第一章中国银行体系概况-监管机构

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第一章 中国银行体系概况

知识点：监管机构

● 定义：

中国银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会（CBRC），成立于2003年4月。2003 年 12 月 27 日第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过了《银行业监督管理法》，并自2004年2月1日起正式实行。

● 详细描述：

本法所称银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法规定。《银行业监管管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。例题：

1.中国银行监督管理委员会成立于（）年，中国银行业协会成立于（）年。

A.2001；2003

B.2000；2003

C.2003；2000

D.2001；2000

正确答案：C

解析：中国银行监督管理委员会成立于2003年，中国银行业协会成立于2000年。

2.中国银行业监督管理委员会的监管对象包括（）。

A.基金管理公司

B.证券公司

C.农村信用合作社D.城市信用合作社

E.商业银行

正确答案：C,D,E

解析：《银行业监督管理法》，2004年2月1日起正式施行，监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。C、D、E属于监管对象。

3.()负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

A.中国银行业协会

B.国务院

C.中国银行业监督管理委员会

D.中国人民银行

正确答案：C

解析：中国银行业监督管理委员会负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

4.以下哪几家机构属于《银行业监督管理法》中所描述的银行业金融机构?()

A.广州市农村信用合作联社

B.北方期货公司

C.国家开发银行

D.中国人民银行

E.中国银行业协会

正确答案：A,C,D

解析：《银行业监督管理法》监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

5.拥有对银行业金融机构的监督检查权的是()。

A.中国人民银行和银行业自律组织

B.中国人民银行和银行业监督管理委员会

C.银行业自律组织和银行业监督管理委员会

D.只有中国人民银行正确答案：B

解析：

中国人民银行和国务院银行业监督管理机构同时拥有对银行业金融机构的检查监督权。国务院银行业监督管理机构就是通常所说的银监会。

6.中国银行业监管机构是（）。

A.中国银监会

B.中国人民银行

C.国家开发银行

D.中国银行业协会

正确答案：A

解析：中国银行业监管机构：银监会。

7.由中国证劵监督管理委员会负责监管的非银行金融机构不包括（）。

A.证劵公司

B.基金管理公司

C.期货经纪公司

D.信托公司

正确答案：D

解析：信托公司是属于银监会监管。

8.2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由（）行使。

A.国务院有关部门

B.银行业监督管理委员会

C.中国银行业协会

D.发改委

正确答案：B

解析：银监会自2003年成立，负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

9.（）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。

A.2000

B.2001

C.2002D.2003

解析：2003年，银监会成立，并负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

10.负责监管汽车金融公司的机构是（）。

A.中国人民银行

B.中国汽车工业协会

C.中国银监会

D.中国银行业协会

正确答案：C

解析：《银行业监督管理法》，2004年2月1日起正式施行，银监会监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法规定。

11.《银行业从业人员职业操守》不适用于下列哪个机构的工作人员（）。

A.金融资产管理公司

B.农村信用合作社

C.汽车金融公司

D.基金管理公司

正确答案：D

解析：监管对象指银行业金融机构，包括在中国人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法规定。

12.下列选项中不属于银监会监管的非银行金融机构是（）。

A.汽车金融公司

B.保险资产管理公司

C.金融租赁公司D.企业集团财务公司

解析：B项属于保监会监管。

13.下列金融机构中不受中国银行业监督管理委员会监管的是（）。

A.国有商业银行

B.中国境内的外资银行

C.国家外汇管理局

D.政策性银行

正确答案：C

解析：监管对象指银行业金融机构，包括在中华人民共和国设定的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。

14.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有（）。

A.农村资金互助社

B.金融资产管理公司

C.信托公司

D.汽车金融公司

E.货币经纪公司

正确答案：B,C,D,E

解析：

《银行业监管管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法对银行业金融机构监督管理的规定。”

农村资金互助社属于银行业金融机构。

15.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，下列属于中国银行业监督管理委员会监管的对象有（）。

A.农村信用合作社B.金融资产管理公司

C.国家开发银行

D.信托投资公司

E.基金公司

正确答案：A,B,C,D

解析：银行业监督管理机构的监管对象指在我国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。对在我国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用本法规定。

16.我国金融行业主要的专业监管机构包括（）。

A.银行业协会

B.中国银监会

C.中国证监会

D.中国保监会

E.中国人民银行

正确答案：B,C,D

解析：A是银行业自律组织，E是我国的中央银行，不是专业的监管机构。

17.从()年开始，中国银监会开始监管我国银行业金融机构。

A.2001

B.1948

C.1949

D.2003

正确答案：D

解析：

中国的银行业监管机构是中国银行业监督管理委员会

（ChinaBankingRegulatoryCommission，CBRC），成立于2003年4月。

18.下列金融机构中属于中国银行业监督管理委员会监管的是（）

A.期货经纪公司

B.保险资产管理公司

C.信托投资公司D.基金管理公司

正确答案：C

解析：基金管理公司、期货经纪公司由证监会监管；保险资产管理公司由保监会监管、

19.下列机构中属于银行业金融机构的是（）。

A.金融资产管理公司

B.农村信用合作社

C.企业集团财务公司

D.基金公司

正确答案：B

解析：《银行业监督管理法》第二条规定：“本法所称银行业金融机构，是指在中国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。”银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司及货币经纪公司。

20.拥有对银行金融机构的监督检查权的是（）。

A.中国人民银行和银行业自律组织

B.中国人民银行和银行业监督管理委员会

C.银行业自律组织和银行业监督管理委员会

D.只有中国人民银行

正确答案：B

解析：中国人民银行在特定情况下的检查监督权。

21.负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理机构的是（）。

A.中国银行业协会

B.中国人民银行

C.中国证监会

D.银行业监督管理机构

正确答案：D

解析：中国银行业监督管理委员会（简称银监会）负责对全国银行业金融机构及其业务活动实施监管。

22.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列金融机构接受银监会监督管理的有（）。

A.农村信用合作社

B.金融资产管理公司

C.信托公司

D.货币经济公司

E.保险公司

正确答案：A,B,C

解析：《银行业监督管理法》第二条第二款规定:“本法所称银行业金融机构，是指在中华人民共和国境内设立的商业银 行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。”需要说明的是，对在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理公司、外资银行业金融机构、中外合资银行业金融机构、外国银行业金融机构。

23.信托投资公司可以吸收公众存款。

A.正确

B.错误

正确答案：B

解析：本题考察《信托投资公司管理办法》的概念理解和记忆。描述错误。信托投资公司不得以经营资金信托或者其他业务的名义吸收存款。

24.根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到（ ）。

A.400万元人民币及以上

B.500万元人民币及以上

C.600万元人民币及以上

D.800万元人民币及以上

正确答案：C

解析：本题考察风险管理与商业银行经营的概念理解和记忆。正确答案是C。根据银监会2011年发布的《商业银行理财产品销售管理办法》，我国商业银行的私人银行客户的金融净资产应达到600万元人民币及以上。

25.下列机构由中国银行业监督管理委员会负责监管的有（ ）。

A.政策性银行

B.消费金融公司C.金融资产管理公司

D.信托公司

E.汽车金融公司

正确答案：A,B,C,D,E

解析：本题考察监管机构的概念理解和记忆。正确答案是ABCDE。监管对象：全国银行业金融机构及其业务活动。

26.负责监督和指导银行业自律组织活动的机构是（ ）。

A.中国银行业监督管理委员会

B.中国人民银行

C.中国证券业监督管理委员会

D.中国保险业监督管理委员会

正确答案：A

解析：本题考察监管机构的概念理解和记忆。正确答案是A。中国银行业监督管理委员会是负责监督和指导银行业自律组织活动的机构。