政治经济学(财经类)重点2012版
政治经济学（财经类）
导 论
O.l 政治经济学的产生和发展
O.l.l经济学与政治经济学
政治经济学：是研究一定社会生产、分配、交换、消费等经济活动、经济关系、经济规律的科学。最初出现的是资产阶级政治经济学，它包括资产阶级古典政治经济学和资产阶级庸俗政治经济学。
0 1 2马克思主义政治经济学的创立
马克思主义政治经济学由马克思、恩格斯创立于19世纪40-60年代。马克思主义政治经济学是适应时代发展的要求而创立的，是以批判地继承前人一切优秀成果为基础的，也是植根于社会经济实践的。马克思主义政治经济学揭示了资本主义经济的本质、运行及其发展趋势，揭示了资本主义生产方式的内在矛盾，阐明了资本主义经济关系向未来社会经济关系过渡的历史必然性。
0.1.3马克思主义政治经济学的理论品质
与时俱进是马克思主义政治经济学的理论品质。在坚持马克思主义政治经济学基本原理的基础上，立足建设中国特色社会主义的伟大实践，丰富、发展和创新马克思主义政治经济学。
0 2政治经济学的研究对象
0.2.1政治经济学研究的出发点
物质资料生产是政治经济学研究的出发点。人类进行物质资料生产的劳动过程的三个基本要素：①人的劳动即劳动力的支出②劳动资料即劳动手段③劳动对象即劳动者在生产过程中所加工的一切物质资料。
0 2 2社会生产关系及其系统
社会生产关系是政治经济学的研究对象。既要注重对经济制度的研究，又要重视对经济体制的研究，更要对二者之间结合的方式进行研究。
0 2 3社会基本矛盾运动
政治经济学必须在社会基本矛盾运动中研究社会生产关系。社会基本矛盾包括生产力与生产关系的矛盾、经济基础与上层建筑的矛盾。
生产力的构成：生产力的构成包括人和物两大要素。人的要素就是指有一定生产经验、劳动技能和科学知识的劳动者，物的要素就是指生产资料，其中生产工具占有重要的地位，因为生产工具的变革是社会生产力发展的主要标志，也是划分经济发展时期的主要标志，生产力中还包括科学技术、管理、信息等要素。
0.3政治经济学的研究任务
0.3.1经济规律的客观性
政治经济学的研究对象决定其研究任务就在于揭示人类社会各个发展阶段上经济运动过程中的客观经济规律。 经济规律具有客观性①任何经济规律都是在一定的客观经济条件的基础上产生的，并随着客观经济条件的变化而变化，有什么样的客观经济条件，就会有什么样的经济规律。②任何经济规律都是不以人们的主观意志为转移的。③人们从事经济活动必须尊重经济规律。
0 3 2经济规律的特点和类型
经济规律的特点：①随着经济条件变化②和人们的经济活动相联系③在阶级社会中，经济规律的发现和利用则总要直接或间接的涉及各个阶段的切身利益。
经济规律的类型：①一切社会形态共有的经济规律②几个社会形态共有的经济规律③某一个社会形态特有的经济规律。
0 3 3经济规律体系和基本经济规律
在经济规律体系中，起主导和决定作用的规律是该社会的基本经济规律。基本经济规律决定该社会的生产目的和实现目的的手段，决定该社会生产的实质和社会生产的一切主要方面和主要过程。
0.4政治经济学的研究方法
0.4.1唯物辩证法
唯物辩证法强调实事求是，就是从客观的经济事实和经济现象出发，透过各种经济现象揭示出隐藏在经济现
象背后的本质联系及其运动规律。运用唯物辩证法研究政治经济学，可以科学地揭示经济关系及其经济运行规律。 0 4 2抽象法
抽象法是唯物辩证法的具体运用。它是运用人的抽象思维能力，从大量的社会经济现象中，排除各种外在的、非本质的联系，抽取某种共同的、本质的联系，从而形成科学的概念和理论体系的方法。 抽象法的运用过程：①透过事物的错综复杂现象，撇开次要的非本质的因素，抽象出特定的研究对象②对抽象出的特定研究对象进行理论分析，即通过去粗取精、去伪存真、由此及彼、由表及里的过程，揭示出经济过程发展变化的最本质的东西。
0.4.3逻辑与历史相一致的方法
逻辑与历史相一致的方法是唯物辩证法的具体运用。逻辑与历史相一致的方法就是指思维推理过程要符合和反映经济现象的历史发展过程。但是，在逻辑与历史相一致方法的运用中，逻辑与历史并非是绝对一致的。当思维的逻辑进程与历史进程不一致时，历史进程必须服从于思维的逻辑进程。
0 5政治经济学的特征及其学习意义
0 5 1 马克思主义政治经济学是阶级性与科学性的统一
政治经济学具有阶级性。政治经济学的阶级性是由它的研究对象所决定的。政治经济学具有科学性。马克思主义政治经济学实现了科学性和阶级性的高度统一。
0 5 2马克思主义政治经济学是制度性、社会性与历史性的统一
政治经济学研究的是不同社会形态下的经济制度，研究的是不能脱离现实社会的生产关系，研究的是不断变化的生产关系，这三者是统一的。
0 5 3学习政治经济学原理的意义
第一，学习政治经济学是学习其他经济学科的理论基础。第二，学习政治经济学是树立科学世界观的思想武器。第三，学习政治经济学是进行我国经济建设的理论依据。 科学技术是第一生产力：①在物质资料生产过程中，人与自然的关系表现为生产力。生产力是指人们在生产过程中利用自然改造自然的能力，生产力是人类社会的最终决定力量，生产力的发展状况标志着人类社会的进步程度，也标志着人类利用和改造自然的广度和深度②生产力越发展，科学技术要素的作用就越重要，科学技术是第一生产力。在当代社会中，科学技术作为人们从生产实践和科学实验中总结出来的系统经验，一旦进入生产过程，同生产力中人和物的要素结合，就会转化为现实的直接的生产力③科学技术不是独立的实体，而是通过生产力的基本要素起作用的。
第一篇 商品经济的基本原理
第1章 经济制度的变革与经济体制的演化
1 1 经济制度变革的过程及规律
1.1.1社会基本矛盾与经济制度变革
社会经济制度是区分人类历史上不同社会形态的根本标志。在人类社会由低级向高级不断演进的历史进程中，社会基本矛盾的运动起着决定作用，是社会经济制度变革的根本原因。
1 1.2经济制度变革的过程
迄今为止，人类社会经历了原始公社制度、奴隶制度、封建制度、资本主义制度、社会主义制度五种不同社会经济制度的依次更替。在人类社会发展的历史长河中，任何一种社会经济制度的灭亡和它被新的社会经济制度所取代，都经历了一个漫长而曲折的历史过程。
三次科技革命：①18世纪60-70年代，蒸汽机的发明极其广泛应用完成了人类历史上第一次以机械力取代人力和自然力，以人工合成材料取代自然原料的生产技术的根本性变革；②19世纪后期，电、电机和内燃机的发明和利用，股份公司的出现和股份资本的发展，是资本主义生产关系的第一次自我扬弃，二次科技革命实现了电能与机械能等各种形式能量之间的相互转化，推动了生产规模的进一步扩大和生产社会化程度的进一步提高，为生产和资本的迅速集中奠定了物质技术基础，也推动了资本主义从自由竞争阶段进入垄断阶段；③20世纪40年代，信息技术、空间技术、核能技术、和生物工程技术的应用。三次科技革命实现了社会生产的系统化、网络化、智能化，极大的推动着资本主义社会生产力的发展和生产社会化程度的提高，这就导致生产的高度社会化和私人垄断资本主义占有形式之间的矛盾进一步尖锐化，使得垄断资产阶级不得不更多的、经常的凭借国家政权的
力量来干预经济，从而加速了国家垄断资本主义和国际垄断资本主义的发展。
1 2自然经济与商品经济
1 2 1自然经济的基本特征
自然经济也叫自给自足经济，是指为满足生产者个人以及家庭或者经济单位的直接消费而进行生产的经济形式。自然经济的基本经济特征：①自然经济是与低下的社会生产力水平相适应的经济形式 ②自然经济是一种自给自足的封闭型经济 ③自然经济是直接的劳动交换和经济联系形式。
1 2 2商品经济的产生和发展
商品经济是商品生产和商品交换的总和，是直接以市场交换为目的的经济形式，是自然经济的对立物。商品经济的经济特征：①商品经济是以社会化生产为物质基础的经济形式 ②商品经济是以等价交换原则为基础的交换经济 ③商品经济是通过市场竞争配置社会资源的经济形式。
商品经济产生和存在的经济条件①社会分工②生产资料和劳动产品属于不同所有者。
1 3资源配置方式与经济体制
1 3 1合理配置资源的必要性
按一定比例配置社会经济资源是人类社会共有的经济规律，随着社会历史条件的变化有所不同，它既可以借助价格机制、供求机制和竞争机制的作用，通过市场来实现，也可以运用政府的力量，通过人们预先制订计划直接分配社会经济资源来实现。
1 3 2市场配置方式和计划配置方式
在社会化大生产条件下，社会经济资源合理而有效的配置可以通过市场和计划两种方式，或这两种方式不同程度的结合来实现。无论是市场配置方式还是计划配置方式，它们都属于经济体制范畴，是调节经济运行的手段。
市场配置的长处：（1）调节资源在社会各部门之间的合理分配，按照市场需要优化生产要素组合，把社会资源配置到效率较高的环节中去； （2）发挥经济机制的作用，迫使企业不断改进技术，改善经营管理，提高劳动效率，推动整个社会生产力的发展； （3）实行优胜劣汰，提高企业的市场竞争力，增强企业的市场应变能力和开拓进取的活力。
市场配置的短处：（1）市场机制的自发作用容易造成经济总量的失衡。单个市场主体仅考虑微观局部利益，易导致经济总量失衡；（2）市场价值规律的作用会引起贫富差距的扩大，难以实现共同富裕； （3）市场对于解决生态平衡、环境保护等问题显得无能为力，反而可能对生态环境和外部经济带来害处。
计划配置的长处：（1）国家通过对经济总量进行控制，能保持社会总供给和总需求之间的平衡，保证国民经济的协调运行；（2）国家通过经济预测，拟定国民经济发展目标、制度发展战略以及对生产力布局进行调整，促进经济结构优化，提高资源配置效率，增强国民经济整体竞争力； （3）国家通过调节社会收入分配，促进公平竞争，保证社会公正。
计划配置的短处：（1）计划难以准确把握复杂的社会需求，易产生供给与需求脱节； （2）计划难以协调微观经济主体之间的经济利益关系，难以消除整体经济利益与企业经济利益的冲突，使微观经济主体的利益易受伤害，以致缺乏动力而使技术进步缓慢和生产效率低下。 市场配置方式与计划配置方式的异同：
市场配置就是由市场主体根据市场价格信号，为适应商品供求关系的变化，在竞争中将资源配置到供给不足、需求旺盛的部门。市场配置一般由由各部委统一调配资源 ，政府的各职能部门执行。
计划配置，是指计划机制占主体地位的资源配置方式，是通过计划机制发挥作用来实现资源配置的。
计划配置与市场配置的区别
1、配置的主体不同。 计划配置的主体是统一的国家计划机构，市场配置的主体是分散的各个企业。
2、配置的机制不同。 计划配置的机制是计划机制，市场配置的机制是市场机制。
3、配置的信息传导方式不同。 计划配置的信息是纵向地传导的，而市场配置的信息是通过市场横向地传导的。
4、配置的动力来源不同。 计划配置的动力来自企业外部的行政权威，市场配置的动力来自企业内部对经济利益的追求。
5、配置的过程不同。 市场配置的动态性较强。
6、配置的效果不同。 市场配置有明显的优越性，只要依靠市场的自发调节，通过市场主体依靠一定的规则进行的市场交易活动，就能自动地实现资源的优化配置。
1 4经济制度与经济体制
l.4 l 经济制度是经济体制的基础
社会经济制度是一定社会形态中占统治地位和生产关系的总和，是社会形态中最基本最本质的经济关系，决定社会形态的根本性质，规定了该社会生产、分配和交换的基本原则，是区分不同社会形态的根本标志。
经济体制是一定社会形态中经济资源配置的机制、方式和结构的总和，是对一定社会经济运行模式的概括。 经济制度决定经济体制的根本性质和主要特点。同时，经济制度的性质、特征也要通过与其相适应的经济体制反映出来。
1 4 2经挤体制是经济制度的具体实现形式
经济体制既受经济制度的制约，同时也受生产力发展水平、历史文化传统和现实国情等其他因素的影响。经济体制是经济制度的具体实现形式。
第2章 商品和价值
2.1商品及其内在矛盾
2.1.1商品的二因素
商品具有使用价值和价值两个因素，价值是商品的本质因素。商品的使用价值反映的是人与自然之间的物质关系。商品的交换价值。价值与交换价值的关系。使用价值与价值的关系。商品是使用价值和价值的矛盾统一体。
2.1 2生产商品的劳动二重性
商品的二因素是由体现在商品生产中的劳动二重性决定的。生产商品的劳动具有二重属性：具体劳动和抽象劳动。抽象劳动是形成商品价值的唯一源泉。 具体劳动与抽象劳动之间存在着矛盾统一的关系：
一方面，具体劳动和抽象劳动在时间上和空间上是统一的。商品生产者在从事具体劳动的同时也就支出了抽象劳动。具体劳动和抽象劳动不是两次劳动，更不是两种劳动，而是生产商品的同一劳动过程的两个不同的方面。
另一方面，具体劳动和抽象劳动又存在差别和矛盾：
1、具体劳动是从劳动的有用效果来看的劳动，抽象劳动是抽取了劳动的有用性的一般人类劳动；
2、具体劳动在质上不同，在量上不能比较，抽象劳动在质上相同，只有量的差别；
3、具体劳动反映的是人与自然的关系，是劳动的自然属性，抽象劳动体现着商品生产者之间的经济关系，是劳动的社会属性，是商品经济特有的历史范畴；
4、具体劳动是生产使用价值的劳动，但不是使用价值的唯一源泉，抽象劳动是创造价值的劳动，是形成价值的唯一源泉。 劳动二重性学说是理解马克思主义政治经济学的枢纽：
（1）劳动二重性学说奠定了劳动价值论的科学基础。（2）劳动二重性学说是剩余价值理论建立的基础。 （3）劳动二重性学说是马克思经济理论体系及其他一系列理论建立的理论基础。
2.1 3私人劳动和社会劳动
私人劳动和社会劳动的矛盾是由私有制商品经济产生和存在的两个条件即生产资料私有制和社会分工决定的。私人劳动和社会劳动的矛盾是简单商品经济的基本矛盾：
第一，私人劳动和社会劳动的矛盾，是商品内在各种矛盾的根源。第二，私人劳动和社会劳动的矛盾，决定商品经济的产生和发展全过程。第三，私人劳动和社会劳动的矛盾，决定着商品生产者的命运。
2 2商品的价值量
2 2.1社会必要劳动时间决定商品价值量
商品的价值量由社会必要劳动时间决定。社会必要劳动时间是指：在现有的社会正常的生产条件下，在社会平均的劳动熟练程度和劳动强度下制造某种使用价值所需要的劳动时间。社会必要劳动时间对于每一个商品生产者都具有重要的意义。
2 2 2简单劳动和复杂劳动
商品的价值量同简单劳动和复杂劳动有密切的关系。复杂劳动在同一劳动时间内创造的价值量可以多倍于简单劳动。在商品交换过程中，社会必要劳动时间是以简单劳动为尺度来计量的，复杂劳动可以折算成倍加的简单劳动。简单劳动和复杂劳动的区分是相对的。
2 2 3劳动生产率与商品价值量
社会必要劳动时间会随着劳动生产率的变化而变化，从而影响着价值量发生相应的变化。单位商品的价值量
与包含在商品中的社会必要劳动量成正比，与生产该商品的劳动生产率成反比。 决定和影响劳动生产率高低的主要因素：
1、劳动者的平均熟练程度。劳动者的平均熟练程度越高，劳动生产率就越高。劳动者的平均熟练程度不仅指劳动实际操作技术，而且也包括劳动者接受新的生产技术手段，适应劳动生产率新的工艺流程的能力。
2、科学技术的发展程度。科学技术越是发展，而且越是被广泛地运用于生产过程，劳动生产率也就越高。
3、生产过程的组织和管理。主要包括生产过程中劳动者的分工、协作和劳动组合，以及与此相适应的工艺规程和经济管理方式。
4、生产资料的规模和效能。主要指劳动工具有效使用的程度，对原材料和动力燃料等利用的程度。
5、自然条件。主要包括与社会生产有关的地质状态、资源分布、矿产品位、气候条件和土壤肥沃程度等。 2 3价值规律
2 3 1价值规律的内容和表现形式
价值规律是商品经济的基本经济规律。
价值规律的基本内容：1、商品的价值量是由生产这种商品的社会必要劳动时间决定的。2、商品交换要以价值量为基础，实行等价交换。 价值规律发生作用的表现形式：（1）从商品交换的总体和较长时期看，商品的价格和价值是趋于一致的；（2）从不同商品各自的价格变动来看，各种商品的价格波动都是以各自商品的价值为基础的，各种商品之间总有一定的比价。
2 3 2价值规律的作用
（1）自发地调节社会总劳动在社会各生产部门之间分配的比例，使社会资源配置趋于合理。商品的价格因供求关系变化围绕价值上下波动，使商品生产者在利益驱动下调整自己的生产方向和规模，从而实现社会生产和社会需要之间的大体平衡。（2）刺激商品生产者改进技术，提高劳动生产率，促进社会生产力的发展。为了追求更多的利益并在竞争中取胜，商品生产者必然纷纷改进生产技术，采用先进设备，改善经营管理，加强经济核算，提高劳动生产率，力求使个别劳动时间低于社会必要劳动时间，结果就促进了社会生产力的发展。（3）促使商品生产者在市场竞争中实现优胜劣汰。在市场竞争中，由于各个商品生产者之间存在着生产条件和劳动技能上的差别，因而劳动生产率的高低不同，导致优胜劣汰两极分化。
第3章 货币与信用
3.1 货币的形成和本质
3.1.1货币的产生
货币的产生过程就是价值形式的发展过程。
价值形式的发展经历了四个阶段：
（1）简单的或偶然的价值形式，1只绵羊=2把石斧。
（2）总和的或扩大的价值形式，1只绵羊={2把石斧，40千克小麦，1克黄金。。。
（3）一般价值形式，2把石斧，40千克小麦，1克黄金。。。}=1只绵羊
（4）货币形式，2把石斧，40千克小麦，1只绵羊。。。}=1克黄金。
货币是商品交换发展到一定阶段的产物，是在商品交换过程中从商品世界游离出来的固定的充当一般等价物的商品。
3.1 2货币的本质
货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会经{齐关系。
3 2货币的职能和货币流通规律
3 2 1货币的职能
货币的职能是货币本质的具体表现。 货币的五种职能：
1、价值尺度，是指货币充当衡量商品所包含价值量大小的社会尺度。货币之所以能执行价值尺度职能，是因为货币本身也具有价值，商品价值的货币表现，就是商品价格。
2、流通手段，流通手段的职能是货币作为商品交换的媒介，即购买手段的职能。
3、贮藏手段，货币退出流通领域作为社会财富的一般代表被保存起来的职能。执行贮藏手段职能的货币既
与包含在商品中的社会必要劳动量成正比，与生产该商品的劳动生产率成反比。 决定和影响劳动生产率高低的主要因素：
1、劳动者的平均熟练程度。劳动者的平均熟练程度越高，劳动生产率就越高。劳动者的平均熟练程度不仅指劳动实际操作技术，而且也包括劳动者接受新的生产技术手段，适应劳动生产率新的工艺流程的能力。
2、科学技术的发展程度。科学技术越是发展，而且越是被广泛地运用于生产过程，劳动生产率也就越高。
3、生产过程的组织和管理。主要包括生产过程中劳动者的分工、协作和劳动组合，以及与此相适应的工艺规程和经济管理方式。
4、生产资料的规模和效能。主要指劳动工具有效使用的程度，对原材料和动力燃料等利用的程度。
5、自然条件。主要包括与社会生产有关的地质状态、资源分布、矿产品位、气候条件和土壤肥沃程度等。 2 3价值规律
2 3 1价值规律的内容和表现形式
价值规律是商品经济的基本经济规律。
价值规律的基本内容：1、商品的价值量是由生产这种商品的社会必要劳动时间决定的。2、商品交换要以价值量为基础，实行等价交换。 价值规律发生作用的表现形式：（1）从商品交换的总体和较长时期看，商品的价格和价值是趋于一致的；（2）从不同商品各自的价格变动来看，各种商品的价格波动都是以各自商品的价值为基础的，各种商品之间总有一定的比价。
2 3 2价值规律的作用
（1）自发地调节社会总劳动在社会各生产部门之间分配的比例，使社会资源配置趋于合理。商品的价格因供求关系变化围绕价值上下波动，使商品生产者在利益驱动下调整自己的生产方向和规模，从而实现社会生产和社会需要之间的大体平衡。（2）刺激商品生产者改进技术，提高劳动生产率，促进社会生产力的发展。为了追求更多的利益并在竞争中取胜，商品生产者必然纷纷改进生产技术，采用先进设备，改善经营管理，加强经济核算，提高劳动生产率，力求使个别劳动时间低于社会必要劳动时间，结果就促进了社会生产力的发展。（3）促使商品生产者在市场竞争中实现优胜劣汰。在市场竞争中，由于各个商品生产者之间存在着生产条件和劳动技能上的差别，因而劳动生产率的高低不同，导致优胜劣汰两极分化。
第3章 货币与信用
3.1 货币的形成和本质
3.1.1货币的产生
货币的产生过程就是价值形式的发展过程。
价值形式的发展经历了四个阶段：
（1）简单的或偶然的价值形式，1只绵羊=2把石斧。
（2）总和的或扩大的价值形式，1只绵羊={2把石斧，40千克小麦，1克黄金。。。
（3）一般价值形式，2把石斧，40千克小麦，1克黄金。。。}=1只绵羊
（4）货币形式，2把石斧，40千克小麦，1只绵羊。。。}=1克黄金。
货币是商品交换发展到一定阶段的产物，是在商品交换过程中从商品世界游离出来的固定的充当一般等价物的商品。
3.1 2货币的本质
货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会经{齐关系。
3 2货币的职能和货币流通规律
3 2 1货币的职能
货币的职能是货币本质的具体表现。 货币的五种职能：
1、价值尺度，是指货币充当衡量商品所包含价值量大小的社会尺度。货币之所以能执行价值尺度职能，是因为货币本身也具有价值，商品价值的货币表现，就是商品价格。
2、流通手段，流通手段的职能是货币作为商品交换的媒介，即购买手段的职能。
3、贮藏手段，货币退出流通领域作为社会财富的一般代表被保存起来的职能。执行贮藏手段职能的货币既
不能是观念上的货币，也不能是价值符号，而必须是足值的金属货币或者是金银制品。
4、支付手段，支付手段是随着商品赊账买卖的产生而出现的。在赊销赊购中,货币被用来支付债务。后来,它又被用来支付地租、利息、税款、工资等。
5、世界货币，世界货币是随着商品生产和交换的发展而产生和发展的。
货币的五种职能共同体现了货币作为一般等价物的本质，价值尺度和流通手段是货币的基本职能，其他职能是在这两种职能的基础上随着商品经济及其内在矛盾的发展而逐渐发展起来的。
3 2 2货币形式的发展
就货币具体形式的变化来看，一般经历了非金属实物货币、金属货币、纸币、信用货币、电子货币的发展过程。 3 2 3货币流通规律
一定时期内流通中所需货币量，取决于：流通中待售商品的数量，商品价格水平，货币流通速度。
一定时期内流通中 =商品价格总额（待售商品数量*商品价格水平）
所需货币量 = 同一单位货币流通速度（次数）
货币的支付手段职能产生后，
一定时期内流通中 =待售商品价格总额 - 赊售商品价格总额 + 到期支付总额 - 彼此抵消支付总额
所需货币量 = 同一单位货币流通速度（次数）
运用货币流通规律分析通货膨胀
由物价上涨而引发的通货膨胀，其根本原因还是流通中的货币过多，城乡居民手持货币量过大，商品与货币的比例失调。流通中的货币为什么会有这么多呢？
一是信贷投放没有得到有效控制。
二是金融服务质量差阻塞了结算渠道。
三是现金管理松驰便得货币资金的体外循环成为可能。
四是高科技手段为货币资金的多头流动提供了方便。
五是经济转型正处于亢奋期。
六是金融监管 有相互推委之嫌。
七是通货膨胀加大了货币需求量。
八是从紧的货币政策与人民币的经营策略缺乏整体构想。
3.3信用
3 3 1信用的产生及形式
信用又称信贷，是与商品经济相联系的范畴，指的是一种借贷行为，是以偿还付息为条件的价值运动的特殊形式。按主体不同，信用可分为：商业信用、银行信用、国家信用、企业信用、消费信用。
1、商业信用是指商品生产者之间在商品交易中以延期付款方式，互相赊购赊销商品而形成的借贷关系。
商业信用的特点和局限性：⑴商业信用是商品生产者之间以商品形态提供的信用，贷出的资本就是待实现的商品资本；⑵商业信用主要是职能资本在商品买卖中相互提供的信用，其债权人和债务人都是职能资本；⑶商业信用的发展程度直接依存于商品生产和流通的状况；⑷商业信用有很大的局限性，其规模受单个职能资本家拥有的资本数量的限制和资本周转快慢的限制，其范围受到商品流转方向的限制。
2、银行信用是指银行以存款放款等形式提供的以货币形式为主的信用，它是适应产业资本循环周转和再生产运动的需要而产生的，其克服了商业信用的局限性。
特点：⑴银行信用的债权人是货币资本的所有者，债务人是职能资本，银行信用的实质是银行作为中介使货币资本所有者通过银行和职能资本之间发生信用关系。⑵银行信用的对象是货币资本，对企业来说，属于间接融资。⑶银行信用可以突破商业信用的局限性，扩大了信用的规模和范围。
3、国家信用是指国家借助于举债向社会公众筹集资金的一种信用形式，其基本形式是国债，通过发行公债和国库券的形式实现。
公债是由政府发行的一种长期债券，所筹资金主要用于弥补财政赤字和其他非生产性开支。
国库券是由国库发行的一种短期债券，发行国库券主要是为了解决短期急需的国库开支。
4、企业信用是资本所有者与企业作为资本的使用者之间建立起的直接融资关系。
5、消费信用是指工商企业、银行或者其他信用机构向消费者提供的信用，其形式主要有赊账、分期付款和发放消费信贷等。
赊账是利用结账信用卡，凭信用卡先购买后支付。
分期付款是消费者购买商品后，先支付部分现款，然后根据签订的合同，分期加息支付余下的贷款，在货款未付清前，商品所有权属于卖者。
消费信贷分为买方信贷，即由银行对消费者发放贷款；卖方信贷，即由银行凭分期付款单据作抵押，对销售商品的企业发放贷款。
在信用体系中，商业信用和银行信用是基本的信用形式。银行信用在信用体系中居主导地位，商业信用是银行信用乃至整个信用体系的基础。
3 3 2信用在市场经济运行中的作用 信用在市场经济运行中的作用具有二重性：
一方面是促进市场经济的发展，另一方面也在不断地加深着市场经济的内在矛盾。
1、信用在市场经济发展中的积极作用：促进资本自由转移,推动资源的优化配置；节省流通费用；加速资本的积聚与集中；有利于国民经济的调控；
2、信用在市场经济中的消极作用:促进虚假繁荣，加深生产与消费的矛盾，触发生产过剩的危机，引发货币信用危机，刺激投机。
第二篇 资本主义经济制度及其运行
第4章 剩余价值的生产
4.1货币转化为资本
4.1.1资本总公式的矛盾
一般商品流通( W-G-W)和资本流通(G-W-G)的联系与区别：
联系：两种都有买和卖两个阶段，都是买和卖两个阶段的统一，都有买者、卖者、既买又卖者三种当事人。 区别：
1) 从流通形式来看，
第一，买和卖的顺序不同，一般商品流通是先卖后买，资本流通是先买后卖。
第二，流通的起点和终点不同。一般商品流通的起点和终点都是商品，而资本流动的起点和终点都是货币。 第三，流通中的媒介物不同。一般商品流通的媒介是货币，而资本流通的媒介是商品。
2) 从流通性质和内容来看。
第一，两种流通的目的不同。一般商品流通的目的是为了消费，是为了取得了一定数量的使用价值。资本流通的目的则是交换价值本身，是为了获取更多的货币。
第二，两种流通的内容不同。一般商品流通的实际内容是不同使用价值之间的交换。资本流通的实际内容是价值增殖。
第三，两种流通在运动上的限度不同。一般商品流通的目的是为了获取某种使用价值，一旦商品生产者交换到自己所需的商品，这一流通过程也就结束了。资本流通的目的就是为了获取剩余价值，资本就是能够带来剩余价值的价值。由于资本只有在不断更新的运动中才能不断增殖自己的价值，因此，资本的运动是没有限度的。
资本总公式的矛盾及其解决条件：
首先，剩余价值不能从流通领域产生。其次，离开流通领域，剩余价值也不能产生。
剩余价值不能从流通领域中产生，但又离不开流通领域，这就是解决资本总公式矛盾的条件。
劳动力成为商品是货币转化为资本的前提。
4.1 2劳动力成为商品
劳动力成为商品必须具备的两个条件：
①劳动力的所有者必须有人身自由，可以自由的支配自己的劳动力。
②劳动力所有者丧失了一切生产资料和生活资料，除了自己的劳动以外一无所有，只能靠出卖劳动力为生。 劳动力商品具有价值和使用价值两个因素。 劳动力商品的价值决定：⑴劳动者本人所必需的生活资料的价值，用于维持劳动力的再生产；⑵劳动者养育子女所必需的生活资料的价值；⑶劳动者接受教育和训练的费用，用于培训适合资本主义再生产所需要的劳动力。
劳动力商品的使用价值是一般商品价值的源泉。劳动力的使用不仅能创造新价值，而且还能创造出比自身价
值更大的价值。
4.2剩余价值的生产过程
4.2.1资本主义劳动过程
资本主义生产过程首先表现为生产各种物质资料的劳动过程。
资本主义劳动过程具有两个特点：①工人在资本家的监督下劳动。②工人的劳动产品全部归资本家所有。这种劳动过程实际上是属于资本家的各种要素相结合的过程，劳动过程的成果即劳动产品也必然属于资本家。 4 2 2资本主义的价值形成过程和价值增殖过程
资本主义生产过程是劳动过程与价值增殖过程的统一。资本主义生产的价值增殖过程是以价值形成过程为基础的。工人的劳动时间分成必要劳动时间和剩余劳动时间两部分。
剩余价值就是由雇佣工人创造的、被资本家无偿占有的超过劳动力价值的那部分价值。
4 2 3不变资本与可变资本
在资本主义生产过程中，根据生产资本在剩余价值生产中所起的不同作用，区分为不变资本和可变资本。 区分不变资本和可变资本有着重要意义：①进一步揭露了剩余价值的来源和资本主义经济关系的实质，说明了剩余价值只是有可变资本产生的，即雇佣工人的剩余劳动是剩余价值产生的唯一源泉；②为考察资本家对雇佣工人的剥削程度提供了科学依据。正确反映剥削程度的是剩余价值率。
4 2 4剩余价值率
商品价值由不变资本、可变资本和剩余价值三部分构成，即C+v+m。剩余价值(m)与可变资本(v)的比率是剩余价值率(m’)。剩余价值率的高低是决定资本家获得剩余价值多少的重要因素。 剩余价值是怎样生产出来的：
（1）生产商品的劳动二重性决定了资本主义商品生产过程具有两重性；一方面是生产使用价值的劳动过程；另一方面又是生产剩余价值的价值增殖过程。资本主义生产过程是劳动过程和价值增殖过程的统一。
（2）资本主义劳动过程具有两个明显的特点：第一、工人的劳动属于资本家；第二、工人劳动生产出来的产品归资本家占有。
（3）资本主义生产过程的本质特征是价值增值过程。价值增殖过程是以价值形成过程为起点的。价值形成过程即是活劳动创造新价值的过程，又是物化劳动即生产资料的旧价值转移过程。资本家生产的目的是价值增殖，价值增殖过程是超过一定点而延长了的价值形成过程。
（4）在资本主义生产过程中，工人的劳动时间分为必要劳动时间和剩余劳动时间两部分。剩余价值就是在资本主义生产过程中，由雇佣工人创造的被资本家无偿占有的超过劳动力价值的那一部分价值
4 3剩余价值生产的基本方法
4.3.1绝对剩余价值生产
绝对剩余价值生产是在雇佣工人必要劳动时间不变的条件下，由于工作日的绝对延长而进行的剩余价值生产。 工作日的最高界限取决于生理因素和社会道德因素。
4 3 2相对剩余价值生产
相对剩余价值生产是在工作日长度不变时，由于缩短必要劳动时间，相应延长剩余劳动时间而进行的剩余价值生产。
相对剩余价值的形成是资本主义各企业竞相追逐超额剩余价值的结果。超额剩余价值是商品的社会价值超过个别价值的余额。
4 3 3绝对剩余价值生产与相对剩余价值生产的关系：
绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产是生产剩余价值的两种基本方法，它们既有联系又有区别。
联系：①从资本对雇佣劳动的关系来看，绝对剩余价值生产和相对剩余价值生产在本质上是一致的；②绝对剩余价值生产是资本主义剥削的一般基础，也是相对剩余价值生产的起点。
区别：①他们的物质技术不同；②它们在资本主义发展的各个历史阶段上所起的作用不同。
4 3 4资本主义工资
资本主义工资是劳动力价值或价格的转化形式。资本主义工资的基本形式有计时工资和计件工资。资本主义工资有名义工资和实际工资之分。
名义工资即货币工资，是指工人出卖劳动力所得到的货币数量。实际工资是指工人用货币工资实际买到的各类生活资料和服务的数量。
4 4再生产与资本积累
4.4.1资本主义再生产
在内容上，社会再生产既是物质资料的再生产，又是生产关系的再生产；在规模上，社会再生产可分为简单再生产和扩大再生产。 资本主义简单再生产是指资本家把剩余价值全部用于个人消费，生产只是在原有规模上重复进行的资本主义再生产。
分析资本主义简单再生产，可以看到在把资本主义生产过程作为一个孤立的生产过程来分析时所看不到的一些重要特点：不仅资本家付给工人的工资和可变资本是工人创造的，而且全部资本都是工人创造的；工人的个人消费是资本家再生产劳动力的必要条件，是资本主义生产过程的一个不可缺少的因素。 资本主义扩大在生产是指资本家把一部分剩余价值转化为新资本，用来购买追加的生产资料和劳动力，使生产在扩大的规模上重复进行。
分析资本主义扩大再生产，可以进一步揭露资本主义生产方式的本质。
4.4.2资本积累
资本积累是剩余价值的资本化。
资本积累的实质：资本家用无偿占有的剩余价值，进行资本积累，扩大生产规模，从而进一步占有更多的剩余价值。资本积累在资本主义制度下具有客观必然性。
资本积累的规模取决于剩余价值的数量。影响剩余价值总量的因素，也都影响资本积累的规模：①对劳动力的剥削程度，即剩余价值率的高低。②社会劳动生产力水平。③所使用的资本和所消耗的资本之间差额的大小。④预付资本量的大小。
4 4 3资本有机构成
资本的有机构成一般用c:v表示。资本有机构成的提高是资本主义发展的必然趋势。
资本有机构成的提高，一般是以个别资本的增大为前提的。个别资本增大的两种基本形式：资本积聚和资本集中。资本积聚和资本集中既有联系又有区别：⑴联系：资本积聚加速资本集中，资本集中反过来加速资本积聚。⑵区别：①资本积聚是单个资本的自我积累，资本集中是若干单个资本的合并或联合。②资本积聚是单个资本家依靠剩余价值资本化实现的，会增大社会资本总额；资本集中是通过原有资本在在本家之间重新分配实现的，不会增大社会资本总额。③资本积聚受积累的限制，增长速度缓慢；资本集中不受积累限制，增长速度比较快。
相对过剩人口是资本主义积累的必然产物，也是资本主义生产方式存在和发展的必要条件。
4 4 4资本主义积累的一般规律
随着资本积累的增长，资本主义社会出现两极分化就是资本主义积累的一般规律。
资本主义积累的发展必然引起资本主义生产关系和生产力矛盾的尖锐化，导致资本主义最终走向灭亡。
第5章 剩余价值的实现与分割
5 1资本循环
5 1 1 产业资本循环的三个阶段
资本的价值增殖在于运动，资本只有在不断运动中才能得到增殖。
产业资本的循环必须依次经过购买、生产和销售三个阶段，并相应地采取货币资本、生产资本和商品资本三种职能形式。
5.1 2三种循环形式的统一
产业资本有三种循环形式，即货币资本循环、生产资本循环、商品资本循环。产业资本的循环实际上是这三种循环形式的统一。
5.1.3产业资本正常循环的条件
产业资本的循环是生产过程和流通过程的统一，是货币资本循环、生产资本循环、商品资本循环三种循环形式的统一。产业资本的循环要连续不断，必须具备两个条件：第一，产业资本的三种职能必须按照一定比例在空间上并存。全部产业资本不能同时处在一种职能资本形式上，必须按一定的比例分割为货币资本、生产资本和商品资本三个部分。只有并存才可能使三种资本形态依次更替。第二，产业资本三种循环形式必须具有时间上的继起性。即产业资本的三种职能形式都必须依次转化，顺利地进行各自的循环，不断完成资本职能形式的转换。 5 2资本周转
5.2.1资本周转速度
衡量和反映产业资本周转速度的两个指标：周转时间和周转次数。
资本周转时间的构成：①生产时间，是指资本停留在生产领域内的时间，它可以分为劳动时间和非劳动时间。②流通时间，是指资本停留在流通领域内的时间，它可以分为购买时间和商品销售时间。
生产时间的构成：①劳动时间②自然力独立作用于劳动对象的时间③生产资料的储备时间④正常的停工时间。
生产时间对资本的价值增值有双重意义：⑴资本循环只有通过生产过程消耗生产时间才能生产出剩余价值；⑵资本在生产过程中滞留的时间并非越长越好，相反，生产时间越短，生产的效率越高，同量的资本才会带来更多的剩余价值。
流通时间的构成：生产要素的购买时间和商品销售时间。
资本的周转速度与周转时间成反比，与资本周转次数成正比。
5 2 2固定资本与流动资本
生产时间和流通时间是影响资本周转速度的直接因素。资本周转速度的快慢还取决于生产资本的构成。划分固定资本和流动资本的根据是生产资本不同部分在资本运动中的价值周转方式。 固定资本与流动资本存在区别：
固定资本是投在厂房、机器、设备等劳动资料上的那部分生产资本。流动资本是投在原料、材料、辅助材料上以及资本家用于购买劳动力的那部分资本。
①价值周转方式不同；②周转时间不同 ③资本回收方式和期限不同 ④物质更新方式不同。P125 固定资本和流动资本的划分，与不变资本和可变资本的划分是根本不同的：
（1）划分的根据不同。前者的划分是根据资本价值周转方式的不同，后者的划分则是根据资本不同部分在剩余价值生产过程中所起的作用不同。
（2）划分的内容不同。不变资本包括用于劳动资料和劳动对象的资本，而固定资本只包括用于劳动资料的资本。可变资本只是用于劳动力的资本，而流动资本却包括用于劳动对象和劳动力的资本。
（3）划分的目的不同。固定资本与流通资本的划分，是为了揭示生产资本的不同部分对资本周转速度的影响从而对生产的剩余价值数量的不同影响；而不变资本与可变资本的划分，则是为了揭示可变资本是剩余价值的真正源泉，从而揭示资本主义剥削的秘密。 资本周转速度与固定资本的磨损密切相关：
⑴有形磨损：一是生产过程中的使用造成的磨损，二是由于自然力的影响引起的磨损。⑵无形磨损：一是由于劳动生产率的提高使生产同样设备的社会必要劳动时间减少，从而使原有固定资本的价值相应下降；二是由于新技术的发明与应用，生产出了效率更高的机器，使原有机器贬值。
固定资本折旧是指固定资本按照其磨损程度而逐渐转移到新产品中去的价值，必须在产品销售以后作为折旧基金提取并积累起来，以便在固定资本价值全部转移完毕时，用于固定资本的实物更新。
5 2 3预付资本的总周转速度
预付资本的总周转速度，即预付资本各个组成部分的平均周转速度。
5 2 4资本周转速度对剩余价值生产的影响
加速资本周转，对剩余价值生产有着重大影响，它可以提高年剩余价值量和年剩余价值率：一、加快资本周转速度，可以节省预付资本，特别是节省流动资本；二、加快资本周转可以增加年剩余价值量，提高年剩余价值率。
年剩余价值率与剩余价值率是不同的：⑴意义不同：剩余价值率表示的是资本家对工人的剥削程度，年剩余价值率只是表明预付可变资本在一年中的增值程度。⑵数量不等：年剩余价值率通常要高于剩余价值率。
5.3社会资本再生产
5 3 1 社会资本再生产的核心问题
个别资本与社会资本既有联系又有区别：P129
考察社会资本运动的出发点：社会总产品。
社会资本再生产的核心问题：社会总产品的实现问题，即社会总产品的各个部分如何在价值上得到补偿，在实物上如何得到替换。
研究社会资本再生产的两个理论前提：社会总产品的构成和社会生产划分为两大部类，I生产生产资料 II
生产消费资料。
5 3 2社会资本简单再生产（不变资本价值c，可变资本价值v，剩余价值m,剩余价值中供资本家个人消费的部分m/x，剩余价值中用于积累的部分m-m/x）
社会资本简单再生产实现过程的三个方面：首先，第一部类内部各部门、各企业之间的交换；其次，第二部类内部各部门、各企业之间的交换；再次，两大部类之间的交换。
社会资本简单再生产的三个实现条件及其意义：
第一个实现条件：Ⅰ（v+m）=Ⅱc，这是最基本的实现条件。
第二个实现条件：Ⅰ（c+v+m）=Ⅰc+Ⅱc
第三个实现条件：Ⅱ（c+v+m）=Ⅰ(v+m)+Ⅱ(v+m)
这三个条件说明，社会资本简单再生产的正常进行所必须保持的一定比例关系。
5 3 3社会资本扩大再生产
社会资本扩大再生产的两个前提条件：
第一个前提条件：Ⅰ（c+v+m）>Ⅰc+Ⅱc 即 Ⅰ（v+m）> Ⅱc
第二个前提条件：Ⅱ（c+v+m）>Ⅰ(v+m/x)+Ⅱ(v+m/x) 即 Ⅱ（c+m-m/x）>Ⅰ(v+m/x)
社会资本扩大再生产的三个实现条件及其意义：
第一个实现条件：Ⅰ（v+△v+m/x）=Ⅱ(c+△c)这是社会资本科举殴打再生产最基本的实现条件。
第二个实现条件：Ⅰ（c+v+m）=Ⅰ（c+△c）+Ⅱ（c+△c）
第三个实现条件：Ⅱ（c+v+m）=Ⅰ(v+△v+m/x)+Ⅱ（v+△v+m/x）
这三个条件表明，社会资本扩大再生产的正常进行，两大部类所必须保持一定的基本比例关系。
5 4平均利润与生产价格
5.4.1剩余价值转化为利润
不变资本和可变资本构成资本家的生产成本，商品价值的构成就由原来的W-c+v+m变成W=k（生产成本）+m，生产成本掩盖了资本主义剥削。
剩余价值转化为利润，剩余价值率也就转化为利润率。利润率与剩余价值率存在差别。
利润率的高低受多种因素的影响：①剩余价值率的高低 ②资本有机构成的高低 ③不变资本的节约 ④资本周转速度的快慢。
5 4 2利润（P）转化为平均利润
平均利润的形成是部门之间竞争的结果，是以平均利润率的形成为前提的。资本转移是平均利润形成的条件。平均利润率即剩余价值总量与社会总资本的比率。各个生产部门的资本家按照平均利润率所获得的利润，就是平均利润。利润转化为平均利润，掩盖了资本主义经济关系的实质。
5 4 3生产价格的形成
利润转化为平均利润，商品价值也就转化为生产价格。生产价格是商品价值的转化形式。生产价格形成后，价值规律作用的表现形式发生了变化。平均利润和生产价格的形成具有重大意义。
5 5剩余价值的分割
5.5.1商业利润
商业资本是在流通领域专门从事商品买卖，以获取剩余价值为目的的职能资本。
商业利润是商业资本家投资于商业经营活动所获得的利润。
商业利润的本质就是产业工人所创造的剩余价值的转化形式，体现了商业资本家和产业资本家共同剥削雇佣工人的关系。
5 5 2利息
借贷资本是借贷资本家为了获取利息而暂时借给职能资本家使用的闲置货币资本。
利息就是借贷资本家由于让渡资本使用权而取得的报酬，是由职能资本家支付的。
利息在本质上是产业工人所创造的剩余价值，是剩余价值的转化形式。
利息率就是以百分数表示的一定时期内的利息量与借贷资本量之间的比例，用公式表示为：
利息率=一定时期内的利息量/借贷资本总量 。
5 5 3银行利润
银行利润是资本家经营银行获得的利润。
银行利润的本质是产业工人在生产过程中创造的剩余价值的转化形式。
5 5 4资本主义地租
资本主义地租的本质：是租地的农业资本家作为使用土地的报酬支付给土地所有者的、超过平均利润以上的那部分剩余价值，它体现了大土地所有者和农业资本家共同剥削农业工人的经济关系。
资本主义地租的两种形式：级差地租和绝对地租
级差地租产生的条件、原因和源泉
（1）条件：土地的肥沃程度、地理位置的差别和同一块土地上连续投资劳动生产率不同。
（2）原因：对土地的资本主义经营垄断。原因是：第一，土地的资本主义经营垄断，使得经营优等和中等地的农业资本家都能获得超额利润。第二，土地的资本主义经营垄断，使农业中获得的超额利润可以长期稳定地存在。（3）源泉：超额利润。
绝对地租产生的条件、原因和源泉是什么？
（1）条件：农业的资本有机构成低于社会平均资本有机构成。
（2）原因：土地所有权的垄断。原因是：第一，土地私有权的垄断，是农产品价值高于社会生产价格的超额利润，有可能留在农业部门形成绝对地租。第二，地私有权的垄断，使农产品价值高于社会生产价格的超额利润，必须留在农业部门形成绝对地租。
（3）源泉：农业工人创造的剩余价值。它是农产品的价值高于社会生产价格的差额。
绝对地租与级差地租在本质上是一致的，都是由农业工人创造的、被土地所有者占有的超过平均利润的那部分剩余价值。
第6章 资本主义经济制度的历史发展
6.1资本主义由自由竞争向垄断的过渡
6.1.1生产集中
生产集中是指社会生产资料和商品生产日益集中于少数大企业的过程。生产集中是私人垄断形成的物质基础，是自由竞争的必然结果。
生产集中的形成及原因：资本主义自由竞争、信用制度和股份公司。
6 1 2生产集中产生垄断
垄断是指少数资本主义大企业为了获得高额垄断利润而结成联盟，以控制和操纵一定部门的产品生产和销售市场。
生产集中形成垄断的原因：①生产集中使垄断成为可能，②生产集中使垄断成为必要 ③生产集中在一定程度上造成竞争的困难，从而导致垄断的趋势。
19世纪末20世纪初自由竞争资本主义发展到了垄断资本主义。
6.1 3垄断与竞争
垄断并没有消除竞争，而是与竞争并存，并使竞争更加复杂和尖锐。垄断并没有消除竞争的原因：①垄断是商品经济的产物，只要商品经济存在，竞争就必然存在。②垄断组织不可能囊括所有的生产部门和企业。③为了各自利益，各个垄断组织和垄断资本家之间也始终存在着竞争。
垄断资本主义的竞争出现的新变化和新特点：竞争的目的、手段、范围不同。
6.2垄断资本主义的基本经济特征
6.2.1垄断组织与垄断利润 垄断组织及其形式：
垄断组织是指在资本主义经济的一个或几个部门中，居于垄断地位的大企业的联合。
⑴短期价格协定：是最简单的垄断组织形式，是指大企业之间通过口头或书面方式，就某类商品的价格作出共同规定，以控制市场，获取垄断利润。
⑵卡特尔：是生产或销售某一同类商品的企业，通过在商品价格、产量和销售等方面订立协定而形成的同盟。 ⑶辛迪加：是同一生产部门的一些大企业，为了共同采购原材料和销售商品，而结成的垄断同盟，其目的是通过低价购进原材料和高价销售商品，谋取高额垄断利润。
⑷托拉斯：是垄断组织的高级形式之一，是由许多生产同类商品或在生产上有密切联系的企业联合组成的大垄断集团。
⑸康采恩：是一种更为复杂的高级垄断组织形式，它是以一两个实力最为雄厚的大企业或大银行为核心，通过跨部门、跨行业的联合而形成的垄断集团。
⑹混合联合公司：是一种采取多样化经营方式的跨部门的新型垄断组织。
垄断组织的实质都在获取高额利润。
垄断利润是指垄断组织凭借其在生产和流通中的垄断地位而获得的大大超过平均利润的高额利润。
垄断价格是指垄断组织为了获取高额垄断利润，依靠其垄断地位规定的产品价格，包括垄断高价和垄断低价。 垄断价格的出现，并不意味着违背了价值规律：
第一、垄断价格的确定不可能完全脱离价值，价值仍然是价格的基础。垄断价格的形成和变化最终还要受商品价值的制约，受生产该商品所消耗的社会必要劳动时间及其变动的影响。
第二、垄断价格没有也不可能增加商品的价值总量，全社会商品的价格总额和价值总额仍然是一致的。垄断资本家通过垄断价格所得到的垄断利润，不过是他人失去的价值部分。
垄断利润是垄断组织通过垄断价格来实现的，但其最终来源是：雇佣工人和其他劳动者创造的价值和剩余价值。获取垄断利润的主要途径：
⑴垄断企业的雇佣工人创造的剩余价值
⑵通过高价出售和低价购买生产资料，占有非垄断企业和小生产者的一部分价值或剩余价值
⑶通过高价出售消费品，把工人和其他消费者的一部分收入转化为垄断利润
⑷通过资产阶级政府对国民收入做有利于垄断资本家的再分配，占有一部分社会财富
⑸通过对外投资和不等价交换，占有其他国家人民创造的一部分剩余价值。
6 2 2金融资本和金融寡头
银行业的集中形成银行业的垄断。 银行作用的根本性变化：由普通信贷中介变成了万能的垄断者：具体表现在①有足够的货币资本为企业提供巨额、长期贷款，而工业企业需要的巨额贷款只能从大银行取得，大银行与大企业之间建立起了长期而固定的联系。②出于自身利益的考虑，大银行必然也十分关心借款企业的生产经营状况，通过采用扩大或者缩小贷款规模等办法来影响和控制企业，甚至决定企业的命运。③大银行的重要作用，又使得大工业企业也试图通过各种途径来控制大银行。
金融资本的形成：银行垄断的形成和银行新作用的出现，促使银行和工业之间的关系日益密切，进而形成了工业垄断资本和银行垄断资本相互渗透、彼此融合的新的资本形式，即金融资本。其主要途径有资本的相互渗透和人事上的结合。
金融寡头是指掌握着庞大的金融资本的大垄断资本家或资本家集团。金融寡头控制着整个国家的经济命脉和上层建筑，是垄断资本主义国家的主宰者。
金融寡头在经济上主要是通过“参与制”来实现，“参与制”是指金融寡头通过掌握股票控制额的方式，控制和支配其他众多的企业。政治上的统治方式主要是通过“个人联合”的方式，采取“拉出来”、“打进去”的方法来实现。
金融寡头在上层建筑和社会生活各个方面的统治方式：建立各种咨询机构、控制新闻、出版、广播、电视媒体等。
6 2 3垄断资本的国际化
垄断资本国际化的主要形式：资本输出、形成国际垄断同盟。
资本输出是垄断资本对外扩张的重要手段。
资本输出及其形式：资本输出是指资本主义国家的政府、资本家或资本家集团，为了获取高额利润或利息以及谋取其他经济利益而对国外进行投资或贷款。其形式主要有：借贷资本输出和生产资本输出、私人资本输出和国家资本输出。
资本输出的实质都是垄断资本掠夺、剥削和奴役其他国家和人民，以攫取高额垄断利润。
资本输出对输出国和输入国的作用：输出国 ①可以获得大量的利润和利息，②可以带动国内商品的输出，③可以从经济、政治、军事等方面控制其他国家。输入国 ①通过吸收外资，可以弥补国内建设资金不足以及引进国外先进技术和管理经验，有利于促进本国经济发展水平的提高；②容易出现经济结构畸形单一、对外依赖性强等问题，严重影响输入国的经济发展和社会进步。
第二次世界大战后，资本输出的新特征：①国家资本输出迅速增长，并且大多采取对外“援助”的形式；②直接投资即生产资本输出占重要地位；③资本输出重点从落后国家及殖民地和附属国转向发达国家。
国际垄断同盟就是垄断资本主义各国中的一些大的垄断组织，为了保证各自获得高额垄断利润，通过订立协定、划分世界市场而结成的国际性垄断经济联盟。其形式在二战前主要有国际卡特尔、国际辛迪加和国际托拉斯；二战后跨国公司取代国际卡特尔成为国际垄断同盟的主要形式。
跨国公司是指垄断资本主义国家中那些通过对外直接投资，在国外设立子公司和分支机构，从事生产、销售和金融等活动，以获取高额垄断利润的大型垄断企业。
国际垄断同盟在经济上和领土上瓜分世界。
6 2 4垄断资本主义的经济实质 垄断是垄断资本主义的经济实质：垄断。
首先，垄断在经济生活中占统治地位，是资本主义进入垄断阶段的标志。
其次，垄断是垄断资本主义诸多经济特征的共同基础。
再次，垄断加深了资本主义的基本矛盾和其他一切矛盾。
6 3国家垄断资本主义
6 3 1 国家垄断资本主义的产生和发展 国家垄断资本主义的产生及其原因：
⑴新科技革命催生了国民经济中的许多新兴部门，国民经济结构发生了重大变化，各部门间的联系日益紧密。 ⑵新科技革命推动了社会生产力的巨大发展，社会产品的品种、数量大幅度增加，导致了生产猛增，国内外市场相对狭小的矛盾进一步加剧。
⑶随着新科技革命以及市场经济的发展，出现了一些私人垄断资本不能或不愿投资的领域，只能由国家来承担。
国家垄断资本主义发展的四次高潮：（1） 一战期间、（2） 1929-1933经济大危机之后、 （3）二战期间、
（4） 二战后20世纪50年代。
6 3 2国家垄断资本主义的基本形式和实质
依据资产阶级国家政权与私人垄断资本结合的程度和方式，国家垄断资本主义有三种基本形式及形成途径： 第一、国家直接掌握的资本垄断，或称国有企业垄断资本。形成途径：⑴私人垄断资本企业的“国有化”，⑵国家利用财政手段直接建立国有企业。
第二、国家和私人垄断资本在企业内部的结合，即资产阶级国家和私人资本家共同占有和经营的垄断资本。形成途径：⑴国有垄断资本向私人垄断企业参股，⑵国有企业吸收私人垄断资本入股，⑶国家和私人垄断资本家联合投资建立新的企业。
第三、国家和私人垄断资本在企业外部的结合。形成途径：国家运用财政政策、货币政策、经济计划化等手段，为私人垄断资本的正常运行提供必要的宏观环境，实现国家对经济的管理和调节。
国家垄断资本主义实质：获取高额垄断利润。首先，国家垄断资本主义并没有改变资本主义生产关系的本质。其次，国家垄断资本主义以整个资产阶级获得高额垄断利润为目的。再次，国家垄断资本主义代表的是垄断资产阶级整体利益。总之国家垄断资本主义是在资本主义生产方式范围内对资本主义生产关系进行的重大调整，突破了私人垄断资本的局限性，保证了垄断资本家获得高额垄断利润。
国家垄断资本主义的发展必然会导致资本主义基本矛盾的进一步加深。
6 3 3 国家垄断资本主义的宏观调控
资本主义国家宏观调控的目标：保持经济持续均衡增长，保持币值和物价的稳定，保持国内国际收支大体平衡，实现充分就业。
国家对经济的调控手段：经济手段（财政政策、货币政策、产业政策）、法律手段、行政手段。
6.4资本主义经济危机
6 4 1 资本主义经济危机产生的根源
资本主义经济危机的实质：经济危机是指在资本主义再生产过程中周期性爆发的生产过剩的危机。但这种生产过剩不是生产的商品绝对超过了人们的物质生活需求，而是相对于劳动人民有支付能力的需求来说的一种过剩，也就是相对于人们的购买力而言的过剩，即相对过剩。 经济危机产生的根源：资本主义基本矛盾，即生产的社会化和生产资料资本主义私人占有之间的矛盾。资本主义基本矛盾的具体表现：一是个别企业内部生产的有组织性和整个社会生产的无政府状态之间的矛盾。二是资本主义生产无限扩大的趋势同劳动人民有支付能力的需求相对狭小之间的矛盾。当这些矛盾发展到尖锐程度，就会出现大量产品卖不出去，生产普遍过剩，从而导致经济危机。因此，经济危机是资本主义基本矛盾激化的必然结果。
6 4 2资本主义经济危机的周期性
资本主义再生产发展周期性的四个阶段：危机、萧条、复苏、高涨。
资本主义再生产周期的物质基础：固定资本的周期更新。 第二次世界大战以后，资本主义经济危机和再生产周期的新特点：
⑴危机周期的长短不规则，周期性遭到一定程度的破坏
⑵周期进程中的阶段交替界限不清，每一阶段的特征不明显
⑶危机的程度有所减弱，但生产过剩和失业却成为周期的经常现象
⑷经济危机与通货膨胀相结合。
6.4.3资本主义经济危机在当代的新表征
20世纪90年代以来，金融资本成为推动资本主义发展的动力。当代资本主义的经济危机从“滞胀”危机演化为金融危机。金融危机是资本主义经济危机在当代的新表征。
2008年爆发的国际性金融危机的特点：
①首先发生在金融领域，而后向实体经济领域蔓延；
②实体经济日趋萎缩，整个国民经济虚拟化；
③各个阶层包括工薪阶层过度消费，使国民经济形成了严重的“消费泡沫”；
④波及范围不断扩大，从发达国家传导到新兴市场国家。
国际金融危机的爆发有着多重原因：
①金融创新过度，金融监管不力；
②经济过分虚拟化，各种金融衍生产品完全脱离了实体经济；
③以美国为首的国际金融垄断资本主义形成；
④。美国金融霸权制度的作用。
资本主义基本矛盾的尖锐化是国际金融危机爆发的根源。
6 4 4资本主义经济危机的双重作用
一方面经济危机造成了社会生产力的极大破坏和社会财富的巨大浪费。
另一方面经济危机对经济发展具有强制的暂时的调节作用。
6.5资本主义发展的历史趋势
6.5.1资本主义经济制度的历史过渡性
资本主义生产方式的建立必须具备两个基本的经济条件：①大量的、有人身自由但丧失了一切生产资料的劳动者，②在少数人手中集中了大量的货币财富。
资本原始积累是新兴资产阶级运用暴力手段剥夺小生产者的生产资料，使它们成为无产者，同时把社会财富迅速集中到自己手中并转化为资本。 理解资本主义经济制度的历史过渡性：
（1）资本主义经济制度的建立是生产关系一定要适合生产力状况规律作用的结果。
（2）资本主义生产方式的建立必须具备基本的经济条件，最初是在封建社会内部，通过小商品生产者的分化逐步形成的，资本原始积累大大加速了资本主义生产关系的形成。
（3）资本主义经济制度建立后，生产社会化程度空前提高，资本积累却把社会财富越来越集中在少数资本家手中，资本主义基本矛盾以及其他各种矛盾导致了生产相对过剩的经济危机，而经济危机又反过来进一步加深了资本主义基本矛盾。
（4）为了缓解生产社会化给资本主义生产关系带来的巨大压力，资产阶级不得不在资本主义生产方式所允
许的范围内自我调整。
（5）由于这些调整只是在资本主义生产关系所允许的范围内进行的，因而不能从根本上克服和解决资本主义的基本矛盾，解决办法只能是消除资本主义私有制，建立起与社会化大生产相适应的社会主义经济制度，这是资本主义最终的历史命运和历史趋势。
6.5.2当代资本主义经济的新变化
当代资本主义经济呈现出许多新的特点和新变化：①资本占有更加社会化 ②经济运行相对有序化 ③收入分配趋向兼顾公平 ④阶级结构复杂化。
这些新变化维护了资本主义社会的稳定，促进了经济的快速发展。但是，资本主义基本矛盾不仅依然存在，而且呈现出进一步尖锐化的趋势。
6 5 3社会主义取代资本主义的客观必然性
资本主义对生产关系的不断调整，为资本主义的质变进行着量的积累，为它走向灭亡并被社会主义所取代准备着更为充分的物质条件。
首先，生产的高度社会化为社会主义生产创造了必要的物质条件，资本主义生产力越发展，就会为进入社会主义提供更加坚实的物质基础，使人类社会更加接近社会主义。
其次，管理的社会化为社会主义准备了可供借鉴的经营和管理方式。
再次，资本的社会化为建立社会主义公有制创造了条件。
资本主义最终将被社会主义所取代，这是资本主义发展的必然趋势，是一个不以人的主观意志为转移的自然历史过程。但是，这个过程是漫长的、复杂曲折的。
第三篇 社会主义经济制度及其运行
第7章 社会主义初级阶段的经济制度和经济体制
7 1 社会主义初级阶段的基本经济制度
7.1 1社会主义经济制度
生产资料公有制是社会主义经济制度的基础，决定着社会主义生产关系的各个方面。
生产资料公有制的建立，标志着社会主义经济制度的产生。
我国社会主义经济制度在新民主主义革命取得胜利后建立的途径：⑴没收官僚资本，建立社会主义全民所有制；⑵和平赎买民族资本，壮大社会主义全民所有制经济；⑶改造个体私有制经济，建立社会主义集体所有制经济。
1956年底，新民主主义社会过渡到社会主义社会。
7 1 2社会主义初级阶段基本经济制度的确立依据
以公有制为主体、多种所有制经济共同发展，是我国社会主义初级阶段的一项基本经济制度。这一基本经济制度的确立，是由社会主义性质和初级阶段的国情决定的。
第一，我国是社会主义国家，必须坚持公有制作为社会主义经济制度的基础；
第二，我国社会主义初级阶段的生产力总体水平低、不平衡、多层次，决定了在公有制为主体条件下发展多种所有制经济。
第三，一切符合“三个有利于”的所有制形式都可以而且应该用来为社会主义服务。
要区分社会主义初级阶段基本经济制度与社会主义经济制度。
7.1 3公有制的主体地位
在社会主义初级阶段的基本经济制度中，公有制要居于主体地位。 坚持公有制主体地位的原因：
必须坚持公有制经济的主体地位，这是由我国的社会主义性质决定的。
第一、生产资料社会主义公有制是社会主义经济制度的根本特征。
第二、只有坚持公有制的主体地位，才能保证国民经济沿着社会主义方向健康发展。
第三、坚持公有制的主体地位，是实现共同富裕的根本经济条件。
坚持公有制主体地位的主要体现：
第一、确保公有资产在社会总资产中占优势。公有资产占优势，要有量的优势，更要注意质的提高。
第二、国有经济控制国民经济命脉，对整个经济发展的主导作用，主要体现在控制力上。
7.1.4公有制的内涵和实现形式
在社会主义初级阶段公有制经济的主要内容：国有经济、集体经济、混合所有制经济的国有成分和集体成分。 国有经济，也就是社会主义全民所有制经济，是指生产资料由全体劳动人民共同占有的所有制形式。它在全社会范围内实现了生产资料的公有化，是公有化程度较高的公有制形式。
集体经济，也就是社会主义劳动群众集体所有制经济。所谓集体所有制是指由一部分劳动群众共同占有一定范围生产资料和劳动产品的所有制形式，是与较低的生产社会化程度相适应的公有制形式。
混合所有制经济，是由不同性质的所有制经济组合而成的一种经济形式。混合所有制经济的性质由其控股主体的所有制形式决定。
坚持公有制的主体地位，不仅要科学认识公有制经济的内涵，而且需要进一步探索能够促进生产力发展的公有制实现形式。
公有制与公有制实现形式的联系与区别：公有制反映的是生产资料所有制的性质，解决生产资料归属问题，具有相对稳定性；公有制实现形式反映的是一定所有制经济的财产组织形式和经营方式，具有可变性和灵活性。同一种所有制经济可以有不同的实现形式，同一种具体实现形式可以容纳不同的所有制经济。
公有制的实现形式：股份制与股份合作制。
7 1 5社会主义初级阶段的非公有制经济
在社会主义初级阶段的所有制中，还包括多种非公有制经济。非公有制经济是社会主义市场经济的重要组成部分，是促进我国生产力发展的重要力量。
个体经济，是指在劳动者个人占有生产资料的基础上，从事个体劳动和个体经营的一种私有制经济。
私营经济，是指以生产资料私人占有和雇佣劳动为基础，以获取利润为生产经营目的的私有制经济。
外资经济，是指通过引进境外资本在我国建立的中外合资经营企业（出资人按出资比例共担风险、共负盈亏）、中外合作经营企业（合同约定权利义务）和外商独资企业（独自承担）。发展外资经济，有利于引进先进技术和资金，学习国外企业的管理经验，扩大就业，扩大出口，增加财政收入。 非公有制经济的重要作用：
（1）非公有制经济生产了大量的物质产品和劳务产品，满足了人民多样化需要
（2）吸纳了大量人员就业，维护了社会稳定
（3）促进了产业结构的调整升级，加快了第三产业发展
（4）促进了公有制经济的改革，加快了社会主义市场经济体制的建立
为此，要进一步通过贯彻平等准入原则、拓宽融资渠道、健全服务体系、改进监督管理等政策措施，鼓励、支持和引导非公有制经济的健康发展。
7 2社会主义初级阶段的分配制度
7 2 1 多种分配方式并存的分配制度
多种分配方式并存的分配制度的客观必然性：
在社会主义初级阶段，个人收入分配实行以按劳分配为主体，多种分配方式并存的制度。实行这一分配制度是由我国社会主义的性质和初级阶段的国情决定的。
首先，多种所有制并存决定了多种分配方式并存。其次，社会主义市场经济要求实行多种分配方式。最后，经营方式的多样化决定了多种分配方式并存。
按劳分配在多种分配方式中占据主体地位。 按劳分配主体地位的主要体现：
第一、在整个社会收入分配中仅有公有制经济占主体地位，在公有制经济中就业的劳动者占多数，所以按劳分配必然是主体。
第二、在公有制企业劳动者的收入分配中，尽管收入来源逐渐多样化，但按劳分配收入仍占较大比重。
第三、公有制企业劳动者按劳分配收入量，是其他所有制经济活动中劳动者收入水平的参照标准。
7 2 2社会主义按劳分配
按劳分配是社会主义公有制经挤中个人消费品的基本分配原则。
按劳分配的主要内容：凡是有劳动能力的人都应尽自己的能力为社会劳动，社会以劳动作为分配个人消费品的尺度，按照劳动者提供的劳动数量和质量分配个人消费品，等量劳动领取等量报酬，多劳多得，少劳少得，不劳不得。 在社会主义经济中，实行按劳分配的客观必然性：
首先，生产资料社会主义公有制是实行按劳分配的重要前提条件；
其次，社会主义社会的生产力发展水平决定了只能实行按劳分配；
最后，旧的分工未消失，劳动是谋生手段。
按劳分配的优点：有利于调动劳动者的积极性和创造性，有利于巩固和发展社会主义公有制，促进社会主义生产发展；缺点：体力智力不同造成劳动者劳动报酬上的差别，形成按劳分配形式上的平等，现实上的不平等。
按劳分配实现的新特点：①通过商品倾向形式实现；②主要以企业为单位进行；③实现程度受市场机制和货币工资形式制约。
7 2 3社会主义初级阶段的其他分配方式
在社会主义初级阶段，还存在着多种其他分配方式，主要有：
按资本分配：是指各种投资者凭借资本所有权，通过投资、入股等获取收入的一种分配形式。（剥削）
按资金分配：与按资本分配一样，也是各种投资者凭借资本所有权获取收入的一种分配形式。（非剥削）
按劳动力价值分配：是外资经济和私营经济中的工人获取收入的一种分配方式。（剥削）
按技术、信息、房地产等要素分配。
个人劳动收入：是指个体劳动者通过从事各种生产经营活动，主要依靠自己劳动获取收入。 按生产要素分配：是指生产要素的所有者凭借其经济上的所有权，按生产要素在社会生产过程中的贡献获取相应收入。其实质是生产要素所有权在经济上的实现。
按生产要素分配是市场经济的内在客观要求。
7 2 4理顺分配关系，规范分配秩序
正确分析和看待社会主义初级阶段个人收人差距，是理顺分配关系的重要前提。
科学分析造成收入差距的原因：①贯彻社会主义初级阶段基本分配制度的必然结果；②体制、政策、管理因素的影响；③非法收入的影响。
正确处理好公平与效率的关系：在经济领域中，公平主要是指①机会公平或起点公平 ②规则公平或过程公平 ③结果相对公平。所谓效率就是经济效率，宏观上的资源配置的效率，微观上的经济活动的效率。
两者是矛盾的统一体，之间存在着此消彼长、相辅相成、互相促进的关系。社会主义初级阶段分配制度的实行，打破了平均主义分配方式，造成个人收入差距。个人收入差距扩大、消除都会使公平和效率走向极度失衡，影响经济发展。允许一部分人先富起来，适度差距的存在，才能有利于促进资源配置，提高资源使用效率。 理顺分配关系，必须加大收入分配的调节力度，合理调整收入分配格局：
（1）提高城乡低收入群众的基本收入
（2）调控不合理、不公平的高收入
（3）扩大中等收入者比重
（4）打击非法收入，规范灰色输入。
7 3社会主义市场经济的一般性及特殊性
7 3 1 社会主义市场经济的一般性
社会主义市场经济是社会主义基本制度与市场经济相结合的市场经济。社会主义制度下的市场经济具有市场经济的一般性。市场经济一般性的表现：⑴经济关系市场化、⑵企业行为自主化、⑶宏观调控间接化、⑷经济管理法制化。
7 3 2社会主义市场经济的特殊性
市场经济规定了社会主义市场经济的一般性，社会主义规定了社会主义市场经济的特殊性。 社会主义市场经济特殊性的主要表现：
第一、在所有制结构上，坚持以公有制为主体、多种所有制经济共同发展。实行和发展社会主义市场经济，是为了有效的利用市场功能，服务于社会主义建设事业。
第二、在分配制度上，坚持以按劳分配为主体、多种分配方式并存，把按劳分配和按生产要素分配结合起来。 第三、在宏观调控上，把人民的当前利益与长远利益、局部利益和整体利益相结合，更好的发挥计划和市场
两种手段的长处。
7 4社会主义市场经济中的企业与市场
7.4.1企业的含义和分类
经济主体的微观活动是市场调节的基础，也是市场运行的微观基础。
微观经济主体的内容：企业、农户、居民。
企业是生产商品或服务以获取利润的基本经济组织。
企业的类型：按所有制划分：国有制企业、集体所有制企业、混合所有制企业、私营企业、中外合资企业、外商独资企业；按企业组织形式划分：个人业主制（独资企业）、合伙制、公司制。
公司制企业的主要形式：有限责任公司、股份有限公司。
公司制企业又叫股份制企业，是指由两个以上投资人、自然人或法人，依法出资组建，有独立法人财产，自主经营、自负盈亏的法人企业。 公司制企业的优点与不足：优点①出资者以其出资额为限，对公司的债务承担责任，公司以其全部资产对其债务承担责任，从而大大降低了公司的风险，有利于筹集到大量资本；②作为企业法人，公司有独立的法人财产，实现了出资人所有权与法人财产权的分离，使所有权的转移更加方便。不足 组建程序复杂，费用较高，政府对公司的限制较多。
有限责任公司是由两个以上、五十个以下的股东共同出资，每个股东以其认缴的出资额对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任的经济组织。 有限责任公司的特点：有限责任公司多为中小型企业，
①、股东以出资为限，享受权利，承担责任
②、公司的全部资产不分为等额股份
③、公司向出资人签发出资证明，不发行股票
④、股东的出资可以在股东之间相互转让，也可以向股东以外的人转让，但要受到严格限制。
股份有限公司是指由一定人数以上的股东发起组织，通过发行股票筹集资金所设立的企业法人组织。
股份有限公司的特点：
①、公司的资本总额平分为金额相等的股份
②、公司向股东发行股票，经过审批，公司的股票可以上市交易
③、股东以其认购股份对公司承担有限责任，公司以其全部资产对其债务承担责任
④、每一股有一表决权，股东以其持有的股份，享受权利，承担义务。
7.4.2现代企业制度
现代企业制度是同社会化大生产和市场经济相适应的企业组织形式和管理制度。
建立现代企业制度是我国国有企业的改革目标。
现代企业制度的基本特征：产权清晰、权责明确、政企分开、管理科学。
产权清晰是指出资者拥有的财产所有权和企业拥有的法人财产权要有明确的界定。
权责明确包含：（1）根据产权清晰的要求，在作为出资者的国家和作为独立法人实体的企业之间明确各自的权责。（2）在企业内部管理中的权责问题，要根据职责权利统一的基本准则，明确从管理者到工人的权责，并建立与个人收入挂钩的激励机制。
7 4 3市场机制
市场对各经济主体行为的调节内生于市场活动本身。
市场机制的内涵及内容构成：市场经济运行中各市场要素之间相互作用、互为因果的联系和作用，就是市场机制。市场机制是一个有机的整体，包括 价格机制、供求机制、竞争机制。
价格机制是指在市场竞争中商品价格变动与商品供求变动之间的有机关系。 价格机制的作用体现：⑴价格的高低变化影响着供求，引导着生产与消费，从而可以调节资源的合理配置，推动生产商品的劳动生产率提高和资源耗费节约；⑵价格高低还可以调节市场消费需求的规模、方向、结构；⑶价格的变化还可以调节社会主义物质利益分配。
供求机制是指商品的供求关系与价格、竞争等因素之间相互制约和联系而发挥作用的机制。 供求机制的作用体现：可以直接影响商品的市场价格，决定市场主体在竞争中的地位，可以调节商品生产与消费的方向、规模和结构等方面。
竞争机制是竞争与商品供求关系、价格变动、生产要素流动等市场活动之间的有机联系。 竞争机制的作用体现：优胜劣汰是竞争机制发挥作用的标志。竞争机制能够促使生产者改进技术、改善经营管理，提高劳动生产率，形成企业的活力与发展的动力，能够促进资源的优化配置，以及市场主体的分化。 价格机制、供求机制、竞争机制的关系：三种机制不是孤立存在的，而是紧密联系在一起的，共同调节着市场经济运行。由供求机制，才能反映价格与供求关系的内在联系，保证价格机制的形成。价格机制又对供求机制起着推动作用，价格涨落推动生产者增加或减少供给量，推动消费者减少或增加需求量，不断调节供求关系。价格涨落还推动了市场主体之间的竞争，促使其根据市场需求组织生产，使供给与需求相适应，以获取更大利润。 7 4 4市场体系
市场体系是相互联系的各类市场的有机统一体。
市场体系的内容构成（根据商品属性）：⑴商品市场：消费品市场、生产资料市场；⑵生产要素市场：金融市场、劳动力市场、房地产市场、技术市场、信息市场、生产资料市场。
社会主义市场体系的特征：完整、统一、开放、竞争、有序。
竞争是指要打破垄断，消除各种壁垒和歧视，为市场主体营建公平的竞争环境，以利于资源得到最优配置，充分实现优胜劣汰。
7 4 5市场规则和市场秩序
市场规则是指以法律、法规、契约、公约等形式确定下来的个市场主体共同遵守的行为准则和规范。
市场规则的意义：可以有效的约束和规范市场主体的市场行为，使其有序化、规范化和制度化，从而保证市场机制正常运行，实现社会资源的合理配置。
市场规则的内容构成：市场进出规则、市场竞争规则、市场交易规则。 完善市场规则、优化市场秩序：
（1）清理政府与市场间的关系，规范政府行为，转变政府职能，为市场在资源配置中发挥基础性作用创造有利条件
（2）建立与市场经济相容的产权制度，积极推动有关市场规则方面的法律的立法与修订工作，加大执法力度
（3）加快制定、完善与开展国际贸易相适应的市场规则，修改、清理那些不合理的市场规则，形成符合国际惯例的规则体系，以更好地利用国内国际两个市场、两种资源，推动社会主义市场经济进一步快速、健康发展。
第8章 社会主义经济增长与经济发展
8.1从经济增长到科学发展
8.1.1经济增长
经济增长是指一国在一年内生产的产品和劳务总量比上年总量的增长比例，一般用百分比来衡量。它表示国民经济规模的扩大和数量的增长。
经济增长的计算公式：扣除物价上涨因素后的当年国内生产总值 — 上年的国内生产总值 *100%
上年的国内生产总值
经济增长的影响因素：①自然资源条件 ②劳动者的综合素质 ③科学技术在社会生产中的应用程度 ④经济体制和专业化程度。
经济增长衡量经济活动的情况是有局限性的，在经济增长过程中，必须处理好：一、经济增长速度与经济效益的关系；二、经济增长速度与可持续发展的关系。
8 1 2经济发展
经济发展是指一个国家随着经济增长而出现的经济结构优化、升级和整体水平的提高。其内涵包括：（1）经济总量的增长；（2）经济结构的优化和升级；（3）经济质量的提高。
经济发展与经济增长的区别与联系：经济发展包含着比经济增长更广的内容，经济发展包含了经济增长，经济增长不等同于经济发展。
经济发展的基本模式：
A、外延型=粗放型（依靠生产要素数量增加，不是靠技术进步和生产效率的提高）；
B、内涵型=集约型（依靠技术进步、生产效率提高和结构优化实现经济增长）。
影响经济发展的主要因素：
（1）经济结构的优化和升级、推动经济发展的主要动力、对外开放的程度；
（2）经济增长的影响因素：①自然资源条件 ②劳动者的综合素质 ③科学技术在社会生产中的应用程度 ④经济体制和专业化程度。
8 1 3实现经济社会的科学发展
科学发展观的内涵：第一要义是发展、核心是以人为本、基本要求是全面协调可持续、根本方法是统筹兼顾。 以科学发展观为指导，在经济发展过程中必须处理好的几个关系：
（1）经济发展与以人为本的关系。人民生活水平和质量的提高是经济发展的最终目的。
（2）经济发展与全面协调可持续的关系。①全面是指在经济发展的同时，要全面推进经济建设、政治建设、文化建设、社会建设等各个方面，而不是单一的经济发展。②协调是指现代化建设的各个环节、各个方面相协调，生产力与生产关系、上层建筑与经济基础相协调，实现速度和结构质量效益相统一、经济发展与人口资源环境相协调。③可持续是指走生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路，建设资源节约型、环境友好型社会，使人民在良好生态环境中生产生活，实现经济社会永续发展。
（3）经济发展与统筹兼顾的关系。统筹兼顾就是要正确认识和妥善处理经济社会发展中的重大关系，统筹城乡发展、区域发展、经济社会发展、人与自然和谐发展、国内发展和对外开放，统筹中央和地方关系，统筹个人利益和集体利益、局部利益和整体利益、当前利益和长远利益，统筹国内国际两个大局。统筹就是要实现各方面平衡发展，兼顾到各方面的利益，缩小各种差距。
科学发展观的确立标志着经济发展指导思想的转变。
8.2经济结构的优化
8.2.1产业结构的优化
我国的三次产业划分：第一产业是指农业、林业、畜牧业、渔业和农林渔牧服务业。第二产业是指采矿业、制造业、电力、煤气、水的生产及供应业、建筑业。第三产业是指除第一二产业以外的其他行业，也就是广义的服务业。 第三产业的四个层次：一、人们日常生活服务的部门；二、生产服务的部门；三、为提高人的生活质量和全面发展服务的部门；四、为社会公共服务的部门。。
三次产业结构的变化规律：随着生产力水平的提高和经济社会的发展，在整个社会经济结构中，由第一产业占优势比重逐步向第二三产业占优势比重演进。它反映的是生产力发展、技术水平提高、劳动生产率变化在产业结构变化上的关系。
农业的基础地位和作用：
一、农业为人们生存和发展提供最基本的生活资料，是解决13亿人口吃饭问题的基础产业，是其他产业发展的基础。
二、农业为其它产业发展提供原材料和劳动力。
三、农业为其它产业发展提供广阔市场。
农业内部产业结构的优化：
一、广义农业中农林牧副渔等业之间的关系。
二、种植业内部的粮食生产与经济作物生产之间的关系。
三、农业与加工业、服务业之间的关系。
工业的地位和作用：工业是决定一国劳动生产率高低的关键因素
（1）工业为整个国民经济提供主要装备和技术手段；
（2）工业为人民生活水平和质量的提高提供主要产品；
（3）工业为提高国防力量提供主要的技术装备。
工业内部的结构调整和优化：调整工业内部结构，走新型工业化道路 新型工业化道路：坚持以信息化带动工业化，以工业化促进信息化，走出一条科技含量高、经济效益好、资源消耗低、环境污染少、人力资源优势得到充分发挥的新型工业化路子。 走新型工业化道路，要处理好：
（1）处理好工业化与信息化的关系
（2）处理好高新技术产业和传统产业的关系
（3）处理好技术密集型产业和劳动密集型产业的关系。
第三产业的地位和作用：第三产业在国民经济中占比重是衡量经济社会发展水平和现代化程度的重要标志。
一、为经济社会提供各种服务，有效地提高整个社会活动的效率；
二、为人民生活提供各种服务，有效提高人民的生活水平和质量；
三、为优化经济结构和实现可持续发展创造更好的条件。 第三产业内部结构的调整和优化：
一、加快传统服务业向现代服务业的发展；
二、加快发展关系人民生活质量提高和实现人的全面发展的服务业发展；
三、加快发展适应社会需要的新兴服务业的发展。
8 2 2城乡结构的优化
城乡结构变化的一般规律：随着经济社会的发展，乡村的人口比重、经济比重在整个社会中呈现不断下降的趋势，城市比重则呈现不断上升的趋势，整个社会的城市化程度不断提高。
城乡化结构的优化问题：实际上是城乡人口结构优化、城市化水平不断提高，以及工农业生产结构不断调整变化的过程。从城乡人口结构看，随着经济社会发展，人口不断向城市集中是一个必然趋势；从工农业生产结构看，农业是基础，农产品满足人们最基本的生活需要，工业是主导，决定着经济发展的水平及人民生活质量和水平的提高。
加快农业的发展，改造传统农业，促进传统农业向现代农业转变，是我国实现国民经济现代化的首要任务。 现代农业的基本特征：
（1）具有较高的劳动生产率，农业生产基本实现规模化经营；
（2）现代科学技术在农业生产中得到充分运用，农业生产机械化、生物化程度大幅度提升；
（3）农业生产的基础设施得到根本性改变，基本摆脱靠天吃饭状况。
8 2 3区域经济结构的优化
区域经济是指在经济上具有内在联系，生产力发展水平又有差别，构成一个国家经济发展的空间结构。
区域经济发展不平衡是指一国的各个区域之间在经济、社会发展的各方面同时存在发达和不发达的格局。 导致区域经济发展不平衡的主要因素：①、区域自然条件的差异；②、资源禀赋的差异；③、分工水平的差异；④、区域经济结构的差异。
实现区域经济结构优化的主要表现：①利用自身优势，形成有利条件，使区域经济得到更好的发展；②加强不同地区合作，优势互补，扬长避短；③国家总体规划，政策扶持。
我国实现区域经济结构优化的基本战略定位：促进区域协调发展，实施区域发展总体战略和主体功能战略，构筑区域经济优势互补、主体功能定位清晰、国土高效利用、人与自然和谐相处的区域发展格局，逐步实现不同区域基本公共服务均等化。
8 3经济发展方式的转变
8 3 1加快转变经挤发展方式的必要性和意义
加快转变经济发展方式是我国在新时期经济发展的主线。 加快转变经济发展方式的必要性：
第一、加快转变经挤发展方式是不断提高经济发展质量和效益的客观要求。我国目前已经是世界上第二经济大国，但是，我国还不是世界上的经济强国，这“大国”与“强国”之间的主要差距，就在于我国经济发展的质量和效益与世界发达国家相比还有不小的差距。
第二、加快转变经挤发展方式是实现国民经济又好又快发展起来的客观要求。在经济发展的指导思想上，我们从原来的“又快又好”转变为“又好又快”。要做到国民经济又好又快发展的关键是加快转变经挤发展方式。
第三、加快转变经挤发展方式是不断提高人民生活水平和质量的客观要求。经济发展的根本目的是不断提高人民的生活水平和质量，要做到这一点，转变经济发展方式是一个基础性条件。这里的转变经济发展方式具有两个方面：一是在初次分配中要提高劳动报酬所占的比重，二是在再分配中要提高居民收入在国民收入中的比重。把经济发展方式真正转到发展成果由人民共享的轨道上。
加快转变经济发展方式对于全面贯彻落实科学发展观意义重大：
（1）科学发展观是我国经济社会发展的重要指导方针和发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想。（2）科学发展观针对我国经济社会发展过程中一些领域和方面出现的发展不平衡、不协调问题，着眼于实现经济社会又好又快发展，提出了解决城乡、区域、经济社会、人与自然科学发展的基本思路，指明了我国经济
社会发展的正确方向。（3）科学发展观提出的发展思路很大程度上要通过加快转变经挤发展方式来实现。总之，加快转变经挤发展方式，是经济社会发展过程中全面贯彻落实科学发展观的具体体现。
8 3 2转变经济发展方式的内涵
加快转变经济发展方式是我国在新的历史时期提出的重大战略任务。
实现经济又好又快发展与转变经济发展方式之间具有内在联系：前者是后者的目的，后者是前者的基础。 加快转变经济发展方式，促进国民经济又好又快发展，关键在于实现“三个转变”：
一、实现经济增长由主要依靠投资、出口拉动向依靠消费、投资、出口协调拉动转变；
二、实现经济增长由主要依靠第二产业带动向依靠第一第二第三产业协同带动转变；
三、实现经济增长由主要依靠增加物质资源消耗向主要依靠科技进步、劳动者素质提高、管理创新转变。
8.3.3加快转变经济发展方式的基本要求
为切实保证转变经济发展方式的顺利实现，必须做到五个基本要求：
一、坚持把经济结构战略性调整作为加快转变经济发展方式的主攻方向
二、坚持把科技进步和创新作为加快转变经济发展方式的重要支撑
三、坚持把保障和改善民生作为加快转变经济发展方式的根本出发点和落脚点
四、坚持把建设资源节约型、环境友好型社会作为加快转变经济发展方式的重要着力点
五、坚持把改革开放作为加快转变经济发展方式的强大动力
第9章 社会主义经济的宏观调控与保障体系
9.1 社会主义宏观经济运行的基本关系
9.1.1社会总产品和国民收入 社会总产值的内涵：社会总产值是指生产过程中转移到产品中去的生产资料价值和新创造的价值总和。 意义：社会总产值是整个社会在一定时间内生产的物质产品的数量，其主要是反映生产能力的大小。
国民收入的内涵和意义：国民收入是把总的生产数量中扣除生产过程中生产资料消耗以后净产出的情况，反映的是整个社会在一定时司内实际收入的情况，因而国民收入是更能够反映一个国家国民经济发展状况和经济实力的经济指标。
决定和影响国民收入增长的主要因素：
一、通过增加投入的生产要素数量来实现国民收入增长；
二、通过提高劳动生产率来实现国民收入增长；
三、通过节约生产资料实现国民收入增长。
国民收入的初次分配在不同所有制经济中的分类： 1、在国有企业中：⑴ 以税金和利润分红的形式形成国家集中的纯收入；
⑵ 以企业基金的形式归企业支配，形成企业的收入；
⑶ 以工资、奖金的形式形成职工的收入。
2、在集体企业中：⑴ 以税金的形式形成国家集中的纯收入；⑵ 以企业基金的形式形成企业的收入；
⑶ 以分红的形式形成出资单位的收入； ⑷ 以工资、奖金的形式形成职工的收入。
3、在个体经济中：⑴ 以税金的形式形成国家集中的纯收入；⑵ 税后剩余的部分形成个体劳动者的收入。
4、在私营企业中：⑴ 以税金的形式形成国家集中的纯收入；⑵ 以企业利润的形式形成企业主的收入；
⑶ 以分红的形式形成出资者的收入； ⑷ 以工资、奖金的形式形成职工的收入。
国民收入在社会范围内进行再分配的原因：社会的发展不仅仅涉及物质生产部门，社会的组成还包括许多非物质生产部门，这些非物质生产部门的运行，也需要取得收入。同时，社会的发展需要大量的管理费用、保证基金、后备基金等，这些都必须通过国民收入再分配来解决。
国民收入再分配要满足的需要：⑴ 满足非物质生产部门发展的需要，文化教育、医疗卫生、国家行政管理 和国防安全等部门发展的需要；
⑵ 满足国家加强重点建设和保证国民经济协调发展的需要；
⑶ 满足国家建立社会保证基金的需要，社会救济、社会福利、优抚安置等； ⑷ 满足社会后备基金的需要，各种突发事件和自然灾害等。
国民收入进行再分配的主体（国家）和主要途径：
① 国家预算，主要途径；② 银行信贷；③ 劳务费用；④ 价格变动。
9.1 2社会总供给与总需求的关系
社会总供给的内涵和构成：社会总供给是指一个国家在一定时期内向社会提供的最终产品和劳务总量。
国内供给与国外供给，
国内供给部分通常以国内生总值来计算，国外供给部分是以海关统计的进口总值来统计。
社会总需求的内涵和构成：社会总需求是指一个国家在一定时期内对产品和劳务的需求总量。
消费需求、投资需求、国外需求，
消费需求是指全社会对消费品的需求，包括公共消费需求和个人消费需求两部分；
投资需求是指对投资品的需求，包括对固定资产的投资需求和流动资产的投资需求；
国外需求是指海关统计的出口总值。
社会总供给与总需求的平衡是宏观经济运行保持稳定状态的基本条件。
社会总供给与社会总需求之间不平衡的表现：供大于求，供小于求。
9.1 3积累和消费的关系
社会主义积累和消费是宏观经济的基本比例关系，正确处理好积累和消费的关系是经济协调运行的基本条件，也是国家宏观调控的重要内容。
在社会主义经济运行中，处理好积累和消费之间关系必须遵循的原则：
（1）必须在生产发展和国民收入增长的基础上，使积累和消费都有所增长，做到二者兼顾；
（2）积累和消费之间的比例，要与生产资料和消费资料的实物比例相适应，避免结构上出现过大的缺口；
（3）正确安排社会消费与个人消费之间的比例，从发展的观点看，社会消费部分的扩大是一个基本趋势，应该不断提高社会消费的比重；
（4）在一定时期，确定一个合理的积累率，从国民经济发展的一般规律看，总体上应该逐步提高消费在整个国民收入中的比重。
9.2政府对经济的宏观调控
9 2 1 社会主义经济宏观调控的依据
社会主义经济宏观调控的内涵：社会主义的宏观调控是指社会主义国家根据社会化大生产和社会主义客观经济规律的要求，从总体上对国民经济各部门、各地区、各行业和社会再生产的各个环节的运行过程进行调节和控制，从而促进国民经济健康发展的一种管理行为。
社会主义经济宏观调控的客观必然性：
一、宏观调控是社会化大生产发展的客观要求。社会化大生产发展从两个方面要求对经济活动进行宏观调控：一是社会化大生产的顺利进行要求各部门、各产业之间保持合理的比例关系，市场机制的调节难以达到这一目标，需要通过宏观调控来保持各企业、各部门之间按一定的比例协调发展。二是在社会化大生产的条件下，通过宏观调控来为经济发展刨造各种基础条件。生产社会化程度越高，企业对社会条件的依赖性也就越强。最典型的就是交通、通信、能源、基础设施等。这些项目的建设必须依靠宏观调控，由政府出面来进行投资建设，因此，国家对经济活动的调控是生产力和现代经济发展提出的客观要求，也是经济发展的大趋势。
二、宏观调控是弥补市场调节缺陷的需要。市场对经济活动的调节有优势，但也存在两方面的不足：一是市场并不是对所有的经济活动都能够起到有效的调节作用。二是市场在对经济活动进行调节时会带来一些副作用。市场调节会造成人们收入差距的扩大，产生贫富悬殊的两极分化，会引起社会的不稳定，要解决好这些问题，必须由国家采取措施进行宏观调控。
三、宏观调控是充分发挥国家经济职能的需要。在现代经济发展中，国家对内、对外的经济职能都在进一步强化。国家作为一个重要的经济主体，手中掌握了巨大的经济实力，并承担着为经济发展创造基础条件的责任。国家经济职能的发挥，主要是依靠对经济的宏观调控来实现的。
综上所述，宏观调控是现代市场经济发展的一个基本特征，市场经济必须由市场对资源配置起基础性作用，同时又必须由国家宏观调控，只有把这二者有机地结合起来，处理好二者的关系，才是发达的现代市场经济。 9 2 2宏观调控的目标和政策
国家对经济宏观调控的主要任务和目标：
任务：保持经济总量平衡、促进经济增长、增加就业、稳定物价、加快实现经济结构优化、提高人民生活水平和生活质量。
目标：宏观调控任务具体化。主要有①促进经济增长、②增加就业、③稳定物价、④保持国际收支平衡
经济增长、通货膨胀率、就业率、国际收支这四个经济总量指标往往相互联系而又此消彼长。四个经济总量指标可能走向一致，也有可能互相背离，往往呈现出周期性波动。因此，宏观经济调控可以运用财政、货币政策等多种手段进行调节，在处理这四个方面的关系时寻求一个平衡点。
宏观调控的政策：主要有财政政策、货币政策、产业政策、收入政策。
调控政策对经济活动的影响主要是通过政府对各种经济活动作出不同的规范，或者给予鼓励，或者给予限制，从利益关系上去影响不同的经济活动，从而达到调控经济活动的目的。
一、财政政策。财政政策是宏观调控政策的重要内容，主要是由财政收入、财政支出预算平衡、国家债务等方面的政策构成的。（包括平衡财政政策、赤字财政政策、盈余财政政策。）
二、货币政策。货币政策是政府为实现一定的经济发展目标而制定的货币供应和货币流通管理政策。它是由货币发行政策、利率政策、汇率政策等构成的一个政策体系。（货币政策的基本目标是保持物价的基本稳定和促进经济增长。）
三、收入政策。收入政策也称收入分配政策，是指国家根据经济运行的状况，对个人收入总量和结构变动的方向，以及调节收入分配结构的政策。主要包括国民收入分配总量政策、国民收入分配结构政策和个人收入分配政策。
四、产业政策。产业政策是指国家调整和优化产业结构，提高产业素质所采取的政策和措施的总和。（产业政策的主要内容有：产业结构政策、产业组织政策、产业技术政策等。）
货币政策的主要措施：
（1）再贷款利率。再贷款利率是指商业银行等金融机构向央行贷款时，中央银行执行的利率。中央银行利用再贷款利率变动，可以有效地调节信贷规模和股票市场。提高再贷款利率，能够避免出现价格扭曲，防止商业银行从央行贷到廉价资金，从而缩小全国的信贷规模，控制股票市场的下跌，反之，则是相反的结果。
（2）存款准备金。存款准备金是指中央规定的专业银行的存款中必须持有的一定百分比的准备金，这一比例也称为存款准备率。中央银行通过增加或降低存款准备率，可以提高或减少专业银行对外的贷款能力，这实际是通过调整存款准备率，来增加或减少社会上流通的货币数量，以控制社会总需求水平，影响经济活动。
（3）再贴现。再贴现是指中央银行对专业银行的再贷款的利率。在发达的信用关系下，再贴现的调节功能主要有两个方面：其一，通过提高或降低再贴现率调节各专业银行向中央银行的贷款数量．从而起到调节货币供给量的作用。其二，再贴现率的变动是中央银行货币政策导向的信号，能起到指导个体专业银行贷款行为的作用。
（4）公开市场业务。公开市场业务是指中央银行在市场上购买或出售政府债券，以调节货币供给量。当社会总需求大于总供给的时候，中央银行卖出政府债券，以减少市场上的货币流通量，同时导致债券价格下跌，利率上升，减少投资。当社会总供给大于总需求的时候，中央银行买进政府债券，以增加市场上的货币流通量，同时导致债券价格上升，利率下降，增加投资。前者的作用在于减少社会总需求水平，后者的作用在于增加社会总需求水平，从而达到宏观调控的目标。
收入政策也称收入分配政策，也可以分为扩张性收入分配政策和紧缩性收入分配政策。
扩张性收入分配政策是指货币形态的国民收入分配总量大于实物形态的国民收入量，其主要功能是通过扩大社会总需求规模来刺激经济增长。
紧缩性收入分配政策是指货币形态的国民收入分配总量小于实物形态的国民收入量，其主要功能是通过压缩社会总需求规模来抑制经济增长。
产业结构政策是产业政策的核心部分，它是指按照经济发展的一般规律，以及产业发展的内在联系和变化的趋势，主动地对各产业结构变化实施的各种政策措施。
产业组织政策是指对产业组织的调整、优化实行的各种政策和措施。
产业技术政策是指为有效推动产业结构优化、促进产业发展的技术支持政策。
9 2 3社会主义经济宏观调控的手段
在市场经济条件下，国家对宏观经济调控的主要手段：经济手段、法律手段、计划手段、必要的行政手段。 经济手段：税收、价格、利率、汇率、补贴
宏观调控需要综合运用各种手段，把它们结合起来，形成一个调控体系，既做到由市场对资源配置起基础性作用，又保证整个经济话动符合现代经济发展的要求顺利运行。
9.3社会主义经济发展的保障体系
9 3 1建立社会保障体系的必要性和作用
社会保障体系是指社会为保障社会成员的基本生活和福利而提供物质帮助的各项措施的统称。 建立社会保障体系的必要性：
（1）企业无力承担社会成员基本生活保障的职能。
（2）社会成员个人和家庭无力承担基本生活的保障。
（3）正是由于企业、个人和家庭无力承担基本保障的职能，而这又是市场经济正常发展必须要解决好的问题。因而，在生产社会化发展过程中，主要由社会来解决基本生活保障的制度也逐步建立和完善起来，并成为现代社会的一个基本特征。
建立社会保障体系的作用：
（1）社会保障体系对经济社会发展起着“安全网”的作用。
（2）社会保障体系能够更好地推动各项社会事业的发展。
（3）建立社会保障体系能够有效地提高人民群众的生活水平和质量。
9 3 2社会保障体系的特征和基本原则
社会保障制度的特征：① 社会保障体系纳入法制化轨道；② 实现权利与义务的统一，先尽义务，后享受权利；③ 确立国家、单位、个人三方共同筹集保障资金。 我国社会保障制度的建设应遵循的基本原则：
（1）以现代市场经济发展要求为基本出发点的原则。
（2）以社会生产力发展水平为依据的原则。
（3）以法制化管理为目标的原则。
（4）以社会保险为主，商业保险为辅的原则。
9 3 3建立符合国情的社会保障体系
社会保障体系的目标：建立一个能够覆盖全社会的解决社会成员基本生活需要，以及提供基本福利和分散意 外灾害风险的保障体系。
基本内容：社会保险、社会福利、社会救助和社会优抚。
社会保险是社会保障体系中覆盖面最广、社会意义最大、涉及内容最多，也是最主要的保障形式。
社会保险的三大基本特征：依法实施、政府主办、不以盈利为目的。
社会保险的构成：养老保险、医疗保险（机关事业单位的公费医疗、城镇国有集体企业的劳保医疗、农村合 作医疗）、失业保险。
社会福利及其特点：社会福利是国家或社会为改善和提高社会成员的生活质量而实施的各种措施、政策、制度。社会全体成员或符合条件的社会成员均能享受，不需付出。
第四篇 经济全球化与国际经济关系
第10章 经济全球化与世界经济发展
10 1经济全球化的内容与本质
10.1.1 经济全球化的产生
国际分工的不断深化，生产国际化和资本国际化的程度不断提高，是经济全球化产生与发展的基础。
经济全球化的本质是资本主义经济关系在世界范围内的扩展和深化。
生产国际化是指一国国内的生产超出本国范围，形成国与国之间在生产要素、生产产品和生产过程等
方面日益相互依赖、相互补充的格局。
资本国际化是指一国国内资本的活动越出了国界，在国际范围不断运动的过程。
10.1 2经济全球化的主要内容
经济全球化的内涵：经济全球化是指在科学技术、生产力和国际分工不断发展、生产社会化和国际化程度 不断提高的情况下，世界各国、各地区的生产、贸易、金融等经济活动越来越超出一个国 家或地区的范围，相互联系、相互依赖的一体化过程。
经济全球化的主要内容：
（1）生产全球化是指随着科学技术的发展和高精尖产品及工艺技术的出现，生产领域的国际分工和协作得
到进一步增强，形成了全球性的生产体系，各国的生产活动成为全球生产体系的有机组成部分。
（2）贸易全球化是指随着科学技术的发展、劳动生产率的提高和各国对外开放程度的扩大，国际贸易在范围、规模、程度等方面迅速增长，形成了全球性的贸易体系。
（3）资本全球化是指随着科学技术的发展和各国对外开放程度的提高，资本在国际间的流 动速度加快、数量剧增，形成了全球性的金融市场。
10.1.3经济全球化的发展趋势
进入21世纪以来，随着科学技术、生产力和国际分工的进一步发展，经济全球化也在 不断深入，呈现出一些新的发展趋势，主要表现为：
（1）跨国公司不断推动经济全球化向纵深发展。跨国公司作为适合经济全球化发展的企业组织形式，在经济全球化过程中得到了快速发展，跨国公司的快速发展又反过来推动了经济全球化的进一步发展，并在经济全球化过程中发挥主导作用。
（2）区域经济集团化成为经济全球化的重要表现形式。经济全球化使世界市场竞争 更加激烈，一些在地域上邻近、经济发展水平比较接近或经济发展互补性较强的国家和地 区，为了维护它们共同的经济利益，在世界竞争中占据有利地位，通过签署某种条约或协 议，形成了区域性的国际经济或贸易集团。五种组织形式：自由贸易区、关税同盟、共同市场、经济同盟、完全一体化。目前影响较大的区域经济集团主要有：欧洲联盟、亚太经济合作组织、北美自由贸易区、中国一东盟自由贸易区等。
（3）国际经济协调推动经济全球化的作用不断增强。目前，各种国际 经济协调主要是通过各种国际经济组织、区域经济集团和政府首脑会晤等形式开展的。通过国际经济协调，一定程度上缓和了经济全球化过程中出现的一些矛盾，推动了经济全球化的发展。
10.1.4经济全球化的本质
经济全球化是发达资本主义国家发动并主导的经济运动，其本质是资本主义经济关系在世界范围的扩展和深化。世界资本主义体系的形成与发展表明了经济全球化的本质。
（1）世界资本主义体系的形成蕴含着经济全球化的本质。包含着发达与不发达、控制与被控制、剥削与被剥削的世界资本主义体系已经蕴含了经济全球化的本质。
（2）世界资本主义体系的发展深化了经济全球化的本质。三次科技革命在推动生产社会化、经济国际化和全球化的同时，也推动了世界资本主义体系的延续和发展，包含着发达与不发达、控制与被控制、剥削与被剥削的资本主义经济关系在世界范围得到了进一步的扩展和发展，深化了经挤全球化的本质。
10 2国际贸易和国际金融
10 2 1国际贸易理论与政策
国际贸易理论的核心问题：回答国际贸易中为什么能够获利，获利的源泉何在。
国际贸易理论随着国际贸易实践的发展而不断发展，主要的国际贸易理论有重商主义、绝对优势理论、比较优势理论、要素禀赋理论等。
重商主义是资本主义原始积累时期的国际贸易理论，其主要观点是：货币（金银）等同于财富，国家必须采取各种措施和手段限制进口，扩大出口，以增加本国财富。
绝对优势理论由英国古典经济学家斯密提出，其核心是阐明各国为什么要参加国际贸易。他认为，各国都应生产本国具有绝对优势的产品，然后用这种产品去换取外国具有绝对优势的产品，这样双方都能获得利益。斯密主张各国自由贸易，反对国家对对外贸易的干预。
比较优势理论是由英国古典经济学家李嘉图在斯密绝对优势理论的基础上提出的。他认为，当一国在两种产品的生产上都具有绝对优势时，应集中生产优势最大的产品；当一国在两种产品的生产上都处于劣势时，应当生产两种产品中劳动生产率相对较高的产品，即具有比较优势的产品，这样通过两国的国际化专业分工，在生产要素既定的条件下，两种产品的产量都会增加，通过进行国际贸易，两国都能获得利益；因此，他也主张自由贸易，反对政府干预。现代国际贸易理论都是建立在比较优势理论的基础上的。
要素禀赋理论是20世纪30年代由瑞典经济学家赫克歇尔和俄林提出的，又被称为赫克歇尔一俄林理论。这一理论认为，生产中投入的要素不仅包括劳动，还包括资本、土地、技术等其他生产要素，考察一国比较优势要把这些生产要素结合起来；不同国家中某种要素的丰裕情况是不同的，即要素禀赋是不同的，而且，生产不同产品所投入的要素比例也是不同的，一个国家的要素禀赋和要素比例决定了该国的比较优势；一国出口的是本国生产要素相对比较丰裕、在生产中密集使用这种要素的产品，而进口的是本国生产要素相对比较稀缺、在生产中密
集使用这种要素的产品。要素禀赋理论是对比较优势理论的深化和发展。
对外贸易政策：是各国一定时期对该国进出口贸易进行管理的原则、方针和措施手段的总称。
基本类型：贸易保护政策、贸易自由政策
主要措施：关税措施、非关税措施
关税是当进出口商品经过一国海关时，由该国政府设置的海关对进出口商所征收的税收。
非关税措施是指除关税之外，政府用来限制贸易的其他所有措施和手段，非关税措施种类繁多，主要有：进口配额制、“自愿”出口限制、行政手段限制进口等。 发放配额的方式：一、政府公开或者私下拍卖具有配额的进口许可证。
二、政府根据实施配额前各进口商在进口中所占的份额进行分配。
三、政府根据本国企业对进口商品需要的申请分配配额。
10.2.2世界贸易组织
世界贸易组织的成立：前身是1947年订立的关税及贸易总协定，1995年1月1日取代关税及贸易总协定，开始正式运作，截至2008年7月，世界贸易组织共有成员153个。
世界贸易组织的核心：世贸组织的各项协定。
世界贸易组织的宗旨：
（1）保障充分就业，大幅度、稳定地提高实际收入，提高生活水平，扩大有效需求；
（2）积极促进货物贸易和服务贸易的发展，扩大生产；
（3）各成员要采取与其经济发展水平相适应的手段和措施保护环境，以更加有效地利用世界资源，促进世界经济持续发展。
世界贸易组织的职能：
（1）管理和执行共同构成世贸组织的多边及诸边贸易协定；
（2）作为多边贸易谈判的讲坛；
（3）寻求解决贸易争湍；
（4）监督各成员贸易政策，并与其他制定全球经济政策有关的国际机构进行合作。
世界贸易组织的目标：建立一个完整的、更具有活力的和永久性的多边贸易体制。
世界贸易组织的机构：部长会议、总理事会、分理事会、次一级理事会等。
世界贸易组织的基本原则：
（1）非歧视性原则。非歧视性原则主要体现为最惠国待遇原则、国民待遇原则、互惠原则等条款。
（2）透明度原则。透明度原则主要由两部分组成，一是缔约国可以保护本国某些产业，但保护的手段必须是透明的，即只能以关税作为保护手段；二是各缔约国的贸易法规、政策、措施应是充分透明的。
（3）对发展中国家实行单方面优惠原则。
（4）允许例外和实施保障措施。
10 2 3国际金融理论与政策
国际金融就是国家和地区之间由于经济、政治、文化等联系而产生的货币资金的周转和运动。
主要包括国际收支及国际金融市场等内容。
国际收支是指一个国家或地区在一定时期（通常1年）内，居民与非居民（不以国籍区分）之间进行的各种经济交易所引起的收支行为。其支付手段是外汇。
国际收支平衡表是一个国家或地区，按不同项目编制的一定时期（通常1年）内，各种国际经济交易收支情况的记录和统计表。国际收支平衡表可以综合反映一国同外国在一定时期内货币资金往来的全面情况。
国际收支平衡表采用复式记账法，所有资金流入列为贷方科目，所有资金流出列入借方科目。
国际收支平衡表主要内容包括三大账户：经常账户、资本与金融账户、错误和遗漏账户
经常账户是指对实际资源在国际间流动的行为进行记录的账户，它包括货物、服务、收入和经常转移等项目。是最基础、最重要的账户。
资本与金融账户是指对资产所有权在国际司流动的行为进行记录的账户，它包括资本账户和金融账户两大部分。错误和遗漏账户是指编制报表时，由于各种情况出现的差错和遗漏的统计。
外汇是指以外币表示的可以用于国际结算和清偿债权债务的各种支付手段和资产。
外汇包括四种基本形式：外国货币、以外币表示的有价证券、以外币表示的支付凭证、以外币表示的其他债
权。汇率有两种基本标价法：直接标价法、问接标价法。
（1）直接标价法是以一定的外国货币作为标准，折成若干单位的本国货币来表示的汇率，如l美元= 6.4人民币；
（2）间接标价法以一定的本国货币作为标准，折成若干单位的外国货币来表示的汇率，如1人民币= 0.16美元。
汇率制度是指一国的货币当局对本国货币汇率变动的基本方式，如汇率水平的确定、汇率变动的方式所作的一系列安排或规定。
外汇管理，又称外汇管制，是指一国政府通过法律、法令以及行政措施对外汇的收支、买卖、借贷、转移以及国际间结算、外汇汇率、外汇市场和外汇资金来源与应用所进行的干预和控制。
国际金融市场是指从事各种国际金融、业务活动的场所或以现代化通信设施相联结的网络体系。
国际金融市场包括国际货币市场、国际资本市场、国际外汇市场、国际黄金市场以及金融衍生（派生）工具市场。
国际货币市场是指资金融通期限在1年或1年以内的短期资金市场，又可以分为银行短期信贷市场、短期证券市场和贴现市场。
国际资本市场指资金融通期限在1年以上的国际性中长期资金市场，又可以分为中长期信贷市场、中长期债券市场和股票市场。
10 2 4国际货币体系
国际货币体系的含义及内容：国际货币体系也称为国际货币制度，是指由习惯、历史沿革和一系列国际间磋商而形成的国际货币秩序的总和。它包括有关国际货币金融问题所确定的原则、协议、采取的措施以及建立的国际金融组织。
现代国际货币体系的发展演化：
第一阶段：国际金本位制，1870年 - 一战爆发结束
第二阶段：布雷顿森林体系，1944年布雷顿森林协定 - 1973年
第三阶段：牙买加货币体系，1976年牙买加首都金斯顿的《牙买加协定》1978年4月1日正式生效。
牙买加体系的主要内容：浮动汇率合法化、黄金非货币化、提高特别提款权的国际储备地位、
扩大对发展中国家的资金融通。
国际金融机构又称国际金融组织，是从事国际货币关系的协调、管理或国际金融业务的经营，促进世界经济发展的组织。
国际金融机构的类型：（1）全球性国际金融组织，如国际货币基金组织、世界银行集团等；
（2）洲际性国际金融组织，如亚洲开发银行、泛美开发银行等；
（3）区域性国际金融组织，如欧洲投资银行、阿拉伯货币基金组织等。
国际货币基金组织是根据1944年在美国新罕布什尔州的布雷顿森林举行的会议及通过的《国际货币基金组织协定》建立的。1945年12月成立，1947年3月开始运作，总部设在华盛顿，截至2012年4月，大概有188个成员。
世界银行是国际复兴开发银行的简称，1945年12月成立，1946年6月开始运作，1947年11月成为联合国的一个专门机构，截至2012年4月，共有187个成员。
10.3经济全球化条件下的国家经济安全
10 3 1 经济全球化对国家经济安全的影响
国家经济安全的内涵：国家经济安全是指一个国家的经济发展、经济能力和经济利益不受威胁和侵害的状态。 经济全球化对国家经济安全的影响：
（1）经济全球化对国家产业安全的影响。
① 引进外资不当，可能会使本国产业政策受到冲击。
② 跨国公司主导了世界产业结构的变化趋势，使发展中国家在世界产业结构的调整中失去了主动权。
③ 跨国公司以转移价格进行内部交易，会使本国产业利益外流。
（2）经济全球化对国家贸易安全的影响。
① 国际贸易摩擦的增加，使一国的对外贸易利益受到损害。
② 不平等的国际贸易格局使发展中国家的财富长期向发达国家转移。
（3）经济全球化对国家金融安全的影响。
① 经济全球化使国际资本市场更加统一、开放，促进了资本的国际间流动，推动了世界经济飞速发展，但一旦发生金融危机，又会使金融危机在国际间迅速传播和扩大，进而使世界各国经济的正常运行受到破坏和威胁。
② 国际金融危机频频发生，对世界各国的影响十分巨大。
（4）经济全球化对国家经济运行安全的影响。
① 经济全球化扩散了市场经济体制的缺陷，使各国经济运行的困难增加。
② 经济全球化加大了经济波动的可能性，使各国经济运行的风险增加。
③ 经济全球化加快了生产要素的流动，使一国经济可能出现空心化现象。
（5）经济全球化对国家调控经济能力的影响。
随着经济全球化进程的加快，各国之间的经济联系日益紧密，同时也使国际经济领域的竞争愈演愈烈，使国际经济领域的风险越来越大，这些从客观上要求各国加强国际经济领域的合作和协调，而国际经济领域的合作和协调是以各主权国家让渡部分经济权力为前提的，这又会使各国政府调控本国经济的能力因此而弱化。
10 3 2维护国家经济安全的对策
1．增强经济实力是维护国家经济安全的根本保证。
2．加强国际合作是维护国家经济安全的必由之路。
3．建立预警机制是维护国家经济安全的重要方面。
第11章 经济全球化与资本主义经济关系
11.1 经济全球化条件下发达资本主义的国际经济关系
11 1 1经济全球化对发达资本主义国家的影响 发达资本主义国家是经济全球化的主要受益者：
（经济全球化有利于发达资本主义国家经济发展的主要表现：）
在经济全球化进程中，发达资本主义国家利用其在世界经济体系中的主导地位，极大地享有了经济全球化带来的经济利益，是经济全球化的主要受益者。经济全球化有利于发达资本主义国家经济发展的主要表现是：
（1）经济全球化有利于发达资本主义国家优势更好地发挥。经济全球化能够使发达资本主义国家充分发挥自身生产要素的优势，促进发达国家经济迅速增长。
（2）经济全球化有利于发达资本主义国家掌控世界经济的运行。经济全球化过程中的多数规则是由发达资本主义国家主导制定的，这些规则的制定和实施必然会使发达资本主义国家控制世界经济的运行秩序并从中获益。
（3）经济全球化有利于发达资本主义国家转移国内经济矛盾。经济全球化使发达资本主义国家能够更加便利地向其他国家转移危机，缓解国内矛盾。 经济全球化对资本主义国家的影响：
经济全球化是发达资本主义国家主导的经济运动，它决定了经济全球化必然朝着有利于发达资本主义国家的方向发展。
（1）经济全球化有利于发达资本主义国家优势更好地发挥。
① 生产全球化使发达资本主义国家的要素优势得以充分发挥。
② 贸易全球化使发达资本主义国家的要素优势迅速转化为竞争优势和利益优势。
③ 金融全球化为发达资本主义国家资本输出提供了便利条件。
（2）经济全球化有利于发达资本主义国家掌控世界经济的运行。
（3）经济全球化有利于发达资本主义国家转移国内经济矛盾。
① 生产全球化可以使发达国家把过剩的生产能力转移到其他国家，一方面可以缓解国内的供需矛盾，延长国内经济危机的爆发周期，另一方面还可以从海外获得更多的剩余价值。
② 贸易的全球化使发达国家的商品找到了更为广阔的国际市场，当国内发生经济危机时可以通过海外市场减缓危机带来的不利影响。
③ 金融市场的全球化更是使一些发达国家找到了更加便利的方式向其他国家转移危机。
11 1 2发达资本主义国家之间的经济关系：
经济全球化条件下，发达资本主义国家之间加强经济联系的主要表现：
（1）发达国家之间在生产领域的联系。发达国家之间跨国直接投资的增加使它们之间在生产领域的相互渗透、相互依存不断提高。
（2）发达国家之间在贸易领域的联系。商品贸易是发达资本主义国家经济之间在贸易领域相互联系和依赖的基本形式。
（3）发达国家之间在金融领域的联系。货币关系国际化是发达资本主义国家相互联系和依赖的重要方式。 经济全球化条件下，发达资本主义国家之间存在经济矛盾的主要表现：
（1）发达国家之间在贸易领域的矛盾。发达资本主义国家为了扩大生存空间，维持和扩大本国垄断资本的在国际市场的份额，必然会在世界市场展开争夺，从而加深了它们在贸易领域的矛盾。
（2）发达国家之间在投资领域的矛盾。发达资本主义国家的投资方向主要是在发达资本主义国家之间的相互投资，同时对发展中国家的投资也有所增加，它们在投资领域的矛盾也主要表现在这两个方面。
（3）发达国家之间在金融领域的矛盾。发达资本主义国家在国际金融领域的矛盾主要表现在两个方面：一是为巩固和加强各自的货币在国际货币金融事务中的地位而展开争夺；二是围绕不同货币之间的汇率变动而产生纠纷。
11 1 3资本主义国际经济协调的形式：
一、国际经济组织的协调：国际货币基金组织、世界银行、世界贸易组织
二、政府首脑会晤的协调：八国集团首脑会议
三、区域经济联盟的协调：自由贸易区、关税同盟、经济共同体等
欧洲联盟、北美自由贸易区、亚太经合组织等
11 2发达资本主义国家与发展中国家的经济关系
11.2.1发展中国家的经济状况
发展中国家经济发展大体经历的发展阶段：
(1) 20世纪60年代中期之前的经济起飞阶段，
(2) 20世纪60年代中期到80 年代前的经济高速增长阶段，
(3) 20世纪80年代的经济停滞阶段，
(4) 20世纪90年代以来的经济恢复增长阶段。
第二次世界大战以后，发展中国家取得的经济成就：
(1)经济有了较快的发展，成为拉动世界经济增长的重要力量。
(2)以单一的、农业为主的经济结构有所改善。
(3)经济自主性和经济实力有所增长，增强了经济的自主能力，另外，发展中国家在世界经济中的比重也得到了大幅提高。
发展中国家面临的共同问题：
（1）发展中国家的生产力水平总体较低。
（2）发展中国家的经济发展依附于发达国家。
（3）发展中国家的经济发展不平衡。 发展中国家的经济发展不平衡的表现：
一、发展中国家之间的不平衡：
1．新兴工业化国家或地区、石油输出国的经济取得了较快发展，经济实力和出口能力有所增强，它们与发达资本主义国家的经济差距逐渐缩小；
2．以原料和初级产品生产和出口为主的发展中国家，特别是最不发达的发展中国家，经济却相对落后，经济发展缓慢，它们与发达资本主义国家的经济差距进一步扩大，它们与新兴工业化国家或地区、石油输出国的经济差距也迅速扩大。
二、发展中国家内部的不平衡：
1．不同地区、不同部门之间发展不平衡；
2．经济结构发展不平衡；
3．城乡之间发展不平衡。
11.2.2经济全球化对发展中国家的影响：
经济全球化对发展中国家的影响是双重的，既有机遇也有挑战。
经济全球化给发展中国家经济发展提供的机遇：
一、经济全球化促进了发展中国家的产业结构升级。
二、经济全球化拓展了发展中国家的发展空间。
三、经济全球化加快了发展中国家的技术进步。
四、经济全球化增加了发展中国家改革发展的动力。
经济全球化给发展中国家经济发展带来的挑战：
一、经济全球化增加了发展中国家出现经济波动的可能性。
二、经济全球化扩大了发展中国家与发达国家的差距。
三、经济全球化削弱了发展中国家管理经济的职能。
四、经济全球化影响了发展中国家的可持续发展能力。
1I.2.3发达资本主义国家与发展中国家经济关系的实质
经济全球化使发达国家与发展中国家之间经济联系越来越密切，相互依赖程度不断提高，但同时又使它们之间的矛盾和冲突日益突出。
发达国家与发展中国家经济关系的实质是控制与反控制、剥削与反剥削的关系，其主要表现在生产、技术、贸易、投资等领域。
11 3建立国际经济新秩序
11.3.1 国际经济新秩序的形成
国际经济秩序是指在世界范围内建立起来的国际经济关系，以及各种国际经济体系和制度的总和。
旧殖民主义：是资本主义进入垄断阶段后，垄断资本主义国家采取政治、军事手段从领土上瓜分世界，把经济较为落后的国家变为发达资本主义国家的殖民地或半殖民地、附属国，依靠暴力统治，以公开的、赤裸裸的手段，对殖民地进行剥削和掠夺的殖民体系。
新殖民主义的形成及其主要表现形式：
(1)发达国家以“援助”、“赠与”、“贷款”附带苛刻条件等方式，影响发展中国家的内政，最终把发展中国家的经济发展导向有利于发达资本主义国家经济发展的轨道。
(2)发达资本主义国家通过跨国公司的对外直接投资，掠夺发展中国家的原材料和初级产品、占领发展中国家的商品销售市场，进而控制发展中围家的经济命脉，把原来属于自己统治的附属国继续纳入自己的势力范围。
(3)发达资本主义国家利用不合理的国际分工和国际经济旧秩序，通过它们垄断的先进科技和不等价交换，对发展中国家进行盘剥和掠夺。
国际经济旧秩序的基本内容及其实质：
基本内容是：以不合理的国际分工为基础的国际生产体系，以不平等交换为基础的国际贸易体系，以垄断资本为基础的国际金融体系。实质是：剥削、掠夺、控制。
11.3 2建立公正合理的国际经济新秩序
自20世纪50年代以来，发展中国家为建立公正合理的国际经济新秩序作出了不懈的努力。
国际经济新秩序是指在当今的世界经济环境中为促使发展中国家的经济和社会进步、对反映国际经济旧秩序的现行国际经济结构进行调整和改变所形成的、能真正体现公平互利、发展中国家的发展权并注重可持续发展的国际经济机制。
在经济全球化进程中，发展中国家为建立国际经济新秩序的斗争目标：
(1)维护本国的主权和保护本国的自然资源。
(2)改善贸易条件，稳定或提高初级产品的生产。
(3)实施必要的国际金融调控，减少发展中国家的债务负担。
(4)通过国际立法规范发达资本主义国家特别是跨国公司对发展中国家的侵害。
建立国际经济新秩序的主要内容：(1)变革现有的国际生产体系、国际贸易体系和国际金融体系，让发展中国家以平等的地位参与国际分工；要求发达资本主义国家降低对发展中国家出口的关税或非关税壁垒，提高发展中国家初级产品的价格和竞争能力；要求为发展中国家解决货币与发展资金问题，增加技术的转让，使发展中国家的产品顺利进入世界市场。(2)确保发展中国家能够有效地控制本国的资源，并享有限制和监督跨国公司行为的权力，取消发达资本主义国家对发展中国家不利的限制性商业活动。(3)要使发展中国家能够充分地、平等地参与国际经济事务的决策；改组现有的国际机构，如国际货币基金组织等；要求加强联合国在国际经济合作方面
的作用，从而改变发展中国家在处理国际经济事务方面无权的状况。
基本特征：平等互利、相互依赖 发展中国家建立国际经济新秩序的长期性和复杂性： 发展中国家如何建立国际经济新秩序：在建立国际经济新秩序问题上，发达国家和发展中国家存在严重的分歧和对立，发展中国家建立公正、合理的国际经济新秩序，要经过长期而艰苦的努力。
发展中国家建立公正、合理的国际经济新秩序，必然要经过长期而艰苦的努力，要充分认识到这一过程的长期性和复杂性。
一、发展中国家建立国际经济新秩序，最根本的是要靠自身的经济发展。发展中国家要从根本上改变不
公正、不合理的国际经济旧秩序，建立公正、合理的国际经济新秩序，最重要的是不断加快自身经济发展，增强自身经济实力，而不能指望发达国家的仁慈或特别优惠。
二、在发展中国家建立国际经济新秩序过程中，要充分利用现有国际经济旧秩序中的有利资源。对于
发展中国家来说，一方面要认清国际经济旧秩序的本质，坚决反对不合理、不平等的国际生产体系、贸易体系、金融体系，另一方面．发展中国家也要遵循原则性和灵活性相结合的原则，充分利用目前国际经济旧秩序中的一切可以利用的资源，为建立国际经济新秩序服务。
三、发展中国家建立国际经济新秩序过程中，要加强多种形式的区域经济合作。国际经济秩序与区域经
济秩序是相辅相成的，发展中国家在参与国际合作的同时，也要加强发展中国家之间的合作，以及发展中国家与发达国家之间的合作。
第12章 经济全球化与中国的对外开放
12.1经济全球化条件下的对外开放
12.1.1 中国实行对外开放的必要性
中国实行对外开放，既是国内经济和社会发展的需要，也是整个国际社会发展的需要。
一、对外开放是适应生产社会化程度不断提高的需要。
二、对外开放是适应市场经济发展和完善的需要。
三、对外开放是适应经济发展水平不断提高的需要。
四、对外开放是适应经济全球化的客观需要。
五、对外开放是适应当代世界经济、科技发展的需要。
12 1 2中国对外开放基本国策的确立与发展
对外开放是中国的基本国策，是在党十一届三中全会以后实行的。
中国共产党对对外开放理论和实践进行的探索：
1978年十一届三中全会确定了把党和国家的工作重心转移到经济建设上来，并作出了改革开放的伟大决策； 1979年邓小平首次明确提出了“开放”、“对外开放”的概念；
1984年十二届三中全会把对外开放政策确定为一项基本国策；
1987年十三大系统阐述了社会主义初级阶段的理论，把改革开放作为党的基本路线的两个基本点之一，写进了党章和国家宪法；
1992年南方讲话中又重申基本路线要一百年不动摇；
十四大报告提出，对外开放的地域要扩大，形成多层次、多渠道、全方位开放的格局；
十五大报告提出，对外开放是一项长期的基本国策；
十六大报告提出，适应经济全球化和加入世界贸易组织的新形势，以开放促改革、促发展；
十七大报告提出，坚持对外开放的基本国策，把“引进来”和“走出去”更好地结合起来，扩大开放领域，优化开放结构，提高开放质量，完善内外联动、互利共赢、安全高效的开放型经济体系，形成经济全球化条件下参与国际经济合作和竞争新优势。
12 1 3经济全球化背景下中国对外开放面临的机遇和挑战
中国于2001年12月11日正式加入世界贸易组织，2006年12月l1日，中国加入世界贸易组织过渡期基本结束，对外开放进入新的阶段。
在经济全球化发展进程中，中国的对外开放是机遇与挑战并存：
一、对外贸易规模有望日益扩大，贸易环境有望日益改善，但贸易条件恶化和贸易摩擦频频出现也不容忽视。
二、引进国外先进技术获得“后起者优势”，从而有助于促进国内高新技术产业的发展，但却容易造成对发达资本主义国家的技术依赖。
三、引进和利用外资能够弥补国内经济发展所需资金的不足，但却影响和制约了国内民族产业的发展和经济结构的调整。
随着中国对外贸易规模的不断扩大，贸易摩擦频频出现，贸易条件日益恶化，主要表现在：（1）中国出口规模的扩大使一些人甚至国家视中国发展为威胁和挑战；（2）中国的进口结构不甚合理；（3）外贸依存的持续攀高，一方面会造成对世界市场的过度依赖，另一方面也会进一步恶化贸易条件；（4）过度依赖劳动力比较优势有可能会跌落到“比较优势陷阱”中，进一步恶化贸易条件。 引进和利用外资对我国经济的影响：
四、引进和利用外资能够弥补国内经济发展所需资金的不足，但却影响和制约了国内民族产业的发展和经济结构的调整。
一、积极作用：利用外资是对外开放的一个重要领域和渠道。在社会主义经济建设中，它不仅弥补了建设资金的不足，加快了生产规模的扩大，增加了国家的财税收入，而且还提高了经济管理水平，增强了社会主义经济参与经济全球化的程度。
二、消极作用：引进外资是一柄“双刃剑”，它的消极作用也是相当明显的。主要表现在：
(1)引进间接投资的消极影响。一方面，引进间接投资有时会附有比较苛刻的政治条件，从而影响一国的国家独立和经济安全，另一方面引进间接投资如果超过一国的经济承受能力会背上沉重的外债包袱甚至会引发外债危机。
(2)引进直接投资的消极影响。不仅大量直接投资的引进会造成外资经济与民族经济在市场占有和股权控制方面的激烈竞争，超过一定程度就会威胁到产业安全乃至经济安全，而且直接投资方向的不合理会抑制国内经济结构的调整。
(3)由于外资进入中国的环境标准门槛较低，许多国家将一些自然资源密集、污染密集的产业转移到中国，严重的环境污染和生态破坏使得中国的资源和环境问题雪上加霜。
12.1 4对外开放与独立自主、自力更生
对外开放与独立自主、自力更生是辩证统一的关系：
实行对外开放可以更好地增强独立自主、自力更生发展本国经济的能力，而独立自主、自力更生又能够更好地推动对外开放。
正确处理好对外开放与独立自主、自力更生的关系，才能充分利用国内外两种资源、两个市场，促进本国经济的发展，提高本国的经济实力。
正确处理好对外开放与独立自主、自力更生的关系，实际上就是正确处理好从国外进口商品、引进技术设备与保护民族工业的关系。
12.2对外开放的基本形式与战略格局
12.2.1对外开放的基本形式
基本形式：对外贸易、对外资金交流、对外技术交流、对外承包工程和国际劳务合作、发展国际旅游业
一、对外贸易是指一个国家（地区）与其他国家（地区）之间的商品交换活动。对外贸易是中国实行对外开放的基础和主要形式，具有重要的战略地位。
二、对外资金交流包括引进外资和对外投资两部分。引进或利用外资主要有间接投资和直接投资两种方式。间接投资是指各种长期的国际贷款和国际债券，直接投资是指外国资本向东道国直接从事生产及其他经营活动的一种投资。对外投资是指外国国内企业、事业或其他经济组织，在境外以一定的形式投资创办企业或购买各种有价证券的投资行为，它同样分为直接对外投资与间接对外投资。中国在引进和利用外资的同时，也开始对外投资。
三、对外技术交流包括引进技术和输出技术。引进技术，是指一切把外国先进科学技术转移到国内来的形式，包括购买国外的专利和非专利技术，举办中外合资企业和合作企业、外资企业以及咨询、技术服务等。
四、对外承包工程是指一个国家的对外承包公司承揽的外国政府、国际组织和私人企业主的建设项目、物资采购和其他承包项目的一种经济合作形式。国际劳务合作是指直接向国外提供劳务人员来获取利润的一种经济合作形式。
五、国际旅游业是指通过为外国旅游者提供服务劳动而创造收入的行业旅游业，主要包括旅馆业、饮食业、交通客运业、旅行社与游览娱乐业等。
简述“三资企业”：外商独资企业是指外国的公司、企业、其他经济组织或者个人，依照中国法律在中国境内设立的全部资本由外国投资者投资的企业；中外合资经营企业亦称股权式合营企业，是外国公司、企业和其他经济组织或个人同中国的公司、企业或其他经济组织在中国境内共同投资举办的企业。其特点是合营各方共同投资、共同经营，按各自的出资比例共担风险、共负盈亏；中外合作经营企业亦称契约式合营企业，是由外国公司、企业和其他经济组织或个人同中国的公司、企业或其他经济组织在中国境内共同投资或提供合作条件举办的企业，各方的权利和义务，在各方签订的合同中确定。 引进或利用外资具有的作用：
1．它可以补充国内建设资金的不足，保证一批重点、关键性项目的建设；
2．可以促进高新技术和新兴产业部门的发展，优化产业结构；
3．可以促进国内资源的开放，增强自力更生的能力；
4．可以促进劳动力就业问题的解决。
引进外资必须坚持的重要原则：
(1)必须维护国家主权和民族利益，拒绝一切不平等和奴役性的条件。
(2)要从国内经济发展需要和偿还能力等实际情况出发，量力而行，确定合理的引进规模。
(3)要坚持重质量、重效益的原则，合理引导外资的投向。
(4)进一步健全涉外经济法，落实优惠政策，改善投资环境，拓宽投资领域。 引进技术的作用：
1．可以加速中国技术进步和发展，推动中国的技术改造和设备更新，提高劳动生产率，大大缩短在技术上赶超先进国家所需的时间；
2．可以减少研究和试制费用，节省建设资金，提高中国的科学研究水平和经营管理水平；
3．可以提高中国生产能力，扩大生产规模。 引进技术必须坚持的重要原则：
(1)国外先进技术的引进必须有利于提高国内的经济效益。
(2)必须把国外先进技术的引进和独创结合起来，在学习和消化国外先进技术的基础上结合中国实际，加以改进和创新。
(3)引进国外先进技术必须注重保护国内民族产业的发展。
我国对外承包工程的主要形式：(1)独立承包。(2)承包一个项目中的一部分。
(3)同外国公司合作承包建设项目。(4)只承包工程的劳务部分。
12 2 2对外开放的战略格局
中国已经形成了经济特区—沿海开放城市一沿海经济开发区—沿边、沿江和内陆中心城市的全方位、多层次、宽领域的具有中国特色的对外开放战略格局。
所谓全方位，就是不论对资本主义国家还是社会主义国家，对发达国家还是发展中国家都实行开放政策； 所谓多层次，就是根据各地区的实际情况和特点，通过经济特区、沿海开放城市和开放区、经济技术开发区以及沿边、沿海和内陆中心城市等不同开放程度的各种形式，形成全国范围内的对外开放。
所谓宽领域，就是立足国情，对国际商品市场、国际资本市场、国际技术市场、国际劳务市场开放，把对外开放拓宽到能源、交通等基础设施和基础产业，以及金融、保险、房地产等科技教育、服务业等领域。
一、经济特区是指用法律形式规定的，在一个国家或地区内，划出一定的范围，在对外经济活动中实施特殊经济政策的区域。
经济特区的主要特点是：(1)经济发展以吸引和利用外资为主。(2)经济活动主要面向国际市场，生产以外销为主。(3)所有制结构以“三资企业”为主。(4)经济活动在国家宏观调控下，实行市场调节。(5)实行特殊经济政策和经济体制，特区政府具有更大的自主权，主要表现在审批建设项目、财政、外汇等方面。
二、沿海开放城市和经济技术开发区
三、沿江、沿边和内陆中心城市
12.2.3 中国对外开放取得的成就：
一、中国对外贸易实现了跨越式发展。主要表现在：（1）进出口规模迅速扩大；（2）中国对世界贸易的贡献率在不断提高；（3）进出口商品结构不断优化；（4）经营主体和贸易方式实现多元化；（5）对外贸易在国民经济中的地位和作用日益增强。
二、引进外资质量和水平不断提高。主要表现在：（1）吸收外资规模不断扩大；（2）吸收外资结构不断优化；
（3）外商投资促进了国民经济发展，对国内产业升级的带动作用日益凸显。
三、实施“走出去”战略推动了开放型经济的发展。主要表现在：（1）“走出去”的规模逐步扩大；（2）“走出去”的领域不断拓宽；（3）“走出去”的层次不断提升。
四、参与经济全球化的能力不断提高。主要表现在：（1）对外开放的制度保障不断完善；（2）我国在多边贸易体制中得到的利益日益增多。
五、多双边经贸关系和区域经济合作全面发展。主要表现在：（1）与美、日、欧盟等发达国家的经贸关系继续发展；（2）与周边国家的经贸合作不断深化；（3）与港澳台地区的经贸合作不断加强。
12.3如何全面提高对外开放水平？
12.3.1实施市场多元化战略
市场多元化战略是指在巩固传统市场的同时开拓新兴市场，努力扩大出口。
一、实施市场多元化战略，进一步扩大商品和服务贸易，主要表现为：（1）坚持以质取胜和科技兴贸。这是扩大对外贸易、提高出口商品和服务竞争力的重要手段。（2）优化对外贸易结构。包括培育出口竞争新优势、提升进口综合效应、大力发展服务贸易。
12.3.2提高利用外资的质量和水平
中国对外开放实践的基本经验：吸引外商直接投资，提高利用外资的质量和水平。
经济全球化的发展趋势和加入WTO的新形势，对中国进一步扩大利用外资的规模，优化利用外资结构，提高利用外资的质量和水平，提出了更高的要求。
二、提高利用外资的质量和水平。（1）进一步优化结构，引导外资更多投向现代农业、高新技术、现代服务业等领域和中西部地区。（2）进一步丰富方式，把利用外资与国内经济结构凋整、国有企业改组、改造结合起来。（3）引进海外高层次人才和先进技术，积极融入全球创新体系。（4）优化投资软环境，保护投资者合法权益。（5）有效利用国外优惠贷款和国际商业贷款，完善外债管理。
12 3 3实施“走出去”战略
全面提高对外开放的水平，在更广的领域和更高的层次上参与国际经济合作和国际竞争，必须坚持“引进来”和“走出去”相结合。
采取“走出去”战略，是中国的对外开放发展到新阶段的一项重大举措。
三、实施“走出去”战略。主要内容：（1）按照市场导向和企业自主决策原则，引导各类所有制企业有序开展境外投资合作。（2）作好海外投资环境研究，强化投资项目的科学评估。
12 3 4进一步完善区域开放格局
在经济全球化背景下实行对外开放，必须在巩固已经形成的对外开放基本格局的基础上，进一步完善区域开放格局，进一步深化对外开放，
四、进一步完善区域开放格局。坚持扩大开放与区域协调发展相结合，协同推动沿海、内陆、沿边开放，形成优势互补、分工协作、均衡协调的区域开放格局。 继续深化沿海开放：
(1)全面提升沿海地区开放型经济发展水平，转变沿海地区在全球经济中的定位，即应该加快从全球加工装配基地向研发、先进制造和服务基地的转变。
(2)进一步完善沿海地区 的投资环境尤其是软环境，率先建立与国际化相适应的管理体制和运行机制，增强区域国际竞争软实力。
(3)大力发展现代服务业，推进服务业开放和国际服务贸易发展，吸引国际服务业要素集聚。
(4)深化深圳等经济特区、上海浦东新区、天津滨海新区开发开放；加快上海国际经济、金融、航运、贸易中心建设。
扩大内陆开放：(1)以中心城市和城市群为依托，以各类开发区为平台，加快发展内陆开放型经济。(2)发挥资源和劳动力比较优势，优化投资环境，扩大外商投资优势产业领域。(3)推进重庆两江新区开发开放，构建“一江两翼三洋”国际贸易大通道，建成中国内陆地区对外开放和“走出去”的桥头堡。
加快沿边开放：(1)发挥沿边地缘优势，制定和实行特殊开放政策，加快重点口岸、边境城市、边境（跨境）经济合作区和重点开发开放试验区建设，加强基础设施与周边国家互联互通。(2)发展面向周边的特色外向型产业群和产业基 地，把黑龙江、吉林、辽宁、内蒙古建成向东北亚开放的重要枢纽，把新疆建成向西开放 的重要
基地，把广西建成与东盟合作的新高地，把云南建成向西南开放的重要桥头堡，不 断提升沿边地区对外开放的水平。