现货白银投资之一名白银杀手的心路历程

现货白银投资之一名白银杀手的心路历程

很多人都写了自己的经历，我也忍不住想写点什么。本人正宗标题党，这个哗众取宠的标题肯定会吸引大家眼球，如果再配个美女照片镇楼就更完美了^_^

本人，男，35岁，本科，专业：计算机，职业：公务员。早在1999年时，我身边就有一个和我非常不错的朋友，是超级资深的老股民，我曾向他讨教过很多东西，但一直没有入门，只是停留在大概知道股票是怎么回事的一个阶段。

应该说我的投资生涯比较晚，大约是07年牛市的时候，才算正式开始接触。从一个股票群开始，我的一个异性朋友把我拉进了一个股票群，群主是一个挺不错的人。那时的网络就已经开始不纯净了，牛市一到各种喊单的、收费的、荐股的骗子都开始活跃了。我对网络非常了解，但对股票属于典型的一知半解。至今我仍然在这个群中，虽然群主已经好几年没有说过话了，我只是感觉这个群有我一些东西在里面，虽然每天还会跳出几个“老师荐股”的消息，但我呆在里面也不觉得是负担。

我是一个极其好学的人，我的学习态度可以说是非常端正的，从学校走出来至今，我每个阶段都在学习新的东西，从来没停止过自学，我始终认为学习是一种生活态度、是一种乐趣，我把接受新的知识当做快乐，而不是痛苦地去背动强迫自己去学习。

进了群之后，感觉身边所有人都在谈论股票，自己似乎脱离了社会一样，于是开始决心也学习一下股票知识。有着多年自学经验的我，从来不会为学习一门新的知识而发愁，我先把百度百科的“股票”词条用打印机打印出来，看了两个晚上，搞懂一些概念，于是就算入了行了。然后下载了一些exe和chm格式的电子书。然后就是学习一些K线战法。当然现在看K线战法与K线分析是完全不同的东西，基本上属于没什么用。但当时不知道，也都学了。然后才开始看书，我买书的原则也很特别，不多买，只有经人推荐和自己做深思熟虑之后才会购买一两本书。然后就是学习流派，趋势、量价、能量、反转等等。中间又学习的技术指标，因为我是计算机专业，指标对我来说毫无压力。然后自己编写自己的指标，并不断的试验和实践它们。

当然，此时我的水平还是很幼稚的。我有一个好朋友炒股很久了，水平可以说没有，但是经验很丰富，是100%的消息面选手。他那时带着我，在07年快乐了一整年。08年大跌，我在头部还给市场一些钱，然后就离开了，也是赶巧用钱，就都抽出去了（否则一个刚接触市场的人，不可能完全躲得过去熊市）。

在避险过程中，我又不断的学习（一直到今天，我仍然有学习的好习惯），接触资金管理和操作心理的一些知识。我学的算是很全面了吧？哈哈，但其实我当时的水平，比初学者强不了多少，属于幼稚型渊博，知识储备不少了，但是思维很自以为是、会猜测市场、会臆断，典型的新手心态。

09年破2100点，我和我这位朋友又重新杀入，最开始从太行水泥开始，围绕着中信证券、东北证券、特变电工、中国人寿等几只股票，做得很开心，收益也不少。这时的我对自己越来越有信心，在股市中经验也越来越丰富起来。

2011年5月，开始暴跌，我在11年初操作的几支股票罗莱家纺、七喜电脑等，有点小盈利基本上都还给了市场，随后果断离场，一直至2013年1月，中间一手未操作。这是我非常骄傲的。

不过故事也是从这个时候开始。2011年10月，我实在没事（我是一个闲不住的人，局里又不是很忙，闲时间比较多），就接触了所谓的贵金属现货投资，当时第一次接触，感觉和大宗商品啊、艺术品啊挺像的，正规性当然有待推敲。不过既然资金安全，就试探性的入场了。

这个让我心惊肉跳的故事开始了，从黄金交易开始：我第一笔交易，盈利100多元人民

币，第二笔交易，也是100元左右人民币，当天下午的两次操作，我定义为“试验性的”，第三笔交易是当天晚上，当时黄金刚经历1920美元跌落，直接杀到1532美元，随后开始了巨幅波动，我坚定的认为，黄金十年牛市结束了，这波1920的疯狂，拥有所有大行情尾部的典型特征：久涨不跌，破通道加速上涨，急跌确定颈线，形成双头，随后回调，进入下跌通道。当然，我的判断是正确的，但我的操作是幼稚的。我的第三笔交易，盈利了5000元人民币，在1700下方，我做空，套上了20倍的杠杆，进行了大仓位的交易，几分钟便获得5000元。晚上和朋友吃饭，谈到了盈利，我朋友发现我有些忧心忡忡，我说道：这5000元赚得很快，但我感觉在这个市场里，我这样的人是有问题的，没准哪天我加倍吐回去。

第四次交易，我亏损了一万。

从此以后，我就再也没有盈利过，永远都是在稳定持续的亏损，一年以后，我把我的资金变化情况生成了曲线图，发现我的帐户资金是呈下跌通道形态的（很漂亮稳健的空头走势）。一年多时间，我亏损了十多万元，我的全部积蓄。

这期间，我经历了所有痛苦、内疚、自责的心情；代人操盘亏损得一塌糊涂；自己资金不断缩水；各种模型和指标编写过不下一千个，全部作废处理；各种书籍学习无数，感觉没有哪一本书是让我能学到东西的，都是垃圾和拼凑；朋友说我冷淡他们；妻子报怨我不能陪在她身边；孩子出生了，可是我手中没有钱；我同时做五六份工作，除了主职以外，还做一份外企的兼职，和一家贵金属投资公司的技术分析，以及帮企业建设网站，周末还打工做影视非编和摄影赚钱。我一天只睡几个小时，所有时间都用在了工作和投资上，拼命的用我的最大能量去换取金钱，然后送给市场（确切地说是做市商和居间商）。

这些痛苦的经历我不想多说，总之这是一个令人心碎的过程，我写过的学习笔记和心得，不低于从我的拇指尖到中指尖伸长的厚度。始终由自卑到自信，再到自卑，再到自信，再到自卑这样的循环，数度绝望，但都是很偶然的又重寻回希望。

这期间我不是没有收获，我悟出的东西太多太多，从市场到人生，到宗教，甚至高数我也尝试去自学。这期间我写过一本书（不是笔记），两个行业软件（我是计算机专业），是我认为对我的成长非常有帮助的。去年下半年，国内黄金基本上都停了，国家严查地下炒金，很多现货平台都改做白银，于是我的白银生涯开始了。

我的大彻大悟，我现在回忆，应该说最主要通过三件事：

第一件事，在我看过的无数垃圾书中，有一本叫做《自律的交易者》，马克道格拉斯的著作。一个在技术上已经磨练得出神入化的人（原谅我的自负，技术分析其实内容不多，最主流的东西无非就是K线分析和技术指标），看完这本书以后，会有一个质的变化。你从此不再一心关注交易技术，你会思考资金管理和高概率事件、出入场点位、操作细节等很多与技术无关的问题，这些是让你盈利的最根本原因。

第二件事，我写了众多技术指标中，有一个叫做流水线的指标，其实很简单，就是用一堆我按照我的加权方式生成的均线，在各个周期中的排列组合，完全没有任何出入场的指导意义。还有一个更简单，是一个综合评分系统，通过我的算法，对目前价格的位置进行一个评分测量，给出大约现在处于一个什么分评水平，然后以红蓝柱形式显示在辅图中。这两个指标我是报废的，写完后没有什么指引意义，我就删掉了。后来在一次编写中，我想要找其中一个算法，就调出来了。无意中，我发现：这个指标虽然没有具体的操作指导意义，但是有很强的行情显示能力，它显示的多空能量转换，非常准确有说明力，虽然它不会为我的出入场带来任何明确的指引，也不会把关键点位寻找出来。后来我把所有的报废的指标全都重新翻出来，挨个检验，终于又找到了另一个指标，就是我说的这两个指标，这两个指标我现在还在使用。它使我脱离指标依赖――K线分析已经很完美的解决出入场问题了，没有必要再依赖指标，我们最需要指标展示给我们的是能量的强弱和交替，而不是利用它的来进行买卖。

第三件事，是多自己领悟出的“高概率事件”真谛，市场中一切问题都应主以概率去思考，其次再用别的方法。

经历数次质的转变后，我更新了N套技术方法后，在更换了几次交易平台之后，后来找到一家白银返佣网站，开立了返佣帐户，从此不再把大量的佣金送给居“奸”间，通过返佣，此时我的交易成本降至0.2美分以内（人民币不到4元每公斤），应该说是非常满意的水平了。在经历了几次重大行情之后，我迎来了我的春天。

2013年1月份，白银价格形成了一个典型的日线三角型整理形态，这种形态我太会做了，我领着一班兄弟姐妹（圈内的好友），来来回回杀了五六回，都是完胜，小利润吃了一个月。随着三角型越走越窄，后期我们基本上就等于停下手来观望。这是一个心跳故事的开始。

2月7日，价格在三角型末突然破掉三角型下沿（我开始一直认为有可能向上突破），我的第一反应就是震荡行情结束了。按照我之前制定的计划，我果断空单进场，而且一进就是15倍仓位（50倍杠杆状态下，平时都是3至5倍左右的仓位），止损位置放在了三角型上沿，这个空间足以让我暴掉半仓资金。价格随后开始反弹，我开始隐隐后悔，后悔自己的计划制定得有些盲目，仓位配置稍重了一点，这种反弹是追单最难受的事情，如果是5倍仓位会更好一点。我的自责没多久就消失了，随后白银价格开始下跌。到12日，我已经盈利了将近50%。当然那时没有任何人知道，这看上去吓死人的下跌，只是这波大空头的一小部分，后面的行情远不止这些。

2月14日，我已经减过一次仓了（这是我这次操作的一个不完美的地方，趋势行情应该依托平台加仓，但重大利润下还是难免在计划执行上有所偏差），我和群友们开玩笑：神应该会保佑我们这些情人节还在家里做单的好孩纸们。晚上好像是10点多钟，白银开始跳水，我在25日回破29.22元时离场结束操作，这一波操作获利超过150%，使我的6万元帐户直接变成19万。

严格来说，整个二月份我只操作了一单，之前的三角型是1月份操作的。当我把我的报表给别人看时，所有人都说很难以相信。

3月份一直不好，震荡期一个月，从通道变为三角型整理，再到再变为头，一直找不到形态，中间的震荡让我损失了一些获利，后来就干脆不做了，这个震荡期间不走出去就不碰――计划中加进了这样的话。3月份大约损失了总资金的10%，有些小郁闷。

4月初，价格下破27.94，果断继续趋势跟进（此时已经没有什么人敢跟进趋势了），但技术人士与普通人的区别就是在于“胆大心细”，打破一个震荡区间时，一定要果断跟进。但因为受上个月数次伪突破的影响，仓位比较轻，大约是3倍仓位。价格同样是在一次无力的反弹后，开始了下跌，我获利了。在回破27.38时，我离场。获利变微利。

随后价格的回调没有突破四小时K线前期低点28.12，我心里开始敲钟，制定计划，然后坐等价格下破，26.63一破，立刻跟进。到4月25日，离场，10万的帐户（中间用钱取出一些，留了个十万整），直接变成将近45万。

随后价格反弹，我又在震荡中有一些小的亏损，里里外外有20多单，我开始继续检讨自己的频繁操作错误。

5月18日，星期五，价格收在前低22.04上方一点的位置。我知道我周一该干什么了。周一一早，我挂单至21.99下方，空单，5倍仓位。我投机生涯最精彩的一幕上演了，挂单成交了，有了大于0.2美元的利润。我开始考虑要不要止盈走人，毕竟亚盘刚开时段很少会有大行情出现。我的计划是盈利后立刻把止损放至成本区，可是我还没设好止损，价格突然暴力下跳，按照不见长阴不回头的原则，考虑到20元整数关口，在连续下跌后的长阴线中，20.30美元，我了结了我的95%仓位。这个跳跃是1.9美元利润，也就是说，30秒钟，我为自己挣了100多万。

这就是我想要讲的心路历程，呵呵，到这里很圆满了。虽然我仍然是我，一个小投机者。而且我也不确定我将来会什么样，但我知道我该如何盈利，我知道如果以年为时间单位来计算，我不会再是亏损者了。这个市场给我人生带来的改变，对我未来的人生来说，是至为宝贵的，我曾经没有被我自己打倒，以后我也永远不会被任何困难击败和打倒，因为我拥有了强大的内心。一个好消息是，我把我的盈利资金全都取出来了，帐户里仍然只留10万元左右的资本，我不会因为我的成功就改变我的原则，我还会继续慎重下去，永远慎重！

最后，我想把我个人的投机守则完整的写出来，奉献给大家：

1、找一个正规的白银返佣网站，开立返佣帐户，最大限度减少操作成本。而不是被人拉去开户，然后一群“老师”喊着你在高佣金状态下频繁操作短线，即使老师们短线成功率真能保证在盈利空间不小于亏损空间的基础上达到60%以上（事实上这是几乎不可能的），高频操作的成本也会使你非常稳定的亏损（因为普通佣金状态下约5美分，在小于0.5美元的盈亏空间中，它直接拉掉你不小于10个百分点的胜率）。亏损有三种：点位不精、低概率事件、交易成本（是的，你没看错，不包括技术分析）。这三项中，只有交易成本不是受我们内心控制的，如果你想要参与震荡行情，就必须让自己的交易成本降下来，否则就只参与趋势，放弃震荡行情。我个人选择的白银返佣网，是黑龙江的一家公司，资质老，信用一流，特别推荐一下，网址就不说了，以免有做广告之嫌。在投机行为中，我们时刻需要控制的风险很多，而所有的风险都是自身的原因，除了交易成本以外。所以我们应该把精力放在交易成本的降低上，能找到一个好的降低交易成本的方法，绝对是成功的重要前提之一。这是一个日积月累的效果，也是你当一名盈利者还是亏损者的重要开关之一。

2、操作中不要以人民币报价盘来分析，因为人民币报价被央行下属的外汇管理局每日发布的美元兑换人民币汇率中间价所干扰，对关键点位的技术分析存在误差，应该养成只以美元报价盘面做分析的习惯。当然现在有一些盘是固汇模式，但不代表不变，只是变得比较慢而已，无论如何，用人民币报价来分析都是很业余的手段。

3、出场入场、止盈止损都要围绕关键点位来做，点位不好宁可踏空，也不要误入。这是一个你必须在意的细节问题。开仓有追单和搏单两种，趋势形成后可做追单，除此之外一律搏单。

4、多做行情确认，不做行情预测。一旦保有利润，就要有持有的信心，不要握不住利润。不要害怕利润回吐，行情不结束，坚决不离场。当然这要与上述的关键点位来配合，入场点位如果不关键，你会经常在盈亏间徘徊，最终让你不敢去奔向高利润。所以入场点位把握好以后，持仓必须要坚决。假如一旦有所盈利你就考虑出局，那你就犯了和绝大多数人一样的毛病：即截断利润，让亏损奔跑；而反之若不配合入场点位一味的追求利润最大化，又会引起另一个毛病：盲目追求盈利，该不该持有的单子都持有到止损，最终亏损大于盈利。最正确的方法就一个：入场点位配合持仓技巧，会让你在一连串小亏损之后，得到一笔让你流口水的盈利（其实我们想盈利很简单，分析亏损的形成，然后反向操作即可――亏损单通常都是不止损或滥止损造成的，盈利小于亏损通常都是盈利目标太小造成的――假如我们的盈利目标不够大，还是不入场比较好，频繁的小目标短线是有百害而无一利的，你的手续费在你盈利时你不会计较，而在你亏损时会变得特别明显，手续费直接拉低了你的成功率）。

5、K线分析技术一定要过硬，最起码对前期高低点、各种整理形态、顶底形态、通道形态有所研究。我们需要创新，但最起码在你掌握了技术分析的基础之前不要妄想自己去开创一个新的流派。趋势行情中，多利用技术指标来确认和判断；震荡行情中，只用K线分析去操作。震荡与趋势的转换，利用K线分析来确认，转换后及时调整思路和操作手法。

6、学会止损。市场中100个人最少有99个人不会设置止损，止损的设置体现了个人的技术分析能力。常用的止损位：关键高低点（非关键点不予考虑）、黄金分割位置、上涨或下跌趋势线位置、震荡体上下沿、震荡箱体中轨、通道上下沿、整数等。尽量不要使用技术

指标来设置止损，因为技术指标做趋势比较适合，但因为技术指标过多，而且在编写上被钝化，无法给大众树立一个比较公认的位置。

7、不要相信任何所谓的老师们的指导与带领，他们除了见位成交法以外不会任何东西，另外他们只会带领你做短线、让你在50%-60%的成功率中频繁操作短线（喊单技巧远不是你们能想到的，可以用很多种方法把失败问题归结于客户，而且从来不会考虑操作成本问题），这种操作频率下，再算上佣金，相信我，你会很稳定的――持续亏损。

8、永远要记得细节决定一切。计划制定细致一点、执行力度强力一点、出入场位精确一点、止盈止损科学一点、趋势把握稳健一点、等待行情耐心一点、走出震荡果断一点。

9、永远要记得资金管理是重中之重。不懂资金管理的投资者，注定要亏损，资金管理没有想象中的那么难，大多是概率问题。比如每次亏损额度占总资金比的问题，如果不懂控制，则会面临高爆仓风险。

10、永远要记得，高概率的作用，远比分析技术高超更重要。大道至简，路人皆知的东西是最有实战价值的。

11、永远要记得，计划是事先制定的；计划要包含一切走势可能性；执行力必须100%；所有的分析工作是持仓前完成的，永远不要在持仓之后做分析。这个市场随时都有一秒钟暴富的机会，假如事先没有想好自己的操作思路，那就不要做单。做单前一定要问自己：为什么进场？初步目标在哪？止损位在哪？减仓目标在哪？加仓目标在哪？如果突然突破如何处理？如果横盘不动如何处理？手不要太勤，不要逼着自己做单，一定要有在事先有明确的思路后，再做单。计划一旦制定就不更改，再强调一次：永远不要在持仓之后做分析。

12、多观察，少伸手。20倍交易成本以内的行情不如不做。一年只做10次操作的交易者大多比每个月做30次操作的交易者收益情况要好。你或许会说：这不科学啊？事实上，这包含了四个不同：是否逼迫自己决策、交易成本的控制、利润和止损空间比、只参与震荡和只参与趋势的两个完全不同的操作手法。

13、绝大多数时，只做一个方向的单子。不要多空混做，那样影响思路不说、增加交易成本不说、降低利润空间不说，我只说你经不起连续失败对心理上带来的打击。

14、行情永远是震荡与趋势交替，从未变过。当你越来越习惯一种行情时，行情改变后就会越汹涌和持久。在行情由趋势转为震荡，或由震荡转为趋势时，要及时转变思路，立刻跟上节奏。

趋势适合的操作风格：长线、依托趋势入场、可以以技术指标来操作、趋势止损、趋势目标、轻仓、追单、依托利润最大化、不要看点位。

震荡适合的操作风格：短线、精确点位入场、可以以K线分析来操作、点位止损、点位目标、重仓、搏单、依托概率最大化、不要搏趋势

15、稳健者每次只亏损1/20的本金，激进每次只亏损1/10的本金。超过1/10的单笔亏损额度，就是在玩命。因为市场中，在行情转换初期，在自己思路没有调整过来之前，连续亏损数次都是很正常的事情，甚至连续亏损10次也时有发生。激进者已经很危险了，再不要说博命者。有一个交易所的工作人员对期货人士进行的统计，大概意思是说，观察盈利者的帐户，基本上都是连续的小损，利润是被一、两笔盈利带来；亏损者的帐户，大多是连续的小盈利单，资金被一、两笔巨额亏损吃掉。很多二货分析师（可以说是99.9999%）天天叫喊着自己成功率有多高，可是平均盈利额度远低于亏损额度，甚至为了提高正确率不惜减小盈利空间，增加止损额度，这种分析师谁跟谁死，必死无疑，绝对不可能盈利。我顺便说两个颠覆普通人观念的理论：第一个理论就是刚刚说的，成功率过高是坏事，因为牺牲盈利空间，增加止损空间。第二个理论是收益过快是坏事，这个大家可能难以理解，为什么说收益过快是坏事呢？因为收益过快，肯定在资金配比上不科学，产生了潜在的爆仓风险，在市场中，爆仓风险的防控大于一切，不能在市场中生存的人，比亏损的人更失败。事实上亏损

并不算失败，因为市场还在，你还在，只要市场不停生命不止，就有扭亏为盈的可能。

16、趋势行情尽量做长线，震荡行情尽量做短线。如果震荡行情的利润空间小于交易成本的20倍，那这行情不适合你做，因为你无法忽略掉交易成本带来的影响。

17、重仓时的心态=敢输不敢嬴，所以重仓多数都是亏损告终。市场中的二八定律是这样说的：80%的人在盈利20%时都会以各种理由离场。很遗憾的是，我知道这个定律不低于五年了，但我仍然无法完全改变我自己，每当超过20%的利润后，我还是想找理由离场。知道了这个定律，给我们带来的帮助是：不要在第一次入场时投入过多的仓位，那样是另一种增加你的亏损空间的方法，我在损失最惨重的一年中，我还经常用最轻的仓位，获得与别人重仓时相同比例的盈利，但我的止损额度远远小于别人，这就是一种高概率的应用。另外，重仓一旦失败会影响你下次的仓位，也是不遵守高概率的操作手法，比如说，我给你六成概率，我用四成概率，咱们赌全部身价，你敢赌吗？这点概率完全被亏损空间掩盖了，一旦失败，没有翻身的机会。

18、每天都要去分析关键点位，可以考虑从前期高低点、黄金分割线、成交密集区、均线支撑、昨日线高低点来判断出一系列关键点位。这些关键点位是你做高概率事件的基础。

19、告诫自己，永远保持慎重和严谨，可是每个人总是会产生优越感，这种优越感会害死人。

20、当投资连续失败时，把资金暂时撤出，做个总结，看一下自己本篇，总结自己做错了什么，再告诉自己就当什么都没发生过，重新开始。