银行业务实十一

26、以下属于营运主管每周尽责事项的有（ABC）

A. 暂收暂付超期未销账事项检查

B. 录像监控检查

C. 登记簿记载检查

D. 结算账户核对

27、在交易时间内，总行业务处理中心操作员每半小时主动登陆清算所客户端下载交易信息，并通过代理清算系统“交易信息录入”交易完成经办复核，将交易信息录入交行代理清算系统。（ A）

A. 半小时

B. 一小时

C. 二小时

D. 三小时

28、每个工作日( )，上海清算所发起日终清算处理，确定当日结算价格、调整当日最低保证金要求、计算当日盈亏及交行应收应付金额，生成并发送资金结算清单。（ B）

A. 8:30至9：30

B. 9:30至10:30

C. 14:30至15:30

D.15:30至16:30

29、T+1 日（ B ） 时，总行业务处理中心操作员从清算所客户端下载清算所提供的电子文件后，通过代理清算系统的“QSWGDR 清算文件导入”交易，将清算文件导入到交行代理清算系统。

A. 8:30

B. 9:30

C. 10:30

D. 11:30

30、每个交易日的北京时间( )（ ）和（ ）时，总行金融市场部操作员通过代理清算系统的“行情信息录入”功能，从清算所客户端下载行情信息后导入到交行代理清算系统。(A;B;C)

A. 14:00

B. 16:00

C. 18:00

D. 20:00

31、分行业务处理中心于每日上午10:30，根据代理清算系统打印的客户日结单，登记代客衍生垫款登记簿。登记簿使用设有( )（ ）（ ）和（ ）四栏的丁种账页，按运费协议类型分别登记。( A;B;C D)

A. 借方发生额

B. 贷方发生额

C. 余额

D. 销账

32、理财产品业务、结售汇业务均属高风险业务范畴，也是各级监管部门的检查重点。柜面业务处理中，应从（ ）（ ）（ ）方面，实施严格的全流程合规性管理。( A;B;C )

A. 客户身份识别

B. 风险承受能力分析

C. 外汇监管

D. 反洗钱

33、未按照岗位制约的原则配备会计人员，确保人员配备符合内控管理要求，不相容岗位相分离。属于（C）级风险问题。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

34、未按照《交通银行营运人员轮岗轮调和强制休假管理暂行办法》（交银办„2012‟225 号）的规定，进行轮岗轮调或强制休假。属于（C）级风险问题。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

35、柜员在不同系统中的密码相同或类似的简单密码。属于（B）级风险问题。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

36、严格执行岗位分离制度，坚决杜绝“一手清”。票据交换包传递人员岗

位职责必须与（ABC）等处理环节相互分离

A. 记账

B. 交换印章保管

C. 封包

D. 复核

37、电子商业汇票业务主要包括电子商业汇票出票信息登记、提示承兑、承兑、签收、背书转让、（ABCD）提示付款、到期付款、追索等功能。

A. 买断式贴现

B. 买断式转贴现、

C. 回购式转贴现

D. 保证

38、电子商业汇票系统向客户提供自动签收业务申请的处理功能。客户可签约自动处理的功能包括“收票签收”、“背书签收”、（ABCD）。

A. “提示付款签收”

B. “提示付款”

C. “提示承兑”

D. “提示收票”

39、分行会计结算部负责人（ B ）组织并参加全行查库不少于一次。

A．每月

B．每季度

C．每半年

D．每年

40、节假日对外营业的基层营业机构，至少保留（C）在职人员当班，其中必须有一名会计业务负责人（会计主管或会计副主管）。

A. 五名

B. 二名

C. 三名

D. 四名

41、重大案件突发事件：是指在我行营业机构内发生现金、票据、各类金融证券的抢劫案件，金额在以上（D）的盗窃（含挪用）案件，金额在一百万元以上（含一百万元）的诈骗案件

A. 五万元

B. 二十万元

C. 五十万元

D. 十万元

42、五级风险问题是指问题性质非常严重的业务风险，包括（A、B、C） A：严重违纪违规的风险

B：可能引发案件或事故的业务风险

C：可能对交行资金和声誉造成损失的风险

D：严重内部控制漏洞

43、三级风险问题是指问题性质较严重，包括有（A、B、C、D）

A: 违反监管法规制度的业务问题

B：操作及管理存在较大的不规范的业务问题

C：操作及管理存在较大的风险隐患的业务问题

D：对被检查单位造成一定负面影响的问题

44、交通银行会计风险分级分类标准在风险大类的基础上增加了风险环节，用于反映风险点表现的具体部位，形成（A、B、C）三个层面的指标体系，

A: 风险分类,

B: 业务环节,

C: 风险表现,

D:风险程度。

45、交通银行会计风险分级分类标准风险大类和业务环节由总行维护，风险表现中（B、C、D）由总行统一维护，其余一、二级风险由各分行结合自身管理特点和要求自行定义。

A. 二

B. 三

C. 四

D. 五

46、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向(C)报告。

A. 人民银行

B. 银监会

C. 反洗钱信息中心

D. 司法机关

47、基层营业机构的营运主管轮调，自调出之日起（C）个月内不得调回原

调出机构，营运副主管、授权员、综合柜长、综合柜员和沃德柜员轮调，自调出之日起（）个月内不得调回原调出机构。

A. 3，6

B. 6，6

C. 6，3

D. 3，3

48、金融机构应当按照（D）的规定，建立健全反洗钱内控制度，并报送中国人民银行备案。

A. 国家外汇管理局

B. 银监会

C. 中国人民银行

D. 国务院

49、对于（ ABD）等特殊情况，可以通过强制休假代替营运人员的轮调

A．只有一个营业网点的新建省辖行

B．单点异地支行

C．距离较远的支行

D．县城支行

E．人员较少的支行

50、客户申请办理人民币FFA 业务前应在交行开立（A）与（B）,该保证金账户为（C），不得办理其他业务。

A. 人民币结算账户

B. 保证金账户

C. 人民币FFA 业务专用账户