证券投资基金销售适用性指导意见100分
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证券投资基金销售适用性指导意见
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单选题
1. 基金代销机构对基金管理人进行审慎调查时，需要了解基金管理人的哪些情况？ √
A 诚信状况、内部控制情况
B 诚信状况、经营管理能力
C 诚信状况、经营管理能力、投资管理能力
D 诚信状况、经营管理能力、投资管理能力和内部控制情况
正确答案： D
2. 基金管理人对基金代销机构进行审慎调查时，以下哪一种基金代销机构的情况是不需要了解的？ ×
A 内部控制情况
B 基金管理能力
C 信息管理平台建设
D 账户管理制度
正确答案： B
3. 对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，但不可以由第三方的基金评级与评价机构提供。该说法： ×
A 正确
B 错误
正确答案： B
4. 基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： A
5. 基金销售机构应当在基金投资人首次开立基金交易账户时或首次购买基金产品前对基金投资人的风险承受能力进行调查和评价。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： A
6. 基金投资人放弃接受调查的，基金销售机构不可以通过其他合理的规则或方法评价该基金投资人的风险承受能力。该说法： ×
A 正确
B 错误
正确答案： B
7. 基金销售机构可以采用哪些方式对基金投资人的风险承受能力进行调查，并向基金投资人及时反馈评价的结果？ √
A 当面、信函
B 信函、网络、当面
C 对已有的客户信息进行分析
D 当面、信函、网络或对已有的客户信息进行分析
正确答案： D
8. 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： A
9. 风险不匹配是指在基金产品的风险等级和基金投资人的风险承受能力类型之间建立合理的对应关系的基础上将基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： A
10. 基金销售机构可以违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： B
11. 中国证券业协会无权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。该说法： √
A 正确
B 错误
正确答案： B
12. 基金产品风险评价以基金产品的风险等级来具体反映，基金产品风险应当至少包括____等级： √
A 低风险等级、中风险等级、高风险等级
B 低风险等级、中低风险等级、高风险等级
C 小风险等级、中风险等级、大风险等级
D 小风险等级、中风险等级、大风险等级、特大风险等级
正确答案： A
13. 基金投资人评价应以基金投资人的风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下______类型。哪个类型不属于其中 √
A 保守型
B 稳健型
C 积极型
D 进取型
正确答案： D
14. 基金销售机构应当______地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查。 ×
A 定期或不定期
B 定期
C 不定期
正确答案： A
15. 基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价；过往的评价结果不得作为历史记录保存。该说法： ×
A 正确
B 错误 正确答案： B