金融学(货币银行学)
金融学(货币银行学)
课程编号:16050021
课程名称:金融学(货币银行学)
学分:3 总学时:48 实验学时: 课内上机学时: 先修课程要求:宏观经济学、微观经济学、政治经济学 适应专业:金融学
参考教材:[1] 曹龙骐主编.金融学(货币银行学第二版).高等教育出版社,2003.7;
[2] 姚长辉主编. 货币银行学. 中国财政经济出版社,2005; [3] 邓超主编. 金融学. 湖南人民出版社,2006;
[4] [美]米什金. 货币金融学. 中国人民大学出版社,2002.5;
[5](美)劳埃德B.托马斯著.马晓萍等译.货币、银行和金融市场.机械出
版社,1999
一、课程在培养方案中的地位、目的和任务
本课程是金融学专业本科生的专业基础课程,是基础经济学和专业课的桥梁;也是金融学的入门课程和专业必修课程之一,在第四学期开设。课程教学目的和任务如下:
1.使学生对货币、银行方面的基础理论有全面的理解和较深刻的认识,对货币、信用、银行、金融市场、金融宏观调控、金融改革与发展等基本范畴、内在关系及其运动规律有较系统的掌握。
2.通过课堂教学和课外学习,使学生了解国内外金融问题的现状,掌握观察和分析金融问题的正确方法,培养辨析金融理论和解决金融实际问题的能力。
3.提高学生在社会科学方面的素养,为进一步学习其他专业课程打下必要的基础。
二、课程的基本要求
以马克思主义基本原理为指导,系统阐述货币银行的基本理论、基本知识及其运动规律;客观介绍世界上主流货币银行理论及最新研究成果和实务运作的机制及最新发展;立足中国实际,努力反映经济体制改革、金融体制改革的实践进展和理论研究成果,实事求是地探讨社会主义市场经济中的金融理论和实践问题。
三、课程的基本内容以及重点难点
《货币银行学》系统讲述金融学的基础知识、基本理论、基本运行规律和基本研究方法。围绕“经济决定金融,金融反作用于经济”的论题讲述金融在经济发展中的作用及金融如何促进经济发展,本课程首先从经济生活中货币流通的种种现象说明它的广泛存在并初步给出货币流通的概念,然后提出一些学生有可能接触到的货币银行理论与实践方面的问题,以引起同学学习本门课程的兴趣;其次,详细介绍货币、信用、利息、金融市场、商业银行、中
央银行等基础知识,包括有关范畴本质、发展演变和相互联系的基本理论,以及国内外金融体系的基本状况和最新动态。第三,依次从货币需求、货币供给、通货膨胀、货币政策等几个方面,从总体上剖析金融与经济的相互关系,探讨货币政策对于调节经济的作用原理、传递机制和可能的效果。各章节内容安排如下: 货币篇
第1章 货币概述
第一节 货币“质”的规定性
一、马克思科学地解开货币之“谜” 二、货币是一般等价物
三、货币反映特定社会形态的生产关系 四、货币形态的不同类型 第二节 货币“量”的规定性 一、西方学者的观点
二、马克思关于货币量范围的论述
三、我国传统货币量范围规定的片面性及其纠正 四、货币量的层次划分 第三节 货币的职能 一、价值尺度 二、流通手段 三、贮藏手段 四、支付手段 第四节 货币的作用
一、 对货币在经济发展中作用的评价 二、我国货币的作用
第2章 货币制度
第一节 货币制度的形成和构成要素 一、货币制度的形成 二、货币制度的构成要素 第二节 货币制度的演变 一、银本位制 二、金银复本位制 三、金本位制
四、不兑现的信用货币制度 第三节 我国的货币制度 一、人民币是信用货币 二、我国货币制度的内容
三、一国两制下的香港货币制度
第3章 货币流通
第一节 货币流通概述 一、商品流通和货币流通 二、货币需要量和货币流通量 三、货币流通的形式 四、货币流通的渠道
五、衡量货币流通正常与否的标志 第二节 货币流通及其规律 一、金属货币流通及其规律
二、金属货币流通条件下货币价值与货币数量的关系 三、纸币币值与货币数量
四、货币流通规律与纸币流通规律
信用利率篇 第4章 信用
第一节 信用概述 一、信用的涵义
二、信用存在的客观依据 三、信用的特征 四、信用的经济职能 第二节 信用制度及其主要形式 一、信用制度的一般描述 二、信用的主要形式 第三节 信用工具 一、信用工具及其类型 二、几种典型的信用工具 三、信用工具的基本要求 四、信用工具的价格 五、金融衍生工具 第四节 信贷资金运动 一、信贷资金的涵义 二、信贷资金的来源和运用 三、信贷资金的运动
四、信贷资金运动与信用风险防范
五、个别部门货币资金的运动和整个经济的资金流量表
第5章 利息与利率
第一节 利息的本质和利息率 一、利息的本质 二、利息率及其分类 三、利率体系
四、现值、利率与证券价格 第二节 决定和影响利率变化的因素 一、西方学者的利率决定理论 二、影响利率的主要因素 第三节 利率杠杆与运用 一、利率杠杆的功能
二、运用利率杠杆的客观经济条件 三、我国的利率体制改革
金融市场篇 第6章 金融市场
第一节 金融市场概述
一、金融市场在市场经济中的地位 二、金融市场的运行机制与分类 三、金融市场的要素 四、金融市场的功能 五、金融市场的发展趋势 第二节 货币市场
一、货币市场的特征、交易主体和形式 二、货币市场金融产品的开发、定价和营销 三、货币市场的几种子市场 第三节 资本市场 一、股票市场 二、债券市场 三、投资基金 四、风险投资
金融机构篇
第7章 金融机构及其类型
第一节 金融机构的形成 一、金融机构及其功能 二、金融机构的基本类型
三、西方国家的金融机构体系 第二节 中国的金融机构 一、旧中国的金融机构
二、新中国金融机构的建立与演变 三、中国金融机构体系的现状
四、现阶段中国与西方国家金融机构体系的比较
第8章 商业银行
第一节 商业银行的产生和发展 一、商业银行的产生 二、商业银行的发展
三、现代商业银行的发展趋势
第二节 商业银行的性质. 职能和组织制度 一、商业银行的性质 二、商业银行的职能 三、商业银行的组织制度 第三节 商业银行的经营业务 一、商业银行的负债业务 二、商业银行的资产业务 三、商业银行的中间业务 四、商业银行的国际业务 第四节 商业银行的经营管理 一、商业银行的经营原则
二、商业银行的资产负债管理理论及其变迁 三、《巴塞尔协议》与商业银行的风险管理
第9章 中央银行
第一节 中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景 二、中央银行产生的客观要求 三、中央银行的发展
四、中国中央银行的产生和发展 第二节 中央银行的性质. 职能和结构 一、中央银行的性质 二、中央银行的职能 三、中央银行的结构 四、中国的中央银行
第三节 中央银行的监管 一、中央银行与金融监管 二、金融监管的目的 三、金融监管的程序和内容 四、中国中央银行与金融监管 第四节 中央银行的支付清算 一、中央银行在支付体系中的作用 二、中央银行支付清算的内容 三、美国的支付清算体系 四、中国的支付清算体系
第10章 其他金融机构
第一节 政策性金融机构 一、政策性金融机构的概念 二、政策性金融机构的职能 三、政策性金融机构的主要业务 四、政策性金融机构的类别 第二节 投资银行
一、投资银行的主要业务 二、投资银行的结构 三、中国的证券经营机构 第三节 保险公司 一、财产保险 二、人身保险
三、保险公司的运作流程 第四节 投资基金 一、投资基金的形式 二、投资基金的结构和收支 三、基金的投资策略 四、中国的投资基金
货币供求篇 第11章 货币需求
第一节 货币需求概述
一、货币需求和货币需求理论 二、微观货币需求和宏观货币需求 三、名义货币需求和真实货币需求
四、货币需求和资金需求 第二节 货币需求理论
一、中国古代的货币需求思想 二、古典经济学派的货币需求理论 三、马克思的货币需求理论 四、交易方程式和剑桥方程式
五、凯恩斯和凯恩斯学派的货币需求理论 六、货币主义的货币需求理论 七、对货币需求理论的综合评析 第三节 货币需要量的测算 一、权变法和规则法
二、中国传统的货币需要量确定方法 三、多项挂钩法和单项挂钩法
第12章 货币供给
第一节 货币供给及其理论
一、货币供给和货币供给理论的主要内容 二、货币供给理论的产生和发展 三、货币供给理论在中国 第二节 货币供给的形成 一、货币出白银行
二、出自银行的货币都是信用货币
三、流通中的货币主要是由银行贷款渠道注入的 四、对“贷款引出存款”质疑的解析 第三节 货币供给的运行机制 一、现金运行机制 二、原始存款和派生存款 三、存款货币的创造与消减过程 四、存款货币创造在量上的限制因素 第四节 货币供给的决定
一、由存款派生引出的货币供给模型 二、基础货币“质”和“量”的规定性 三、基础货币变动与中央银行控制 四、货币乘数
第五节 货币供给的调控机制 一、货币供给宏观调控模式的转换
二、货币供给调控机制的组成
三、中央银行调控货币供给量的困难性和复杂性
第13章 货币供求均衡
第一节 货币供求均衡及其理论模型 一、货币供求均衡的涵义
二、货币供求均衡与社会总供求平衡 三、货币供求均衡的理论模型 第二节 货币失衡及其调整途径 一、货币失衡及其原因
二、从货币失衡到货币均衡的调整
金融宏观调控篇
第14章 通货膨胀和通货紧缩
第一节 通货膨胀的一般理论 一、通货膨胀的涵义 二、通货膨胀的类型 三、通货膨胀的度量
四、通货膨胀对国民经济的影响 五、对通货膨胀效应的不同评价 第二节 通货膨胀的成因与治理 一、通货膨胀的成因 二、通货膨胀的治理 第三节 通货紧缩的一般理论 一、通货紧缩的涵义 二、通货紧缩的分类 三、西方通货紧缩理论 第四节 通货紧缩的成因和治理 一、通货紧缩的成因
二、对中国目前是否存在通货紧缩的分析 三、通货紧缩的治理
第15章 货币政策调控
第一节 货币政策及其目标
一、货币政策的涵义及其构成要素 二、货币政策的最终目标 三、货币政策中介指标 第二节 货币政策工具
一、一般性货币政策工具 二、选择性货币政策工具 三、其他货币政策工具
第三节 货币政策的传导机制和时滞 一、货币政策的传导机制 二、货币政策时滞
第四节 货币政策的有效性及其理论 一、货币政策有效性的涵义 二、新古典学派的“面纱论” 三、哈耶克的货币中性理论
四、凯恩斯主义的货币政策有效性理论 第五节 中国货币政策的实践 一、中国古代的宏观经济政策思想
二、计划经济体制下货币制度和货币政策的实践 三、改革开放以来货币政策的实践
金融改革与发展篇
第16章 金融发展与金融改革
第一节 金融压抑与金融深化 一、发展中国家金融的特征 二、金融压抑的理论模型 三、金融深化的效应 第二节 金融发展理论 一、金融发展与经济发展 二、金融结构与经济发展 三、金融发展理论的完善与发展 第三节 中国的金融改革与金融发展 一、中国金融改革的历程和成效 二、中国金融改革存在的问题 三、中国金融改革趋势
第17章 金融创新与金融监管
第一节 金融创新 一、金融创新及其理论 二、金融创新的内容 三、中国的金融创新
第二节 金融创新与金融监管的关系
一、金融监管是金融创新的诱因之一 二、金融创新对金融体系的冲击 三、面对金融创新的金融监管
第18章 金融开放与金融安全
第一节 金融全球化条件下的金融开放 一、经济全球化与金融全球化 二、中国金融业的对外开放进程
三、中国加入WTO与国内金融业的对外开放承诺 四、中国加入WTO后对金融业的影响 第二节 中国开放政策下的金融安全 一、金融开放与金融风险 二、金融自由化与金融风险
三、中国金融开放下的风险防范与金融安全
本课程重点在货币与货币制度、信用、利率、货币供求;
难点在于金融总量与宏观调控,包括货币供求均衡、中央银行的货币政策手段及其调控机制。
四、实验要求 本课程无实验
五、课程学时分配
六、考核方式
本课程的考核分为平时考核和期终考试两部分。前者主要为平时成绩,包括考勤、作业、课堂提问、讨论发言、论文或调查报告;后者为期末命题考试,两者结合评定综合成绩。
七、制订执笔者: 吴庆田
审核者: 邓 超 批准者: 龚艳萍