业部分设风控岗（专职或兼职的风控经理）。证券经纪业务部风控经理是公司经纪业务风险管理的直接责任人，营业部的风控经理是营业部风险管理的直接责任人，接受公司风险管理部和合规管理部的指导和监督，负责制订业务管理制度、标准化业务流程进行风险控制，通过风险监控管理平台系统进行风险的识别、处理、报告，对于高风险业务按照管理权限进行审核，对于突发性事件建立应急预案，及时化解风险。

三、风险管控手段

除了众所周知的市场风险，证券经纪业务主要面临多样性、易发性的经营风险。针对经纪业务经营风险构成的主要环节，建立健全规范的经营管理体系，能有效地防范和避免风险，使得经纪业务健康发展。

（一）风险特征分析

证券经纪业务的个性化风险特征主要体现在：业务操作环节繁多，对于网络通讯设备和技术保障有较高的要求；客户有广泛性的不同需求，需要提供综合性的服务；对于从业人员素质和行为规范有较高要求。

（二）经纪业务主要经营风险

1、分支机构（营业部）管理风险。营业部未经公司授权批准开展其它业务、违规经营，开展融资业务、自营业务，对外提供任何形式的担保，擅自开设银行账户等。营业部管理失控将产生各类风险事件、法律纠纷事件，给客户造成损失的需赔偿客户损失，影响公司声誉。

2、交易系统风险。实施代理买卖证券业务必须通过交易系统才能实现买卖。主要业务环节有：一是开户环节，如开户证件资料不全或虚假，或指定交易、转托管发生差错所引致的风险；二是柜台委托环节，如不合规定的委托人，委托单内容审查不严或申报差错所带来的风险；三是面对业务竞争，为了扩展经纪业务采取违规手法来吸引客户，如允许客户透支、融资、融券，接受客户全权委托和对客户承诺盈利，以及非现场开户、非法延伸远程网点等所引发的风险。

3、信息技术系统风险。对于证券经纪业务而言，证券公司信息技术系统发生技术故障，导致行情中断、交易停滞、银证转账不畅，或在容量、运作等方面不能保障交易业务正常、有序、高效、顺利地进行，会给客户造成损失，证券公司将因承担赔偿责任而带来经济或声誉损失。

4、清算、财务系统风险。清算、财务系统是关系交易业务是否正确实施和核算的依据，其主要风险有清算差错和资金调度不及时引致的风险; 客户存取款发生的风险; 结算差错或不及时带来的风险; 挪用客户保证金或违规自营带来的风险等。

5、员工、证券经纪人行为风险。员工及经纪人的思想意识和行为是否正确，直接关系到风险和风险的大小。特别是证券经纪人与公司为委托代理关系，可能因其责任心不强，或对规范运作和岗位的风险认识不足，或个人品德欠佳(道德风险) ，产生代客理财、违规荐股等风险。

（三）风险管控手段

证券经纪业务部针对经纪业务的各个环节制订有效的管理制度和相应的业务流程，建立严格的操作规程和内控制度，形

成健全的自我制约和互相制约机制。

证券营业部的整体布局、规模发展和技术更新，以及新设营业部的选址及原有营业部的迁址改造等由经纪业务部门进行统一规划，提出可行性论证，经公司批准后执行。公司对营业部的日常经营管理予以授权，营业部依据公司的授权进行业务经营和管理活动，严禁营业部从事公司授权以外的业务。

营业部按规定的业务操作流程为客户办理相关业务；营业部按要求妥善保管客户资料及业务档案；营业部按要求做好投资者教育和咨询服务；营业部员工不得私下接受或代理客户办理相关业务。

在营业部采取前、后台分离和岗位分离运作模式，重要岗位专人负责，部门和岗位的设置权责分明、相互制衡；对营业部负责人定期实施现场检查；对财务、电脑主管采用派出制；对于重要岗位和容易产生风险的环节，实施临柜复核、双人复核或多级复核（最高为五级复核）。

建立集中交易系统、法人集中清算系统，对交易、资金、股份实施集中管理和及时监控，并严格管理岗位操作权限。

建立风险监控信息系统，实施动态监管、实时预警，保证公司通过及时掌握各营业部的交易风险、资金风险、柜员业务操作预警情况，形成一个完整的监督和应急处理体系，及时发现违规、违纪及风险苗头，把风险化解在萌芽之中。

建立相对独立的合规、风险、审计稽核机构，进行定期和不定期的检查、稽核、审计，做到事前有防范、事中有监控、事后有检查。

四、日常风险管理工作

经纪业务部风控经理及各营业部风控经理的日常风险管理工作内容如下：

1、按照规定严格管理风险事项

风控经理需要按《经纪业务风险管理办法》、《证券经纪人风险管理办法》、《营业部重大突发事件应急管理办法》、《营业部重大风险事项责任处理暂行办法》等制度的规定，落实公司各项风险管理和内部控制工作。

2、进行实时监控

按照《证券风险监控管理平台系统使用暂行办法》进行资金业务、交易业务、柜员业务操作的实时监控，以及按照《经纪人风险监控系统使用办法》进行经纪人风险的实时监控。

3、制定本营业部应对重大突发事件的应急预案和处置措施，主要有交易系统故障应急预案、消防安全工作应急预案、治安案件应急预案、其它突发事件应急预案。

4、测量、监督本营业部业务运作的风险情况，向部门负责人及风险管理部报告，对于重大风险事项和风险隐患，应及时报告公司风险管理部。

5、配合风险管理部、合规管理部和审计稽核部的实时监控及事后审计等工作。