个人介绍话述
我叫×××,是刚刚涉身于综合理财业务的理财规划师,
同时也是刚刚进入中国平安精诚理财这样一个在北京
旗舰式的理财团队。
1.你为什么要选择从事这个行业?
我之所以选择在研究生毕业后进入理财行业,这和我个人的专业背景还有社会经济与金融市场的大背景有关。
我个人在硕士阶段主修的是银行与金融,研究范围覆盖了银行、股票、证券、基金、期权期货选择权等金融衍生品.
尤其在对冲基金方面有些见地,而您可能也有所了解,关于目前国际金融市场与实体经济面临的困难,很大程度上它的影响面不断被放大都是由于对冲基金的基本原理,高杠杆操作导致的巨大风险。国内因为有政策限制此类衍生品的开发和交易,所以金融和经济的整体环境影响程度较欧美略小.
但是这场所谓的金融海啸足以提醒我们国家的老百姓开始建立起这样一种理性的理财意识,其中风险管理和保障的部分是最基础的也是最必要的。正是因为我了解到身边有太多的人有这种切实的理财需要,同时国内的理财行业也仅仅处在起步阶段,所以我希望通过我在国外获取到的金融专业信息以及在国内的实务实践可以让自己的所学所知能有所用,帮助到一些有需要的人。 2.你为什么要选择中国平安的这样一个团队?
在我明确自己会加盟平安精诚理财之前确实有过一番筛选,包括国有银行、外资投行、会计事务所等等,最终选择留下的原因一个是中国平安这个品牌和它提供给我的一个整合度很高的多元化金融产品和服务平台。
您可能了解到的平安是一家保险公司,但实际上它已经拥有了自己的全资银行、证券、信托、资产管理、企业年金等业务,不久前在金融衍生品、信用卡、基金方面也已经有了进展,明年九月份平安银行也将既深圳上海之后入主北京。
此外,平安也是国内唯一一家在两地上市同时入围福布斯和财富全球500强的非公金融集团。
我所在的精诚理财团队早在五年前就投身综合理财业务,比同业起步要早很多,目前已经是北京业内的旗舰团队并且在国际拥有一定的知名度,旗下已有六十位以上的国际认证理财顾问,当然这也是我一个新人希望尽快达成的目标,用以更加专业周到地为您提供全方位的理财服务。
3.你能给我提供的服务都包括什么?
由于咱们国家的金融和经济市场的开放度越来越高,不可避免的是资本市场向国际发展程度靠近,而作为个人或者机构投资者都将面临更大的风险可能,所以提供相应的风险保障和风险管理服务是我们理财规划当下最重要的职责。
我们能够给您提供的是一站式的健康、财务和风险管理服务,具体包括家庭资产配置、人民币理财、基金定投、短期信托、资产转移、节税避税、子女教育金、养老年金、疾病医疗、意外事故等等。
如果您对其中某项服务感兴趣或者有所需求我可以为您提供相应的信息并按照您的意愿设计出一套规划方案,让您家庭(企业)的资产和生活有所获益。
尽管我现在年龄和工作年资都很浅,但是这也意味着我可以为您提供更长时间的私人服务,随着我专业技能和业务熟悉度的增强,还有您将来资产和需求上的变化,我会尽我所能为您做出更加合适和周到的规划方案,让您满意。如果您想现在进一步了解我们的服务以及平安提供的多元理财产品,我现在就可以通过您所能给与的个人信息为您进行资产配置设计。如果您暂时不需要这方面的服务,不要紧,如果您将来的时间一旦有需要,可以随时联系我,这是我的名片……