法律法规考试模拟试题11

员工法律法规测试11

一、单项选择题(每题2分)

1、保险机构发生案件，应在案发之日起( ) 内，对案件责任人员的责任追究做出处理决定，案情复杂的，经请示保监会或其派出机构可以适当延长。相关责任人退休不到（ ）含（ ）的，仍应当追究其案件责任。

A 1个月/1年/1年 B 3个月/2年/2年 C 、三个月 D 、五个月

2、保险公司分支机构筹建提交的资料中，应包括保险公司总公司中请前连续( ) 的偿付能力报告和上一年计的偿付能力报告。

A. 两个月 B 两个季度 C 三个月 D 五个月

3、保险机构在经营存续期间，应当具有规范和稳定的营业场所，应选用商用房，连续使用时间原则上不短于（ ）。营业场所面积应满足所属机构层级职能需要，原则上人身险公司 务部营业场所的建筑面积不低于（ ）㎡。

A. 2年/1200 B.3年/500 C 2年/500 D 3年/ 800

4、拟任高级管理人员在上家保险公司或拟任职保险公司的工作期限须满（ ）以上，高级管理人员职务晋升原则上应担任前任高管职务半年以上。

A 、18个月 B.12个月 C.6个月 D.9个月

5、保险公司分支机构非改建类撤销事项，自机构撤销之日起（ ）内，保险公司不得再次审请设立该机构。

A 1年 B 2年 C 3年 D 5年

6、保险公司各级分公司应于每年（ ）前或开业之后（ ）内向山东保监局报送当年机构设立计划。

A 3月15日/1个月 B3月15日/3个月 C1月15日/3个月 D1月15日/1个月

7、符合下列条件的情况，保险公司山东省内机构可采取现金收费方式：

（1）对（ ）以前发生的现金收费方式的延期收费业务，保险公司通过电话回访、信函回访以及面访等形式对续期客户进行了非现金收费方式的宣传动员后，客户仍选择采用现金方式交费，且要求上门办理的；

（2）对无效保单的复效业务，客户要求保险公司上门办理的。

A 2008年3月1日 B 2008年1月1日 C2009年3月1日 D2009年1月1日

8、当保险公司分支机构受到山东保监局处罚后，其省级分公司要在街道行政处罚决定书后（ ）内，确定该机构的违法违规问题责任人。

A5个工作日 B10个工作日 C 15个工作日 D20个工作日

9、保险公司应当明确增员人员的额标准、条件、培训方案、计划和业绩考核标准，不得仅以增员数量提供（ ）奖励。

A 物质 B 现金 C 物质和现金 D 物质或现金

10、保险公司应当（ ）地登记保险营销员的个人基本资料、培训教育情况、业务情况、奖惩情况等内容。\

A 及时准确 B 及时完整 C 完整准确 D 及时准确完整

11、团体保险是指投保人为其（ ）人以上特定团体成员（可包括成员配偶、子女和父母）投保，参保成员应占团体中符合参保条件成员总数的（ ）以上，含（ ）。

A 5 80% 80% B 10 75% 75% C 10 80% 80% D 5 75% 75% 12, 保险公司可以对同一团体在不同省、自治区或直辖市的成员同一承保，投保人为非法人的，只能由（ ）所在地的保险公司签发保单。

A 多数保险人 B 法人 C 投保人 D 核算单位

13、利益演示应当坚持审慎的原则，用于利益演示的分红保险的（ ）、投资连结保险的（ ）或万能保险的（ ）不得超过中国保监会规定的最高限额。

A 假设投资回报率/假设结算利率 /假设结算利率

B 假设结算利率/假设结算利率/假设投资回报率

C 假设投资回报率/假设投资回报率/假设结算利率

D 假设结算利率/假设投资回报率/假设投资回报率

14、保险公司及其代理人进行新型产品的信息披露，不得使用( ) 与其他保险产品以及银行储蓄、基金、国债等进行简单对比，也不得对投保人、被保险人、受益人及社会公众作引人误解的宣传或者虚假宣传。

A 投资回报率 B 比率性指标 C 假设投资回报率 D 结算利率

15、投资连结保险投资账户的情况说明包括其产品所连结的各投资账户过去（ ）账户卖出单位价格变化图：投资账户运作时间不足（ ）的，自为其存续时间内（ ）账户卖出单位价格变化图。

A10年每月末/10年/每月末 B 10年每月初 /10年/每月初

C10年每月/10年/每月 D 5年每月/5年/每月

16、开办投资连接险的保险公司（ ）应当至少在（ ）上公告一次（ ），（ ） 应当至少在（ ）上发布一次（ ）。

A 、每月/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/投资账户单位价格/每半年/公司网站/信息公告

B 、每周/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/投资账户单位价格/每年/公司网站/信息公告

C 、每月/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/信息公告/每年/公司网或中国保监会认可的公众媒体站/投资账户单位价格

D 、每周/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/投资账户单位价格/每半年/公司网或中国保监会认可的公众媒体站/信息公告

17、开办万能保险的保险公司（ ）应当至少在（ ）上公布一次（ ）的（ ） A 每月/公司网站 /当月 /日结算利率和年化结算利率

B 每周/公司网站 / 当周/日结算利率

C 每月/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/当周/日结算利率

D 每周/公司网站或中国保监会认可的公众媒体/当周/日结算利率和年化结算利率

18、除向投保人提供红利通知书外，保险公司（ ）向公众披露或者宣传分红保险的（ ） A 不得 / 经营成果 B 可以/ 经营成果获分红水平

C 不得/ 经营成果或者分红水平 D 可以 / 经营成果

19、保险公司未按照要求进行信息披露的，由中国保监会及其派出机构责令其限期改正，逾期不改正的，处（ ）的罚款；对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（ ） 的罚款。

A 1万元以上3万元以下/1万元以下 B 1万元以上10万元以下/1万元以下

C1万元以上3万元以下/3万元以下 D1万元以上10万元以下/1万元以上3万元以下 20、

21、销售人员应提醒投保人若发现销售人员在保险销售过程中存在误导销售行为，或认为自身权益受到侵犯，请注意保留（ ），可向保险公司（ ）（公司投诉电话），也可向当地保监局（或保险行业协会）（ ）（当地保监局或保险行业协会投诉电话）：必要时还可以根据合同约定，申请（ ） 或向法院（ ）。

A 书面证据或其他证据/投诉/反映/起诉/仲裁B 书面证据/投诉/反映/仲裁/起诉

C 书面证据或其他证据/反映/投诉/仲裁/起诉D 书面证据/反映/投诉/起诉/仲裁

22、如果保险公司以附加险形式销售无保证续保条款的健康保险产品，附加健康保险的保险期限应( ) 主险保险期限。

A 小于 B 等于 C 不小于 D 大于

23、（ ）根据授权，对保险营销员履行监管职责。

A 保险公司 B 中国保监会 C 保险行业协会 D 中国保监会派出机构

24、资格证书有效期（ ），自颁发之日起计算。持有人应当在《资格证书》有效期届满（ ）前申请换发：中国保监会应当在受理换发申请之日起（ ）天内，做出批准或者不批准的决定；《资格证书》遗失的，持有人应当在中国保监会指定的（ ）上公告，申请补发，应当提交亲笔签名的遗失声明和刊登遗失公告的证明材料。中国保监会自受理申请之日起（ ）内，予以补发。

A 、3年/30天/20天/媒体或网站/30天 B 、5年230天/20天/媒体/20天

C 、5年/20天/20天/媒体/30天 D 、3年/30天/20天/媒体或网站/20天

25、《展业证》的业务范围和销售区域不得超出所属（ ）经营许可证上的业务范围和经营区域。

A 保险公司分支机构 B 保险公司C 保险公司D 保险机构

26、保险公司应当在每年（ ）前，向中国保监局报送年度培训情况报告，报告应包括上年度开展岗前培训和后续教育的内容、方式和时间以及本年度的培训计划。

A 1月15人 B 3月15人 C 1月31日 D 3月31日

27、保险营销员因故意犯罪被判处刑罚的，或者因经济违法活动受到行政处罚或者行业自律组织处分的，所属保险公司应当自知悉之日起（ ）内向（ ）报告，保险公司对本公司保险营销员在保险营销活动中的违法违规行为给予纪律处分的，应当在（ ）内向（ ）报告。

A 5日、中国保监会、5日、当地保险行业协会

B10日、中国保监会、10日、当地保险行业协会

C10日、中国保监会、5日、当地保险行业协会

D5日、当地保险行业协会、10日、中国保监会

28、申请参加资格考试的人员提供虚假考试报名材料的，不予受理报名或者宣布考试成绩无效，该申请人（ ）内不得参加资格考试；参加资格考试的人员有考试作弊、扰乱考场秩序等违反考试纪律行为的，停止其继续参加考试。宣布其考试成绩无效，该申请人（ ）内不得参加资格考试。

A3年、1年 B 3年、3年 C 1年、1年 D 1年、3年

29、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定数额的，应当及时向（ ）通报。

A 海关总署 B 侦查机关 C 反洗钱行政主管部门 D 反洗钱信息中心

30、金融机构建立客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度的具体办法，由（ ）制定；金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由( ) 制定。

A 国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构/国务院反洗钱行政主管部门

B 国务院反洗钱行政主管部门/国务院反洗钱行政主管部门

C 国务院反洗钱行政主管部门/国务院反洗钱行政主管部门会同国务院有关金融监督管理机构

D 国务院有关金融监督管理机构/国务院有关金融监督管理机构

二、多项选择题（每题2分）

31、保险机构案件责任追究方式包括：（ ）

A 纪律处分 B 引咎辞职 C 组织处理 D 经济处分

32、保险公司分支机构开业应提交以下资料一式两份：开业申请、筹建工作完成情况报告、拟任高级滚利人员或这要负责人情况及有关证明、拟设机构营业场所所有权或使用权证明、还包括（ ）、反洗钱情况及山东保监局要求提供的其他材料。

A 拟设分支机构营业场所的消防验收合格证明 B 拟开业机构建立的内控管理制度 C 统计工作及信息化建设情况 D 申请人分支机构管理制度

33、为防范收付费风险，在客户回访中，要对一下情况有针对性地进行重点回访：（ ） A 因超过宽限期未交费而失效的业务 B 直系亲属代办的场内现金收付费业务 C 经个人收取现金保费的业务 D 离司销售人员业务

34、为切实保护投保人、被保险人和受益人的合法权益，防范和化解人身保险公司收付费环节的资金管理风险，将加强一下方面的管理： 收付费管理、（ ）。

A 保险单证管理 B 信息化管理 C 印章管理 D 内部监督

35、保险机构发生相应责任追究事项，山东保监局将根据行为性质及情节轻重，依法追究相应管理责任人的管理责任。责任追究方式包括：监管谈话、（ ）

A 通报批评 B 下发监管函 C 依法给予警告、罚款撤职等行政处罚 D 禁止一定期限进入保险业

36、被增员人自愿购买保险产品的，依法享有投保人、被保险的相关权利，包括（ ）等权利

A 知情权 B 犹豫期内撤保 C 获取佣金 D 变更或解除保险合同

37、信息披露是指人身保险公司及其代理人向投保人、被保险人、受益人及社会公众（ ）等相关信息的行为。

A 描述新型产品的特性 B 提供产品建议书及宣传单 C 演示保单利益测算 D 介绍经营成果

38、信息披露的方式包括但不限于下列形式：产品说明会上的说明和介绍、定期寄送报告资料、（ ）等。

A 媒体上的说明和介绍 B 公司网站上的说明和介绍 C 销售人员的说明和介绍 D 客户服务人员的回访

39、选择在犹豫期内将保险费转入投资账户的投保人，在犹豫期内解除合同的，保险公司应当退还（ ）。

A 保单工本费 B 账户余额以及其他收取的各项费用 C 资产管理费 D 除保单工本费以外的其他全部保险费

40、分红产品说明书中说明红利实现方式有（ ）

A 抵缴保险费 B 现金红利 C 累计生息 D 增额红利

41、自2009年10月1日起施行的保监会文件时（ ）

A 《人身保险新型产品信息披露管理办法》 B 《关于推进投保提示工作的通知》 C 《中华人民共和国保险法》 D 《保险公司中介违法违规行为处罚办法》

42、人身保险投保提示中要求，如果投保人购买了健康保险产品，销售人员应就条款是否有（ ）的约定等内容主动告知投保人，并将有关约定逐一进行详细解释。

A 医疗费用补偿原则 B 免赔额或赔付比例 C 疾病观察期 D 保证续保

43、人身保险投保提示书基准内容要求客户认真阅读的包括（ ）

A 确认保险机构和销售人员的合法资格 B 正确认识人身保险新型产品与其他金融产品

C 根据实际保险需求和支付能力选择人身保险产品 D 配合保险公司做好客户回访工作

44、有下列情形之一的人员，不予颁发《资格证书》：（ ）

A 因故意犯罪被判处刑罚，执行期满未逾5年的 B 故意不履行数额较大个人债务的 C 因欺诈等不诚信行为受行政处罚未逾3年的

D 被金融监管机构宣布在一定期限内为行业禁入者，禁入期限仍未届满的

45、保险营销员有下列情形之一的，应当将《展业证》交还所属保险公司，保险公司应当及时向保险行业协会注销该保险营销员的《展业证》登记：（ ）

A 与所属保险公司解除委托协议的 B 《展业证》未通过年度审核的

C 《展业证》的登记事项发生变更的 D 《资格证书》被注销的

46、保险营销员有以下行为的，由中国保监会给予警告，并处以1万元以下罚款：（ ） A 《资格证》持有人代替他人参加资格考试，或者协助、参与、组织他人在资格考试中作弊的

B 保险营销员代为办理保险业务，同时与两家或两家以上保险公司签订委托协议 C 保险营销员从事保险营销活动，未出示《展业证》的

D 对不同保险产品内容做不公平或者不完全比较的

47、金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的下设区的市一级以上派出机构责令限期改正：情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（ ） A 未按照规定履行客户身份识别义务的

B 未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

C 未按照固定保存客户身份资料和交易记录的

D 未按照规定对职工进行反洗钱培训的

48、金融机构有下列行为之一，知识洗钱后果发生，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款：（ ）情节特别严重的，国务院反洗钱行政主管部门可以建议金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

A 未按照规定履行客户身份识别义务的

B 与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

C 未按照固定保存客户身份资料和交易记录的

D 违反保密规定，泄露有关信息的

49、保险公司及其工作人员有下列行为之一的（ ），由保险监督管理机构责令保险公司改正，处十万元以上五十万元以下罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接收新业务或者吊销业务许可证。

A 虚假记载中介业务渠道 B 利用开展中介业务，为其他机构或者个人牟取不正当利益 C 虚构个人保险代理人 D 串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留、侵占保险费

50、保险公司有下列行为之一的，（ ），由保险监督管理机构对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款：情节严重的，撤销任职资格或者从业资格，可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

A 虚假记载中介业务渠道 B 虚假列支中介业务费用

C 保险公司及其工作人员纵容、诱导、唆使保险代理人、保险公估机构，欺骗投保人、被保险人或者受益人

D 保险公司及其工作人员串通保险代理人、保险经纪人，挪用、截留、侵占保险费

答案

1、C 2、B 3、C 4、A 5、B 6、D 7、C 8、B 9、D 10、D

11、D 12、A 13、C 14、B 15、A 16、D 17、A 18、C 19、D 20、C

21、C 22、C 23、B 24、D 25、B 26、C 27、A 28、D 29、C 30、A

31 ACD 32 ABC 33 ABCD 34 ABCD 35 ABCD 36 ABD 37 ACD 38 ABCD 39 ABC 40 AC

41 ABCD 42 ABCD 43 ABCD 44 ACD 45 ABD

46 ABCD

47 AC 48 ABCD 49 AC 50 ABCD