2014年年终小结
2014年年终小结
2014年可谓是坎坷的一年,磕磕绊绊中,终于划上了休止符号。
回顾2014年,我们银行零售理财业务面临多重挑战,商业银行间的产品竞争趋于白热化,还有各种金融公司、券商公司的高收益产品在从中挑拨,把客户的理财意念搅得千丝万缕。这对我们银行来说是前所未有的一种挑战,对身为一名理财客户经理的我来说更是一场持久战。
做银行的,大家都知道要存款,2014年的主旋律就是核心存款。所以我的理财宗旨就是:首要定期储蓄,其次安存宝,再是常规T计划。其实从年初开始,各家银行定期储蓄的利率都进行了10%的上浮,这对于中小银行的我们来说优势大大的减少,但配合支行适时推出的存款有礼的活动,我也营销了小部分理财客户通过理财资金到期转存了定期,这期间共营销定期储蓄 万元。理财转定期可能难度稍稍大点,这需要像营销安存宝那样孜孜不倦、不厌其烦的给客户灌输定期储蓄的理念,给客户一个接受的过程才会慢慢的选择。反观现在营销安存宝产品,由于之前我们就一直在灌输给客户保本保息的理念,所以有的客户一来就会点名要买这款产品。存款要考核,安存宝分行也要考核。在安存宝销售的大军里,我也为支行贡献了 万元。个人全年实现产品销售 万元,其中券商类产品 万元。
在集团联动中,个人在支行分管的保险这一块中,安邦保险支行实现销售238.5万元,全分行排名18位,处于中上游水平;另外,永明保险实际全年销售10.75万元,完成率仅13.7%,分行排名30位,处于中下游水平。综上情况,个人分析原因,支行对于销售期缴产品明显是块软肋,对于营销客户群体也没有很好的挑拣,以至于有好几个客户在购买了永明期缴产品后,又在犹豫期内退保。对于新的一年,保险怎么做,怎么选客户是我们面对的最大问题。我觉得选对客户,给需要的客户购买适合的保险,这虽是个美好的愿景,也希望能朝着这个方向走。再有就是公私联动、私私联动希望能够带动支行整个保险的销量。
我一直相信同心协力,其利断金,2014年,在支行的每个同事的动员下,我们一起完成了白金信用卡发卡量,其中个人完成了44张。另外,还有电子银行的资金归集签约数和微信银行的开通数也都做了不少的贡献。
在工作之外,我还承担了支行团委团支部书记的工作,还担任了小部分的工会工作。期间组织过几次支行的业余运动和聚会,还为14年的运动会采办相关材料,虽然事情
比较杂,但是能为支行出力,得到大家的认可,会是件非常欣慰的事。2015年的开始,预示年龄的增长,也预示着我即将脱离团组织,我现在虽为一名党员,只要大家需要我还是很乐意为大家出力的。
总结2014年,纵观自己的客户管理系统,客户总数虽然在增长,但是大客户的流失造成九项资产的总流失,如何拿更好的增值服务维护客户,如何拿更好的产品维护客户也是我2015年要做的课题。2015年就在眼前,支行的即将搬迁,零售客户的衔接,对我们零售条线的客户经理是一场仗,如何打好,如何打得漂亮,值得我们每个人好好深思。